客戶經理工作總結
總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，不妨坐下來好好寫寫總結吧。那么總結要注意有什么內容呢？下面是小編幫大家整理的客戶經理工作總結，僅供參考，大家一起來看看吧。
客戶經理工作總結 篇1
又是一年歲末到，時間過得真快，轉眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回顧這一年來的工作，心中感慨萬千。今年三月份，我開始從事客戶經理的工作，這對于之前一直在學習專賣內勤的我是一個不小的挑戰，關于銷售工作我幾乎一無所知，一切都要從頭開始，這不禁讓我有些失落。面對挑戰，我也曾退縮，甚至會有抵觸情緒，可是隨著一個月的適應，我慢慢對這份工作產生了興趣。因為客戶經理的工作就像新聞工作者一樣，追求的是時效性，今天要訪銷，那么所有準備工作必須在訪銷前結束，比如新品牌的市場調查、上柜宣傳，貨源信息及時通知給客戶等；訪銷結束后，要查看客戶訂單，以便對訂單中出現的問題及時拜訪客戶進行了解、解決。周而復始，這樣快節奏的模式讓我的工作變得充滿激情。我利用業余時間向老同志請教，包括怎樣搞好同客戶的關系，怎樣培育新品牌，怎樣掌握客戶的真實需求等等�？傊�，學這學那只有一個目的，那就是盡快掌握工作要領，滿足工作要求，使之成為我新的人生起點。
下面就將我今年所做的主要工作進行總結：
1、緊緊圍繞“卷煙上水平”的行業發展方針和“全面建設現代煙草”的戰略任務，在保證銷量穩步提升的同時提高卷煙銷售結構，以及行業重點品牌的銷售比重。
2、做好卷煙市場需求預測和市場信息采集工作，掌握客戶的卷煙庫存，了解客戶真實需求，知道客戶制定合理的卷煙購進計劃。
3、密切注視大戶的經營動態，對銷量有異常的零售戶，盡快找出原因，及時與客戶取得溝通；對發現有違規經營的零售戶，及時與專賣管理員取得聯系，將出現的問題盡快解決。
4、客戶投訴電話宣傳到位，并將自己的手機號碼告知轄區內客戶，保證與客戶溝通暢通無阻，及時發現問題，解決問題。
5、積極做好訪銷服務工作。堅持卷煙供應合理定量，在貨源供應、服務上一視同仁，經常性地提醒零售戶做好訂貨前的準備工作，以提高訂單滿足率、電子結算率等。
6、與廣大守法卷煙經營戶保持聯系、溝通，以取得他們的信任，從而更深入的`了解市場行情，為各項經營決策提供依據。
通過近一年的磨合，我與客戶之間建立了牢不可破的良好關系，因為我始終把客戶的利益放在第一位，設身處地為他們著想，贏得了廣大客戶的信任。
在完成好本職工作之余，我抓緊時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能，同時我更注重與同事之間的友誼。作為一個基層單位，營銷部就是家，同事就是自己親人，不管是稽查員、送貨員還是駕駛員，都密不可分，大家始終保持著其樂融融的良好工作氛圍，單位取得好的成績，與每個員工的一點一滴的積累不無關系，而我作為集體的一員，在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責、盡善盡美、不遺余力。
自信是成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀也是一種對于工作的態度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。自從進入煙草行業以來，我對于領導交辦的各項任務都持自信和樂觀的心態，我堅信別人能完成的我也能完成，別人能做好的我也同樣做得出色。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣。因此保持良好的心態以及樂觀自信的工作態度是我發揮良好工作狀態的保證。態度決定一切，只要努力了，終究會得到回報，取得的成績有我辛勤汗水，更離不開同事們的幫助。在新的一年里我會有一個新的開始，用更加積極的工作狀態迎接新的挑戰，去開拓更燦爛輝煌的明天。
客戶經理工作總結 篇2
不知不覺，20xx年的上半年已過往�；仡欉@半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，依照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx年上半年來的工作情況總結以下：
一：作為一位對公客戶經理，不但要加強學習好的信貸政策，重點把握招行“整體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦”等信貸政策部份，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化本身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等之前沒有實際操縱過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部分領導的支持幫助下，自己很快了解并熟悉了該業務的操縱模式，風險的掌控也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，半年內前后4次參加了分行舉行的技能培訓。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于整體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理***的基礎支行，深進研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司、云南崎峰電機裝備有限公司、滇能電力燃料有限公司、云南城投等公司業務的展開工作。
二：加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和經歷與其客戶經理業績都有一定的間隔，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理平常工作中出現的各類題目，在組織管理能力、綜合分析能力、調和辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的進步，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，酷愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中往。積極進步本身各項業務素質，爭取工作的主動性，具有較強的專業心，責任心，努力進步工作效力和工作質量。
三：存在的題目和今后努力方向。我固然能敬業愛崗、積極地展開工作，獲得了一些成績，但也存在一些題目和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，本來能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的`深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作;對自己有目標的客戶群體也一直沒有找到適合的參與機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作調和不是十分到位。
下半年已步進，針對以上突出的題目，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具有完善的業務技能水平，展開業務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部分、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，精益求精，力爭做好銀行工作。
客戶經理工作總結 篇3
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入萬元。個人管戶企業XX成功申報為
總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客戶經理工作總結在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業
銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經理工作總結
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的.。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
客戶經理工作總結 篇4
回首走過的信貸路，心中感慨萬千，自20xx年1月份，我有幸成為一名小企業客戶經理，感到光榮而艱巨，任重而道遠，截止到20xx年5月31日，結余貸款金額3960萬元，結存戶數12戶，無逾期和不良。在三年多的信貸工作中我一直堅持以下幾項原則：
1、嚴格執行管理制度，鉆研業務
在工作中，我嚴格遵守我行規章制度，努力學習業務知識，熟練掌握小企業授信業務管理辦法和操作規程，認真學習與金融相關的法律、法規，以“符合貸款條件的客戶一個不放過，不符合條件的客戶一個不通過”作為自己的工作原則。為提高自身工作的`專業水平，我不斷的在實踐中加以鍛煉，在企業貸款營銷過程中不斷總結，不斷學習，了解各行業特點及信貸需求，為小企業貸款工作打下良好基礎。此外，我積極參加銀行業協會組織的銀行從業資格考試，通過了“公共基礎”、“個人貸款”、“公司信貸”三門考試認證。
2、善于總結，搞好宣傳
在工作中，我善于總結經驗，吸取教訓，逐步完善工作方法，在提高我們工作的效率的同時，還可以形成互幫互助的良好工作氛圍。通過與全區小企業信貸經理的溝通交流，取長補短，為小企業客戶更好地進行服務。
3、立足本職、精益求精
始終秉承“誠信、高效、快速”的工作原則，推進小企業信貸業務的健康發展。經常加班到深夜，堅持工作，任勞任怨。工作中牢記我行八不準原則，對符合我行條件的客戶，快速高效的進行貸款調查發放，急客戶之所急，想客戶之所想。在做好本職工作的同時，本年度我積極參與人民銀行組織的金融顧問制度，成為了一名合格的金融顧問，深入開發區，宣傳征信知識，解決企業融資難等問題。
4、團結協作，戰勝困難
在工作中，我虛心向同事學習，注重培養團隊合作精神。工作中不分你我，對有困難的同事伸出援助之手。我們深知一滴水是渺小的，然而大海是偉大的，這就是團結的力量。在工作和生活中，為發掘新客戶，我和同事積極掌握和分析社會時事和經濟態勢，并注意尋找市場切入點，及時向領導反映情況并提出建議。在工作中遇到的問題，我們積極尋找妥善的解決辦法，以使風險降到最低程度。
我在工作中取得的成績，與領導的關懷及同事的支持是分不開的。我會再接再厲，不斷加強業務學習，努力提高業務水平，以“優質高效、廉潔誠信、快速服務”的工作準則確保小企業信貸業務健康穩定發展，為中國郵政儲蓄銀行更加美好的明天做出貢獻。
客戶經理工作總結 篇5
面對煙草行業體制的不斷轉變，工作流程的不斷優化，網建的進一步提升以及網絡新格局的形成，客戶經理原先的工作機制和模式已跟不上行業發展的進程。因此，客戶經理要從工作形式上著手改進服務質量，提升服務能力。結合近兩年的工作實際，我覺得客戶經理工作流程應從以下幾個方面加以改進。
一、是分解月度銷售計劃。
客戶經理將月銷量、結構、重點（培育）品牌、新品牌、壓減品牌、促銷品牌等計劃合理分配給客戶，對月計劃不合理的客戶在拜訪中做好記錄，月底統一調整。
二、是制定合理的日，周，月客戶拜訪計劃。
客戶經理合理確定拜訪線路，制定《客戶經理線路銷售指標計劃書》，指導客戶合理確定庫存、訂單、明碼標價、樣品陳列等工作，做好零售指導價、行業政策和電子貨幣結算宣傳工作。
三、是做好基礎工作。
在市場拜訪中做到市場信息收集到位。準確，并認真記錄市場信息收集本。有效的市場信息是公司經營決策和為零售客戶導向的重要依據，收集市場信息成為客戶經理的一項重要工作。由于不同區域內客戶經營狀況和品牌培育情況各不相同，而且在同一區域內不同客戶之間也存在較大差異。因此，信息收集工作不能片面停留在表層，只有廣泛的，深入的`，全方位的了解，分析市場動態，才能獲取真實有效的全面的信息，才能了解市場發展涇渭，了解市場的真實需求，為零售客戶和企業經營導航，為企業決策指明方向�？蛻艚浝響鶕斎盏男畔⑹占ぷ饔涗洷就瓿僧斎展ぷ魅罩�，月底依據信息收集，工作記錄本完成本月工作總結及月度市場分析。
四、客戶走訪到位。
客戶走訪是客戶經理的日常性工作。根據客戶的類別標準，類別客戶走訪次數也有明顯的規定，客戶經理要為自己制定月走訪計劃，嚴密部署走訪流程，力求面面俱到。而且遇有新品上市，行業政策轉變等重要情況時，要善于變通，靈活轉變日程，爭取在第一時間內通知到戶，使零售客戶有獲取信息的優先權。
五、自我介紹到位。
由于零售客戶的文化水平，經營素質參差不齊，對客戶經理涵義的理解各有深淺。那么采取何種方式，方法來自我介紹，自我推薦來加深零售客戶的意識呢我覺得具備親和力是首要的條件，由于目前較多的零售客戶存在文化水平偏低，年齡偏大的現象，有板有眼的介紹方式顯然不是良策，針對性地介紹外加親和力才是打動客戶的，加深印象的行之有效的方式。比如說:針對客戶經營存在問題和需要服務時，或是為客戶提供理財，出謀劃策時來自我介紹，或許會起到事半功倍的作用。其次是經常性地自我介紹，在平常走訪或電話通知時，每次先自我介紹，直至客戶能熟記你的名字。只有這樣，客戶才會意識到自已遇到問題時應該找誰解決，才會明白客戶經理所演繹的角色。
六、新品宣傳到位。
新品牌上市，如不能全方位的提醒到戶，就會使部分客戶錯失商機，就會降低客戶滿意度。而且在日常經營中有個不能忽視的問題，那就是新品搶先上市有時也是搶奪客源的先機。因此，客戶經理在新品牌上市時要宣傳到位，做到家喻戶曉。新品上市要制定宣傳計劃，要先了解新品的包裝看點，口味特色，價位空間，消費層次，性價比等，再來全面的推薦給客戶，有促銷的要重點告知，進一步提高新品上柜率。
七、客戶利潤提升指導。
客戶利潤提升指導是客戶經理工作的重中之重，但現行的客戶利潤提升指導工作流程對客戶的指導存在很多的問題，我調閱了絕大部分客戶經理的利潤提升指導，大多是千篇一律，仿照金沙模式，且對客戶的指導經營并不是很到位。為此我建議此項工作由原來的月度指導改為季度，半年。甚至年度指導，讓客戶經理有充足的時間為客戶梳理出一個更為合理的利潤提升指導規劃。
八、隨著客戶經理工作機制的轉變。
客戶經理的工作重心有了新的變化，對素質和能力的培養提出更高的要求。希望通過學習和各項技能培訓，在工作中能不斷地自我完善，自我提升，來不斷滿足客戶日益增長的服務需求，從而提高客戶滿意度。
客戶經理工作總結 篇6
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。
一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。
我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近XXX萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向XXX那樣細致的人卻不多。
二、“客戶的'需求就是我的工作”
我在銀行從事XXX、XXX工作XXX個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。
為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，爭對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在X年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
客戶經理工作總結 篇7
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也就應明白差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。但是今年，時光，她，個性的快，也個性的不知所謂。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結，還務必得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開。但是以我為首的整個延中個金戰線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。之后在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經理在發展各項業務到必須階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，必須會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。我可不是因為要退出隊伍而說些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。務必承認，20xx延中個金營銷的頭并沒有開好。
些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從數據化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經理最大的工作是發現客戶，繼而了解他們的需求，然后配置貼合其自身風險潛力和收益要求的產品給他們，再追蹤，把服務加深，以期能夠挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫ta做好，如果是一個低柜，那么我能夠得8分。
至于業績。領導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那么上等其實，我在想，再怎樣沒有質優量大的客戶資源，就堂堂一個以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排著隊嚷嚷著要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業績開脫的借口托詞，奈著實難以啟齒。至于指標，盡管這個名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當時最近會議上公布的指標來看，單論保險，單以延中資產規模下發的指標30萬，僅單天工作日1。5萬的銷量。真心認為，這個指標不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開理財經理的崗位還有二個月。這個月，我想分享一個也算我狀態回勇後的營銷案例。
我每次在針對一件產品做營銷的時候，總有一個中心思想。比方，擺出‘點滴成金’報價每周都在走低的實況，然后寄出市場利率可能也會隨時走低的理論，進而讓一些有效的一向以來瞄準短期理財的客戶有思考長期的計劃。因為通常在一個人或一個家庭中，也通常會有一些錢作為預防動機長期不用，正因為他們一向以來循環購買短期理財，是之前的利率水準一向處在一個上升的通道中，或者還能夠說是主流媒體的引導所致，其實不是他們短期都需要用錢。此刻則是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個念，無非配上一些相關長期的.產品，貌似保險便是首當其沖。
但先別著忙，萬事講究一個戰略，得有一個巧妙的引導。我采取的方針是用國債去引導，因為我認為以四月所發行的五年國債6。15的收益率來說，還是擺得上臺面讓客戶去心動的。如果客戶這個都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產品最難的一關就破了。也就是期限。也不用‘適當’誤導了，把五年說成三年，把三年說成一年，因為在我看來，所有這些銀保產品(除了國華二年那個特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰勝定存。能理解五年電子國債了，那這個期限就沒問題了，也同時兼顧了一下客戶的利益。
既然介紹了每年6。15付息的國債，挺好的東西，那當然得讓客戶買。但不能全買。我的經驗是，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個資產配置的理念，必須要配置;第三，同樣也是事實，以國債目前的熱銷勢頭，不必須買得上。我能夠盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時，再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產品。我當時挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推，這樣我認為和國債6。15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國債的每年付息(等于復利)又是何等的優勢!實踐結果，四月出一單，買的金貴c款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，答應其在下一期國債的購買上盡量優先。萬紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬多。
五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信托。
其后，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險基金的推進之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工。可就在我豪情滿懷，自感眉目已露的時候，六月份的一天，領導突如其來的召見-似乎我從不曾想過，四年多的理財經理生涯就在此刻風雨飄搖。
從去年四月至那時，被查到八次違規操作。我面臨的現實，已容不得我半點狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學習制度、作出書面深刻檢查，都只為了一個從輕發落。在19樓‘面壁思過’的日子里，我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地，也像一個小學生那樣，被打回到學習課本基礎的原型。作為小學生，罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天，頭一件事，便是將《上海銀行業機構防范操作風險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自我的專業水準以外，很久沒有這樣學習過如此基礎的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個營銷的崗位上，以營銷為己任，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風險理所當然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后漸漸明白，銀行運作的是一個很嚴格、很嚴密、很嚴謹的龐大體系，所以規章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業的人，無論從業資歷有多么恢宏，應對制度，我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照執行;應對制度，切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規操作事實，能夠說，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業生涯就此絆在如此顯而易見的基礎常識之上。14年了，職業生涯已不能算短。
這么多年，工作上不見大的失誤失責，但磕磕碰碰的劃痕依然經年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時玉石不分。多年來，遵紀守法，一向本分工作，以為踏踏實實。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓，又以這種方式坐在支行最高領導的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬。可能是多少年來，給予我對銀行內控操作流程的漠然理解和松散執行的一次擲地有音的回響。
八月，我會記得這個炎熱今夏的。我離開了，離開了我以前感嘆‘這是真正在做銀行’的理財經理的崗位。盡管這一去，我不明白還會不會回來，還有沒有勇氣回來。如果都不可能，那我期望仍舊保有心底的那份執著和自信，來迎接新的挑戰。盡管這一去，沒有眷戀，沒有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒有認為跌倒就是輸，也從來都認為教訓是財富。我是離開了。似乎一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的夢想。這四年多我從經歷中真的學到了很多，也交到了很多有人生好處的朋友。所以哪怕明白這么一天我將失去，我都無悔當年的選取。
這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關于狀況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側說明，這一年，討伐、警覺、反思以及重新的自我審視，乃我的關鍵字。如果明天不是世界末日，我期望這一年過去了，在我身上會有一個有好處的轉捩點。
客戶經理工作總結 篇8
一、抓好三條主線
1、業務收入是大客戶分部工作的重中之重，是第一條主線。
目前，××區共有大客戶363戶。今年大客戶分部業務收入計劃為6168萬元，到xx年11月，實績為5605萬元。完成全年計劃的91％。存量業務收入指標為5702萬元，到11月底完成5130萬元，完成全年計劃的90％。
2、業務發展是拉動業務收入增長的主要引擎，是第二條主線。
固定電話年計劃5245部，實際完成5250部，完成年計劃的100％。今年我部門發展的固定電話用戶主要有：中國銀行、中醫院等。xx年我部門還簽訂了3000門固定電話協議，其中frs800門、cc集團新廠區500門、法院500門，這些項目將于xx年初逐步竣工。同時根據市場調查，我們還在跟蹤一些新項目，如sd大酒店、yk有限公司等等。
小靈通年計劃3360部，實際完成5023部，完成了年計劃的150％。在小靈通業務發展方面，我們主要依靠客戶經理和大客戶之間的良好的工作關系，通過團購、推廣虛擬靈通網等手段銷售小靈通。
寬帶（乙種）年計劃236條，實際完成410條，完成年計劃的174％。
寬帶（甲種）年計劃800戶，完成1449戶，完成了年計劃的181％。
乙種寬帶發展方面，有直接新增的10m上網光纖或adsl，也在大客戶內部發展了一些基于虛擬局域網技術的組網業務。我部門先后與申達集團、人民醫院等單位簽定了寬帶團購協議，順利地完成了甲種寬帶指標。
組網方面，經過我局努力，于xx年8月，與cj簽定了7條長途2m數字電路的租用協議。于xx年12月，與zsy簽定了全省25條2m數字電路的租用協議。上述兩個項目均為省公司授權，我部門具體操作，這兩個項目的成功簽約為我局爭了光、添了彩。
3、服務工作是保存量、促增量、激新量的基礎，是第三條主線。
保存量方面，xx年經過大客戶經理的優質服務，拆除了三輝時裝有限公司的聯通專線；在hl集團，與移動公司經過多個回合的較量，成功地將移動的專線拆除，整體挽回了長話流失，反搶案例不勝枚舉，最終確保了大客戶流失率為1.09％，低于3％的省控指標。
促增量方面，我們進一步加大了拆機并網，拆adsl裝光纖的力度。
激新量方面，我們通過對新客戶的跟蹤，在第一時間為新客戶提供服務，從而形成了良好的第一印象，不斷為中國電信培植忠實的新客戶。今年，我們成功簽約的新客戶有brf、wlt、ly等等，其中，brf11月份的通信費已超過6萬元。
二、堅持兩個理念
1、對內堅持以人為本的理念。工作都是人干出來的，工作的好壞和人的能力和意愿是密切相關的。xx年，我們堅持對客戶經理進行定期培訓，提高他們的綜合工作能力，讓人才升值。同時，通過有效激勵等手段，讓客戶經理對干事業有強烈的`愿望。今年我們制定了績效考核辦法，簽訂了業績合同，建立客戶經理責任制。在實施過程中，我們拉開了分配差距，讓客戶經理感到干好干壞不一樣，從而真正起到激勵作用。
2、對外堅持用戶至上，用心服務的理念。
隨著城市的發展，城區不少單位要搬遷，同時提出要全網移機，客戶經理要花大量的精力做協調工作，因為基本上沒有產品量的增量，就很難將工作成果體現到績效上去，但如果服務不好，這些單位的移機很可能變成拆機，改用其他運營商的電話了。這種情況下，尤其要堅持用戶至上，用心服務的理念，以大局為重，想用戶所想，急用戶所急，及時周到地幫用戶解決好通信問題。三、推崇一種精神
frs項目是xx年××市重點工程，通信方面需要①駐地網接入②虛擬網800門③上網光纖數條。參加競標的單位有中國電信和中國網通。
1、得到招投標信息后，我部門立即和項目室商量通氣，通過和frs關鍵人物的溝通，了解到了網通的報價，根據其報價情況，大客戶分部、項目室、維護安裝分部三部門共同編制了一份報價書，同時我們找到了一位老同志，原財務科的周gz，frs老總周ss的姐姐，她答應幫助我們。
2、 frs有一個子公司生產光纜，但苦于沒有關系，一直沒有打進江蘇電信市場。王××局長知道這事后，親自出馬，利用自己在建設口子上的老關系，為frs牽線搭橋。在王局長的努力下，省公司在xx年光纜招投標結束的情況下，特地為frs再開一次標，并提出frs的光纜產品在ww電信率先試用，然后推廣。frs光纜從此打進了js電信市場。
客戶經理工作總結 篇9
我20xx年調入xx銀行工作，現任xx銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年來，嚴于律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx年底，累計完成貸款合同金額x萬元，累計發放貸款x萬元，已完成并回收的貸款x萬元，無一筆出現不良。對xx銀行客戶經理這個神圣職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現將個人20xx年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質
x年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；
認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；
二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20xx年到20xx年之間從x萬存款增加到x多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續20xx年當選優秀客戶經理。
二、堅持求實創新，做好各項業務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；
以優質的服務，面對客戶；
以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的x公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到xx公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終于在20xx年x月份，成功發放個人貸款x余萬元。
2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在20xx年年底，我一次與x公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了x億元的票據業務。
3.做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性�，F在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為x多萬美元，處于支行領先地位；
貸款存量x億元，其中包括短期x億元，住房和中長期x億元，現有的管戶數x多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
4.積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進xx銀行業務經營，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳xx銀行的惠農政策、服務承諾。本著“惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先“的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創業工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委干部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對“x“的了解和信任，保證了x行的“惠農卡“順利開展。20xx年，我累記放各項貸款x億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。
三、切實嚴于律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典范。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的`窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身x行改革發展中去，重塑x行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2.努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。
3.加大營銷力度，做好貸款工作。
1、在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶x公司等在貸款方面找到新的突破口。做好xx公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。
2、加強xx工業園區企業的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。
3、克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。
以上是20xx年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正！
客戶經理工作總結 篇10
時光飛逝，一年的工作轉瞬間又將成為歷史，20××年即將過去，20××年即將到來，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰。
現將我個人20××年的工作總結以匯報如下：
一、20××年工作總結
1、分行開業前的半年多時間里，在部門領導的帶領下，我們走訪了各大房產公司、各家制藥公司等企業，進行前期的業務拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業務，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。
在此期間，部門領導對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長起來。
2、我們參加了分行組織的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。
我們參加了行里的活動，積極到附近社區進行宣傳，擴大了我行的影響力。
二、20××年工作中存在的問題和困難
1、業務開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2、理財等零售業務開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3、對報表的報表中出現的一些異常細節不夠關注，比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現金與營業收入的`不相稱性增長、凈利潤和經營性凈現金流量的不對等性增長、交易金額與營業收入的倒掛性增長、營業利潤與非經常性損益的背離。
三、20xx年工作計劃
1.在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。
2.緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。
3.加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位服務客戶。
4.關心時事，加強自己對宏觀經濟走勢的判斷，用以指導自己的信貸業務。
根據相關專家預測，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開，20xx年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現出來，這就意味著：最遲到20xx年第x季度，我國經濟增速或將再度出現下滑。
這對我們的風險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關注企業的行業風險以及融資情況。
客戶經理工作總結 篇11
20xx年注定是不平凡的一年,在這一年我走上支行公司部經理工作崗位，面對了經濟形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環境不斷惡化,內外部管理持續深入的形勢。 回顧這一年的工作，在支行領導的關心及同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：
加強學習，不斷提升綜合素質。堅持學習我行的現行信貸意見、政策和有關規章制度，積極參加分行條線部門組織的各種業務培訓，通過相關業務測試， 不斷規范自己合規合法的行為,做到知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的風險點。通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，逐漸掌握基本的財務知識和信貸業務技能以及我行授信業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有很大的提升。
認真工作，不斷夯實業務基礎。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度，能夠及時完成領導交給的工作任務。作為支行公司部經理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險，因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。我深知信貸資產的質量事關銀行經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。在貸前調查，我堅持貸款的'“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結合貸款新規，對每一筆貸款都一絲不茍地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察；從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸后檢查，根據總行貸后管理要求，我每季度不定期到企業進行現場檢查，查看企業倉庫和抵押物，及時了解產品行情，掌握原料的進價和產成品的銷售價格，分析企業當月盈利情況及在我支行的現金流入流出情況，完成貸后定期檢查報告。
積極營銷，不斷提高工作業績。存款是立行之本，貸款是效益之源。積極開展存款和貸款營銷，維護現有客戶，充分利用我行授信的優勢，面向公司客戶做好貨款歸行，以存貸比的要求做第一抓手，提高客戶賬戶流水。開展形式多樣的宣傳、營銷活動，借助“進市場、進園區、進社區”三進活動，尋找目標客戶，有的放矢，把符合產業政策、有發展前景的企業和個人作為重點支持對象。
回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業務素質提高不快，對貸款風險把控還不夠成熟；二是只滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經驗尚淺。 在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在領導和同事的幫助下，認真學習，努力提高自
身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，當好參謀助手，與全體員工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成20xx年的各項任務目標做出自己應有的貢獻。
客戶經理工作總結 篇12
我于20xx年x月接到省分行的調令，調任xx支行客戶經理。在xx支行一年的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年工作情況總結匯報如下：
20xx年我在xx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年x月至x月，我參加了x融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年x月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的'工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責�？蛻艚浝硎俏覀儀銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
一、存在的主要問題
1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
二、個人職業發展的愿景
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
客戶經理工作總結 篇13
首先，感謝煙草公司領導給了我這次寶貴的培訓學習機會。20xx年11月23日，我懷著一顆緊張而又興奮的心情邁入了煙草公司的大門。經過了一天的理論學習及電腦操作后，我又隨公司的三名優秀客戶經理一起去下邊鄉鎮進行了訪煙學習。十天的時間盡管很短暫，卻使我受益匪淺。即通過了營銷理論知識學習充實了自己的頭腦。又通過了實踐走訪為以后的工作開展打下了堅實的基礎。在學習中明確了“我是誰？我要干什么？如何干好？”的問題。
通過理論學習和實踐走訪，我認為客戶經理的工作流程如下：
一、了解了公司近日的市場供煙情況，聽取領導布置的工作重點和工作要求任務。
二、出訪前準備，制定走訪計劃，察看線路圖。充分估計可能出現的問題以及應對的措施。攜帶好拜訪記錄本以及客戶經營指導書和必要的宣傳材料，工作用品等。
三、實地走訪：向客戶詢問卷煙營銷情況，察看客戶的'卷煙庫存，進行營銷指導，推薦公司的卷煙重點品牌協助商戶寫好訂單自提薄。幫助客戶處理在自己權限之內的可以解決的問題。四，每日信息總結：拜訪客戶結束后，進入系統完成今日的拜訪計劃記錄。催促未電結成功的客戶盡快交納煙款。并完成各類煙的信息采集。察看當日的自己排位情況，制訂下一步的工作計劃。
十日中，印象最深的是。在早晨8點多與老客戶經理騎著摩托車頂著刺骨的寒風去客戶家訪煙。走到客戶家時，我們的臉，手，腳因寒冷而被凍的麻木了。只有不停的跺腳，搓手，搓臉才能慢慢的緩過勁來。盡管我們肢體上很寒冷，但內心卻是火熱的。在一絲不茍的訪問二，三十個客戶后，常常是中午一點多了。匆匆吃完了午飯后。又要抓緊時間回到公司完成當日的工作記錄與系統信息維護。盡管都是在這樣的忙碌中結束了一天的工作。但我們的內心是快樂而充實的。在這十日的學習和營銷管理實習中。我深深體會到。干好客戶經理，必須要做到五勤，即手勤，嘴勤，心勤，腿勤，腦勤。只有做好了這五勤，才能成為一名優秀的煙草客戶經理。
我認為：客戶經理不僅是銷售管理人員，要把各種營銷對路的香煙和公司重點品牌推薦給客戶。提升結構和銷量。維護卷煙銷售市場�？蛻艚浝砀匾穆氊熓欠⻊湛蛻�，不僅要滿足客戶的銷售要求，還要學會換位思考。站在客戶的角度思考問題�！凹笨蛻糁保瑧n客戶之所憂。”時刻把客戶經營當作自己在經營。把客戶的事當作自己的事，當客戶的經營出現困難時，我們要在第一時間為他們提供行之有效的建議和力所能及的幫助。努力達到使客戶滿意的目的。
總之，通過這次學習理論知識和實踐走訪。我對自己的崗位職責和工作要求有了深刻的認識。我目前離合格優秀的客戶經理還相距甚遠。但我會嚴格要求自己，在工作中多動腦筋，積極主動地向優秀地客戶經理學習專業知識和工作經驗。在工作中多動腦筋，因為只有方法對了頭，才能提高工作效率，我要在工作中思考，在思考中進步。
最后，無論我是否被公司錄取為客戶經理。我都要謝謝公司領導給我的這次機會。再一次謝謝了。
客戶經理工作總結 篇14
眾所周知，xx年外地成品油企業敞開銷售，成品油市場達到了前所未有的開放；多數用油企業市政工程、建筑業處于停滯狀態；藍天油庫前期價格和密度處于劣勢；非加油機提油程序繁瑣......xx年度前期銷售工作曾陷入困境，但我們在領導的帶領下改變銷售思路，尋找銷售平衡點，開發市場、發掘客戶，努力做好每一筆銷售業務。本人于xx年8月底新開發的大型終端用油客戶--雙達電力集團。該企業旗下有多家公司：沙場、商砼從、車隊、電廠等下屬用油單位，僅3個月內便提油噸9余噸。
現將本人xx年度工作情況匯報如下：
一、本年度銷售情況:
截止至xx年11月3日，本人合計總銷售量為6689.89噸，其中直銷量為3846.52噸，批發銷量為995.25噸，非加油機銷量1848.12噸。
二、工作中存在問題:
（一）年初erp系統上線，系統流通環節所需人數較多，致使非加油機客戶提油等待時間漫長，部分客戶流失。后經哈分公司領導協調，將非加油機權限從省公司經營管理部下放至藍天油庫營業室，縮短各環節時間，順暢捋順銷售環節，各部門間協調一致，此現象得以改善，使流失客戶重新回到藍天油庫。
（二）前期客戶經理僅注重銷售方面，而忽視客戶管理方面，導致客戶資料尚不完整，致使銷售工作遺留隱患。在多次召開幾次客戶經理會議后，客戶經理汲取教訓，細致搜索客戶真實資料，健全哈分公司客戶檔案；并規定凡首次來提油的客戶必須企業介紹信、三證復印件、企業法人身份證復印件、哈分公司授權委托書、現金算證明等信件必須一應俱全,且在各信息均在年檢范圍內。目前客戶信息收集工作已完畢，為明年工作奠定良好基礎。
�。ㄈ�9月下旬-1月中旬，客戶多次從各種渠道反映油庫出庫虧量問題，部分出庫油品的誤差率已超8‰。需我公司配送的大客戶大連盈昌、雙達電力、中煤集團等企業負責人就此問題多次與哈分公司客戶經理交涉，此事上報至領導后，哈分公司公司領導均十分重視，并通知藍天油庫計量班人員，對于優質客戶將采取跟車泡秤，承運方配送車輛從入庫到出庫，均有客戶經理與計量人員跟進數質量問題。油品出庫時，若有缺量問題則當場補油，此后再未產生數質量問題糾紛，此舉贏得優質黃金客戶的認可與好評。
�。ㄋ模┦泄疽罂蛻艚浝砻咳战o領導發送信息。前期客戶經理堅持較好，但后期由于思想松懈經常忘記短信匯報工作，向領導反饋信息不及時�？蛻艚浝韺⒃诮酉聛淼墓ぷ髦袊栏褚笞约�，履行責任，嚴格遵守客戶經理管理制度，把銷售工作和為客戶服務兩方面職責緊密合起來，每日按時及時向領導反饋當日信息，第一時間讓領導掌握客戶經理銷售情況。
三、下一步工作計劃：
�。ㄒ唬┳龊帽灸甓蠕N售總工作。加強客戶經理培訓與監管，定期查看客戶經理日志，總工作經驗，嚴格遵守直分銷紀律與相應的直分銷管理體系，切實提高自身素質與經營能力。
（二）繼續鞏固已開發客戶，按要求繼續完成“月增一戶”方案，建客戶檔案，對客戶實行細分。通過高品質服務，創造高利潤的銷售業績。打造忠實、優質的客戶群體，提高所開發客戶的質量。繼續鞏固已開發客戶，根據市場需求、競爭對手資源狀況等理清應對客戶所提到的各種問題，并向部門領導和同事們一起尋求解決問題的方案和針對性策略，對價格敏感客戶及時申請價格政策，對優質客戶定期進行電話回訪、登門拜訪，穩固合作基礎，擴大合作范圍，挖掘合作潛力，推動銷售工作。
我們相信在公司領導的.正確帶領下，我們力爭完成公司下達的任務，不辜負領導期望，實現哈爾濱石油分公司的新發展，為新一年的銷售任務做好鋪墊，為客戶創造價值，為企業創造效益，為公司銷售工作貢獻力量！
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