銀行合規工作總結

時間：2023-10-12 17:09:03 工作總結我要投稿

銀行合規工作總結

　　總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究，做出帶有規律性結論的書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，因此我們要做好歸納，寫好總結。那么如何把總結寫出新花樣呢？下面是小編幫大家整理的銀行合規工作總結，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行合規工作總結

銀行合規工作總結1

　　按照《企業內部控制基本規范》及配套指引的要求，及企業內部控制工作規劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。

　　（一）積極宣貫《內部控制手冊（20xx版建筑、筑爐分冊）》

　　在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，切實做到業務崗位歸口管理。

　　（二）加強內控基礎管理，優化業務流程

　　20xx年內控管理工作的思路是：持續深化制度建設，推進崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續嚴格招投標、合同與市場管理，規范市場交易行為，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現管理的'精細化、管理的新進步。

　　（三）以提升執行力和風險管理為中心，持續優化業務流程，突出重大、重要風險控制和日常監管工作，提升工程（包括但不限于）預算成本和結算效率水平，有效提高業務管理控制能力。

　　各部門及生產單位要以管理職責和基本業務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業部門和業務崗位，強化專業部門和業務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結算執行力工作。

銀行合規工作總結2

　　自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

　　現將全行內控管理情況報告如下：

　　一、內部控制管理的基本情況

　　支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設......6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

　　二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

　　1、為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

　　2、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

　　3、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的`問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《通知書》，全程監控各單位的整改情況業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

　　4、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

　　5、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行合規工作總結3

　　今年以來，各銀行機構和各級監管部門認真貫徹落實“內控合規管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風險防控能力、服務實體經濟高質量發展緊密結合，取得了階段性成效。

　　但應清醒看到，當前銀行業面臨的經濟金融環境復雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發生的存單質押票據業務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業務發展讓路的局面。

　　為督促銀行機構筑牢內控合規“防火墻”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業高質量發展根基，經銀保監會同意，現將有關事項通知如下：

　　一、堅守主責主業，堅定貫徹落實中央重大決策部署。

　　總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關于經濟金融工作各項要求轉化為自身發展戰略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規流入房地產領域，違規新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創新的金融服務，加大對先進制造業和自主可控產業鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實現“雙碳”目標創新綠色金融產品和服務。要大力發展普惠金融，不斷改善小微企業和民營企業金融服務，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點領域和薄弱環節，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。

　　二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。

　　從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執行不力等問題仍然突出。各銀行機構要把常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發環節和人民群眾反映強烈的領域，明確重要業務的風險控制點和管控措施，增強系統關鍵節點的剛性控制，強化制度執行和監督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的.要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。

　　三、狠抓人員管理，強化常態化異常行為監測排查。

　　不少銀行機構運用智能化、網格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求，將相關執行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業等行為。要提升操作風險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業人員風險意識和規矩意識。

　　四、嚴肅內部問責，切實增強懲戒震懾效果。

　　隨著銀行業市場亂象整治的持續深入，銀行機構自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增強。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門責令內部問責的，要在規定時間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。

　　五、注重管常管長，完善內控合規長效機制。

　　20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統4766個，開展了案例警示、問題通報及合規培訓等形式多樣的教育活動，合規穩健經營的行業文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩健合規是商業銀行經營的底線要求，要持續開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內控合規因素的比重和正向激勵，開展常態化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患于未然。

　　六、注重統籌施策，推進內控合規管理常抓不懈。

　　各級監管部門堅持對違法違規行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來累計處罰銀行業金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優先、合規為本”的理念。各級監管部門要把推動內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領域不發生影響經濟社會穩定的風險事件。要加強與紀檢監察部門的貫通協作，一體推進合規文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的長效機制，為構建新發展格局提供有力金融支持。

銀行合規工作總結4

　　工作實習的這三個月以來，我結合我銀行的金融業務特點，著重在相關的信貸業務品種的流程跟制度上加強學習。雖然我只是個內控合規部的實習生，但我依舊對銀行的所有業務都進行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養。現在我就對我的實習期工作進行總結。

　　一、認清形勢，樹立自己的職業素養。

　　銀行是一個非常特殊的行業，特別強調自身的`思想素養，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個真實坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項業務進行了解，還需要對客戶進行深入化的講解，讓他們能夠理解整個理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務，為人民銀行服務。

　　二、堅持合規化經營扎扎實實把業務流程規范化。

　　說到業務跟細節上的流程，我們總是會想到這是一些自覺遵守的規則，但是身為銀行的內控管制人員，我們需要對每項工作都認真地恪守認真的檢查。身為合規部的銀行人員，自身的素養跟思想需要有很高的覺悟，對一些反洗錢部門或者員工，我們需要認真的排查跟監督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好，才能不會被外界的人員影響。

　　三、深刻的認識以及今后的規劃。

　　在加入銀行內控合規部門后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細節。今后我會不斷的嚴格要求自己，把自己的政治思想覺悟提高，堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內控部人員，真切的為人民服務，把監督的責任落實好，落實到位。

銀行合規工作總結5

　　今年是我進入xx銀行的第二個年頭。從入行到現在首先接受的就是合規制度的學習和各項業務的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業務技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學習。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規活動深入人心，在接到通知后，進行了系統性的全面培訓，作為銀行一名內部員工，通過促合規動的開展，我的各項素質得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了。現將具體匯報如下：

　　一、深入學習各種文件、報告

　　在九月份，我行組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《銀行業從業人員職業操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。在學習中也強化了我們的服務意識和團隊精神。

　　二、進一步加強學習，備戰合規考試

　　今年10月份，按照促合規，強管理活動方案的具體部署，全行進行了一次促合規的考試。考試前，行里發了許多合規執行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰，通過學習，我對合規執行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。

　　三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向

　　通過合規學習和考試，自身存在的問題主要有：

　　1.是學習不夠；當前，以信息技術為基礎的`新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。

　　2.是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

　　針對以上問題，今后的努力方向是：

　　1.是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務的熟悉，努力通過銀行從業資格中的其他各門考試。

　　2.是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務。總之，通過合規執行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。

銀行合規工作總結6

　　20xx年，風險合規部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規經營理念，提高員工合規意識。由于我行成立時間短，業務基礎相對薄弱，如何在保障業務進展的同時，推動我行合規文化建設，確保全行合規、穩健經營，不消失重大違規事情，將是風險合規部下一步的工作要點。

　　一、20xx年工作總結

　　1、根據“急用先行”原則，完善內掌握度建設。整章建制始終是我行持續重視的工作。今年以來，在行領導的指導和關心下，我部門制定了《XX村鎮銀行房地產抵押自行協商估價管理方法》、《XX村鎮銀行信貸業務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產抵押與信貸業務檔案的管理；同時，我行結合業務部門在經營活動中的實際狀況，先后修訂了《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》、《XX村鎮銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規章》等規章制度，起草了《》、《》等制度的商量稿，進一步完善了內掌握度建設。

　　2、嚴格貸款審核，提升審批效率。20xx年，我部門以《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發放、授信用信等各項信貸業務的審查審批工作。截至20xx年12月，我部共審各類業務筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業網點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業網點的聯系與溝通，在確保貸款風險可控的.前提下，簡化客戶簽字頻率，優化審批流程。

　　3、強化合規檢查，有效防范風險。20xx年，我部門按季度組織人員對各營業網點進行合規檢查，通過現場檢查、查看監控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等方法，準時發覺和訂正了一些違規行為。同時，針對客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深化等狀況，我部門結合實際狀況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深化開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。

　　4、強化員工風險培訓與學習，增加風險防范意識。20xx年，風險合規部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經理開展了多次不同形式的合規培訓與訓練。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及留意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發放過程中應留意的法律風險等。二是通過OA下發各類合規風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的留意事項等，有效關心客戶經理提升對風險點的認識，增加風險防范意識。

　　5、加強不良貸款清收處臵工作。20xx年以來，我部門一方面加強法院等部門的溝通聯系，主動利用司法部門進行信貸逾期客戶的催收。另一方面加強對客戶經理的引導，要求客戶經理在貸款調查過重加強對客戶資產的調查了解，為貸款逾期后的資產保全工作供應線索。在銀行內部，風險合規部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發覺風險隱患的貸款要準時書面上報，提前化解。

　　二、存在的問題

　　1、風險合規部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經營狀況、市場份額以及行業分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。

　　2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規部包括事后監督人員僅有3人，導致風險合規部的崗位職責在落實過程中存在不夠深化等問題。

　　3、檢查制度雖已建立，但頻率仍舊較低，格外是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實狀況等，客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。

　　4、風險合規部與各營業網點的溝通溝通還有待加強。

銀行合規工作總結7

　　章丘齊魯村鎮銀行是由齊魯銀行主發起設立的濟南市第一家村鎮銀行，20××年11月開業,成立六年來，在省銀監局的監管領導下，在協會的關心指導下，在主發起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，不斷強化合規管理，創新提高服務水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻度顯著提升。截至20××年末，資產達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續兩年被省財政廳評為山東金融企業績效評價AAA企業，連續三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛先進集體”、“章丘納稅百強企業”等榮譽稱號。監管評級連續兩年達到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴格監管和悉心指導，使我行合規管理水平得以持續改進和提升，總結來看，主要有以下四點：

　　一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實合規管理基礎

　　完善的管理機制是風險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。

　　一是建立了“三會一層”的組織架構，明確了董事會、監事會和經營管理層的風險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮銀行。

　　二是突出強化董事會的風險管控職能，在董事會下設關聯交易委員會、風險監督委員會和財務審查委員會，分別對關聯交易、大額授信和重大財務事項進行集體決策，有效發揮了監督制約機制，提升了決策水平。

　　三是建立聯席會制度，聯席會由董、監事長、經營層和部門負責人參加，每兩周召開一次，及時調度經營發展情況、查找問題和不足，并對重要事項進行決策，及時調整工作部署。

　　四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風險經理平行作業等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風險。

　　二、堅持“支農支小”市場定位，促進合規穩健可持續發展

　　章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業競爭異常激烈。為提升市場競爭力，構建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續開拓鄉鎮、農村的藍海市場。截止6月末，我行服務的存款客戶達到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網銀、手機銀行所有服務費的優惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據當地市場特點，創新開發了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創業貸”等一系列貼近市場的特色信貸產品，先后與財政局、稅務局、農業局等多部門合作，積極開展支農融資增信、銀稅互動、創業免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業和農戶的發展，為當地的經濟發展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風險。開業以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。

　　三、狠抓“重點領域”的風險防控，持續提升業務質量

　　村鎮銀行作為新建金融機構，成立時間短，業務以存、貸款傳統業務為主，風險防控主要集中在幾個重點領域。

　　（一）強化授信風險防控。

　　一是建立分級授權機制，授信業務按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風險監督委員會、行長和風險總監分級審批，有效提高決策質量和決策效率。

　　二是實行風險經理平行作業制度，50萬元以上的業務由風險經理和調查人員平行考察，獨立發表意見，切實增強了風險識別和把控能力。

　　三是每季度對存量授信業務集中開展現場風險排查，果斷退出潛在風險客戶，形成了“進退有序”的動態調整機制。近三年我行累計退出潛在風險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產保持良好狀態。

　　（二）強化合規檢查監督。按照省局“合規制度建設年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。

　　一是全面梳理、完善各項規章制度，優化業務流程，強化風控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業務領域。

　　二是根據監管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規違紀行為，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務實體經濟的基礎，切實提升了風險防控能力。

　　三是建立檢查整改的長效機制，形成了監管檢查、外部審計、主發起行審計、條線自律檢查、事后監督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態。

　　四是加大違規處罰力度。完善違規問責處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規意識、風險意識和責任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規“不敢干、不能干、不想干”的.良好風氣。

　　（三）嚴防流動性風險。

　　一是明確資產負債管理部門，加強資產和負債的期限錯配管理，確保資產負債的協調發展。

　　二是定期開展流動性壓力測試，根據測試結果及時調整戰略部署，控制業務發展節奏。

　　三是與主發起行簽訂《雙邊流動性支持協議》，取得主發起行的資金支持。通過上述措施，開業以來，我行資產負債保持協調發展，未出現流動性風險。

　　（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責任，簽訂案防責任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規定的學習，去年在省局組織的禁止性規定考試中，我行取得全省村鎮銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態勢。

　　（五）強化科技系統制約。盡管村鎮銀行的科技力量薄弱，但是在主發起行的幫助下，近幾年我行持續加大科技投入，先后上線了信貸管理系統、風險監測系統、票據系統、審計系統，開通了網銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發揮，有效促進了合規管理水平的提升。

　　四、打造“合規守信”的企業文化，樹立廉潔誠信的社會形象

　　我行能夠保持穩步健康發展得益于團隊合規建設的持續加強，培養了一支“和諧上進，合規守信”的員工隊伍。

　　一是打造員工的發展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養閑人，形成了“人人爭先，和諧上進”的良好風氣。

　　二是重視員工的教育和培養。開業以來，我行通過參加主發起行培訓、聘請外部專家培訓、自行組織培訓、外出考察學習等多種方式，組織各類合規培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規意識和風險意識。

　　三是加強廉潔監督。制定“十不準”規定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實行“零容忍”。辦理信貸業務時向客戶發放《廉潔服務監督卡》，接受客戶的監督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進行了采訪報道，國務院辦公廳調研組也專程到我行調研，對我行的服務給予了充分的肯定。

　　以上是我行在合規管理和建設方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領導的的關心和指導，有銀行業協會的關愛和扶持，有主發起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護，村鎮銀行一定會實現更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內，質量優良、結構合理、和諧上進、積極爭先的精品村鎮銀行，為當地的經濟發展作出更大的貢獻！

銀行合規工作總結8

　　我是一位銀行合規經理，我的工作主要是確保銀行的業務操作符合相關法規和政策要求，保障銀行的合法經營。

　　首先，我的工作要求我不斷跟進國家和行業的法規和政策法規的變化，保證銀行的各項業務操作符合最新的要求。這需要我定期進行調研和學習，了解新的法規和政策，以及它們的具體實施情況。

　　其次，我要協調各個部門的工作，確保他們在運營業務的過程中符合法規要求。例如，財務部門在資金管理上需要優化流程，并完善賬務管理系統，避免出現不當用途。風險管理部門在風險控制上需要盡可能地避免存在各種違規操作。對于法務和合規部門，我更加關注他們的相關問題，我的工作重點定是協助他們建立操作流程和規范，確保各項工作符合相關法規。

　　最后，我的工作也需要建立足夠好的溝通渠道，加強與內部部門之間的溝通，及時發現和解決各部門的合規問題。在外部和監管機構方面，我的團隊需要及時響應各種合規檢查和調查，保持良好的與監管機構的關系，確保銀行的`合規形象。

　　在這些工作中，我深刻認識到，銀行的生產經營離不開規范合法的經營，合規工作要始終貫穿各個業務流程的始末，建立完善的合規管理體制，選擇良好的傭金產品和合作機構。在合規中謀求最佳的業務收益，是銀行資產的安全保障。

銀行合規工作總結9

　　今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發展機遇，加快業務創新，圍繞“全面增強競爭發展能力和可持續贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價評比中重返“二類行”序列。

　　一、加強內控管理基礎工作，深入開展內控評價。

　　一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現場、一次性評價

　　二是結合全年各類審計監督、專業檢查、風險監測以及外部監管等情況，對被評價行進行非現場、年度綜合性評價，使評價結果能真實、準確、全面反映被評價行的內控狀況。

　　三是6-7月間組織開展全行機關、各支行年度內控綜合評價自查工作，對照內控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。

　　二、進一步增強針對性，提高檢查質量，認真做好各項業務審計檢查工作。

　　一是加強非現場審計工作的培訓，充分發揮非現場工作的'引導作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網點負責人合規性審計檢查，客戶經理履職、利率執行、電子銀行、反洗錢等工作檢查

　　二是加大經濟責任審計和離崗審計等工作

　　三是落實按月開展各類準風險事件核查審計工作，促進運行管理質量提高。

　　三、加強監測與風險提示，切實防范操作風險。

　　一是加強操作風險監測。內控合規部門組織各基層行、各業務部門按照總行制定的監測指標，實施月度、季度、半年度監測，及時編寫操作風險管理報告，管理并應用好《操作風險高級計量法應用管理系統》

　　二是認真做好《合規檢查監督管理系統》的推廣應用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質量意識、責任意識三是開展對突發事件和營業網點的突擊審計工作。

　　四、不斷強化內控合規管理日常基礎工作。

　　一是規范制度管理工作，及時開展新建規章制度的合規性審核

　　二是加強《業務操作指南》電子發布平臺的推廣應用和監督管理工作，要結合檢查監督情況，以《指南》和《加強營業網點內控管理若干規定》為標準，開展分析、評估，提出規范業務流程的工作建議

　　三是開展檢查監督資源統籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復交叉檢查的原則，對各類審計監督、專業檢查實行統一計劃管理統籌問題整改和責任追究，統籌檢查結果運用，在加強監督情況的綜合分析，鞏固檢查監督的成果的基礎上，根據總行制定的《員工違規行為處理暫行規定》進行嚴格處理

銀行合規工作總結10

　　銀行的宗旨就是為客戶提供優質、高效的效勞。近年來，隨著效勞行業效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專業化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網點的轉型，全轄派駐業務經理工作也正向精細化、標準化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業務知識的培訓學習、數據遷移、不標準數據清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業務動態自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規操作意識和風險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改良之處，下面就工作情況匯報如下：

　　一、日常工作情況

　　在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監控及賬務核對；對事中履職情況進行監督，主要監督和催促事中復核按照業務傳票進行實時審核和核銷，同時對合規性進行監控。

　　二、風險管控情況

　　1、對現金及重要空白憑證實時監控，每周至少保證一次徹底盤庫；對授權業務進行嚴格監督和；

　　2、對特殊業務、屢查屢犯業務進行重點監控；

　　3、對員工進行不定期培訓，學習各項規章制度，對同業發生的經典案例進行深入剖析、討論，吸取經驗教訓。

　　三、制度執行情況

　　嚴格落實各項規章制度，保證各項業務順利進行，讓員工養成遵守規章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執行。

　　四、取得的'主要成績

　　1、業務過失率有所降低，網點無重大和較大過失，一般過失比例較往年有所降低；

　　2、業務技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級

　　五、缺乏及改良

　　1、業務知識還不是很全面，尤其核心銀行系統的不斷上線更新，新文件、新業務的不斷改良，還有很多業務知識需要學習。為此，我不斷向領導和同事討教，時刻關注信箱，不停學習新業務新規定；

　　2、管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經驗，提高自己的管理監督能力。

銀行合規工作總結11

　　健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構建未來和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學習"十個嚴禁"做到堅決杜絕風險，不斷提高自身綜合素質和執行能力。通過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

　　一、愛崗敬業、無私奉獻。

　　在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是我行存在和發展的必需。我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。

　　作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

　　"沒有規矩何成方圓"，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。

　　因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

　　銀行號稱"三鐵："鐵制度、鐵算盤、鐵帳本"。正因為有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的`制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。

　　通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

銀行合規工作總結12

　　一、活動開展情況

　　為切實抓好合規建設提升年活動，某銀行成立了合規建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規建設活動，結合實際制定下發了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業行為更加規范，違規問題持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。

　　（一）加強組織領導，安排部署到位

　　為深入開展“合規建設提升年”活動，落實合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯社主任監事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發動，及時貫徹落實上級有關合規建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規活動的督促和檢查，做到思想統一，行動一致；定期或不定期的召開合規建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規建設提升年活動工作進行總結分析，確保活動不流于形式。

　　（二）明確合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實提高合規認識，進一步牢固樹立合規觀念、合規從業意識，或是合規執行各項內容要求；切實提升合規建設高度；切實提升合規建設自覺性，落實合規責任承諾制；切實提升合規制度建設質量，完善合規制度

　　2建設；切實提升合規建設廣度，加大合規建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實提升合規建設強度，通過持續督導，提升合規執行效果；切實提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。

　　（三）加強合規宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規風險管理和合規文化建設，防范操作風險，某銀行通過編制印發了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規活動專欄，編發合規簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規，在聯社掀起學制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規宣傳培訓，員工的合規意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續發展、業務穩健運營打下堅實基礎

　　（四）深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動

　　3今年6至9月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規自查運行日志”“網點合規建設周登記簿”“部門合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規建設好經驗、好做法，分析查找出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯動的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。

　　（五）加強內控管理，堵塞合規漏洞

　　在合規建設活動實施過程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動與經營管理目標、道德風險防范工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從

　　4業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案。

　　（六）加大違規問責力度，提高全員合規意識在合規建設活動實施過程中，將合規建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的.有效落實。一是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告。違規行為一經發現，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質性違規，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監管要求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。

　　二、存在的問題

　　合規建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業務，輕學習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過程中查找問

　　5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。二是合規檔案整理不規范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業務、個別環節、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規范和約束，需進一步完善。

　　三、20xx年工作計劃

　　（一）繼續深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規活動逐步引向深入，聯社將繼續按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業務規范性、合規性及薄弱環節的排查力度。對檢查中發現的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀6態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。

　　（二）進一步鞏固提高，建立健全合規問責機制。聯社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業務經營規范有序健康發展。

　　（三）加強合規文化建設，建立合規建設長效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長效機制，制定合規建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，將合規建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長期穩健運營提供良好的制度保障。

　　在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規建設活動，牢固樹立科學發展、合規發展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個業務工作中，建立完善合規管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業務經營實現穩健合規發展。

銀行合規工作總結13

　　在銀行的合規管理中，銀行合規經理起到了至關重要的作用。銀行合規經理負責制定合規方案，建立合規管理體系，協調銀行的合規風險控制以及各項規章制度的制定和實施等工作。在我的工作中，也深刻體會到了銀行合規經理的工作的重要性和復雜性。

　　要想做好銀行合規經理的工作，首先要熟知銀行的業務流程和業務場景。銀行業務多樣，手續繁瑣，風險重重，因此，我們必須全面、深入、準確地了解銀行的各項業務流程，明確業務過程中的風險系數，從而制定出有效的合規措施。

　　其次，銀行合規經理要定期查閱法規，了解合規方法并跟蹤相關的法規。我們要關注并分析全國各地的合規法規及其實施情況，及時發現和提供新法規指引，確保銀行在各種場景下的合規準則等。而必要時，需要主動與相關部門開展合作，共同探討合規方案。

　　第三，銀行合規經理要發揮自己的協調能力，建立良好的溝通交流機制，加強凝聚力，統籌各個部門之間的合作。這其中，包括與風險管理、資產質量、法務團隊以及合規監督等部門之間的協調。同時，我們要經常交流討論，探究出生產和評估合規的最佳實踐，確保銀行運營與為客戶提供優質服務之間的統一。

　　最后，銀行合規經理還要具備一定的遠見卓識，樹立長遠發展目標，確立策略，領導實施改革。不斷地探究和分析銀行業務，不斷創新合規管理模式，提供合適的建議和方案以不斷提升銀行合規水平。

　　總之，在銀行合規經理的工作崗位上，我們應積極探究各種合規方法，加強法規的學習，協調各個部門之間的合作，不斷探突銀行合規管理的最佳實踐方式，促使銀行合規水平的不斷提升。銀行合規經理作為銀行合規體系的重要一環，其工作職責的重要性不言而喻。鑒于此，我在工作中不斷學習成長，提升自身的能力和水平，以更好地履行工作職責。

　　一、建立整合型的內部合規文化

　　內部合規文化是銀行合規管理的重要組成部分。要想在內部控制體系中建立強大的合規文化，必須要銀行內部的人員逐漸發揚內部合規文化。我們應該建立以客戶為中心的合規環境，確保員工在日常工作中能夠始終秉持誠實守信、公正合規的行為準則，追求標準化、規范化的業務操作。二、優化相關合規標準和流程

　　銀行的各項業務都要涉及到相關的合規標準和流程，要做到合規就必須要對其進行優化。我們應該根據不同業務類型，調整相關的合規標準，為客戶提供更可靠、更便利、更高效的金融服務。此外，我們也要跟蹤合規標準的最新動態，確保銀行在合規標準方面不斷前進。

　　三、建立全面的審計合規框架和控制機制

　　銀行合規經理還需要建立全面有效的審計合規框架和控制機制，以此確保銀行各項業務操作均符合相關法規和政策要求。我們要著眼于企業穩健發展的.長遠利益，圍繞內控審計、合規風險評估、資產管理等方面建立全面的審計合規控制機制，不斷提高銀行的業務處理水平。

　　四、提高合規識別能力

　　銀行合規經理要提高合規識別能力。我們需要針對不同的業務操作，調整識別合規風險的措施，實現對銀行各項涉及合規風險的準確、全面和及時識別。識別后，還要引導相應部門對合規操作進行修訂，更好地促進內部各部門的組織協調。

　　五、加強與監管機構的溝通和合作

　　銀行作為一家受市場監管的金融機構，必須積極與監管機構展開溝通和合作。我們應該加強與監管機構的溝通交流，及時了解政策法規，更好地配合監管機構的工作。同時，還應主動參加行業交流會議、研討會等活動，與同行業內的專家、學者交流合規管理經驗，不斷提高自己的合規水平。

　　綜上所述，銀行合規經理對于銀行的合規管理體系具有重要作用。我們要在工作中發揚自己的能力，建立強有力的內部合規文化，優化業務流程和標準，建立全面的審計合規框架和控制機制，提高合規識別能力，并加強與監管機構的溝通和合作。只有這樣，才能讓銀行在合規管理上跨越式發展，實現更加可持續的發展戰略。

銀行合規工作總結14

　　市行黨委：

　　ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領導下，在省行內控合規部的業務指導下，ⅩⅩ分行內控合規部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內控合規體系建設，充分發揮審計監督與合規服務職能，為規范業務經營、促進全行各項業務健康有序發展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規檢查，圓滿完成了ⅩⅩ年的各項工作任務，現將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：

　　一、全年工作情況

　　我行內控合規部現有員工17人，其中總經理1人，副總經理1人，員工15人。今年是農行IPO上市之年，是內控合規組織機構體系變革之年，本部門員工在總經理及副總經理的帶領下踏實工作，履職盡責。今年以來，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務3次;完成省行交辦的調研任務1次;開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內控自評價2次，內控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。

　　(一)理順關系，順利完成內控合規改革。

　　一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅩⅩ市內控合規辦事處到分行內控合規部的職能轉變，人員實現合理分流。為市行選送了三名風險合規經理，為資產處置部選送了兩名信貸業務骨干。

　　二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監察部溝通協調，實現法律事務、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩交接，順暢運轉。

　　三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯系人，工作中做到既分工明確，又相互協作，確保各項工作責任落實到人。

　　(二)高度重視，努力提高合規管理水平。

　　一是加強內部管理，提高內控合規部門工作質量。提早制定工作規劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理，提升內控合規部門工作效率;強化內控監督，加強監管檢查力度。

　　二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業務檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好。

　　三是區分權限，認真做好轉授權和法律事務工作。轉授權工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下發轉授權書22次，合計50份，建立轉授權書檔案，及時登記轉授權管理臺賬并向相關部門備案。其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委托5次5份。下達轉授權批復2份，收到5個支行轉授權備案26份。

　　一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規業務及內控綜合評價等專業培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。力爭把本部門建設成為一支業務精良型、團結和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內控合規團隊。五是群策群力，大力開展合規文化建設。在全行合規文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執行年等活動為契機，推進合規文化開展，主辦合規文化電子期刊一期。

　　二、工作中存在的問題和困難

　　一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區是：把業務發展與政策、制度對立起來，一談發展就擔心或伴隨出現違規行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規經營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規檢查工作和內外部監督檢查中發現問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫”。這些都是阻礙開展合規管理工作的障礙和困難。

　　二是當前合規隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。

　　三、20xx年工作思路、目標、措施及建議

　　20xx年我們內控合規部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規部雙重領導下，本著以“合規促發展、發展必須堅持合規“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業務發展戰略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進合規文化建設;做好合規風險監測與管理;著重開展內控評價管理;加大力度抓好專項審計和監督管理、整體移位檢查工作;認真落實內外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規范開展轉授權管理;認真抓好反洗錢和違規行為積分管理，為業務經營做好保駕護航。

　　省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發展。我們認為實現目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發展。

　　省、市行黨委都提出，把“創新、務實、靈活”作為推進有效發展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作為全行經營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好內控合規工作的前提和基礎。眾所周知，合規文化是農行企業文化的重要組成部分，是立行之本、經營之本。

　　只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執行各項金融法律法規和農行規章制度，依法誠信經營，才能切實防范化解風險，確保各項業務的穩健運行，從根本上實現農業銀行長治久安和有效、可持續發展。違規的孿生兄弟就是風險，其后果往往是加大了經營成本和透支了經營成果。“違規風險很大，不發展風險更大”。如何擺布好發展與合規的關系顯得十分重要。合規的發展才是有效的發展，反過來講，發展也必須堅持合規。開展好20xx年的內控合規管理工作擬采取如下措施：

　　一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規意識明顯提高;制度執行力明顯增強;各種違規操作明顯下降;內部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。

　　二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規行為。對主動開展自查自糾和上報違規問題及整改結果的，內控評價時不扣分;違規性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發現以后不處罰。從而實現違規行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。

　　三是創新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監督”模式，將風險控制關口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。

　　四是狠抓內部控制的薄弱環節開展工作。突出重點業務、重點部位和重點環節的監督檢查，防止出現較大風險的違規問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防范道德風險的發生。

　　五是以發展促合規，以合規保發展。客觀正確對待在業務發展中出現的各種問題，對于無道德風險、未造成損失的一般違規行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規成本的付出，維護制度的嚴肅性。

　　六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規隊伍員工。

　　七是集中學習和自我學習相結合，增強從業能力。審計、內控合規崗位要求從業人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫生診病，不懂醫術、不學理論，不長經驗，則實為庸醫，誤己害人。內控合規部將建立雙周例會和學習日制度，制定規劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。

　　八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風養成，提高自身素養，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的.內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。

　　20xx年要開展的幾項重點工作是：

　　1、抓隊伍建設。

　　一是堅持雙周例會，人人領學(新制度、新政策)，共同提高;

　　二是安排合規人員利用空閑時間按對應專業搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關專業的業務進行調研和檢查，同時提升自身實際操作能力。

　　2、強化專業培訓。以合規文化建設為核心，年度內搞1-2次大型業務學習和培訓。內容涵蓋合規文化、內控評價、反洗錢、法律法規等。

　　3、圍繞重點環節、新業務開展合規專項檢查。

　　4、內控評價檢查重點放在核心業務、價值創造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規經營前提下以產品所創利潤能力為根本出發點。

　　5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業單位進行檢查。

　　6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。

　　7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務。

　　四、工作中的幾點建議

　　一是鑒于目前全省從業人員現狀，各級領導要重視審計隊伍建設，對一些出現不適應的同志，行領導和部門領導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質過硬、責任心強的人員調整和充實到這只隊伍中來，把不適應崗位要求的人員調整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態機制，增加蓬勃氣息。

　　二是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。

　　三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領導“高看一眼”，切實關心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責，切實推進合規文化建設，為農行風險防范構筑堅固的內控堡壘。

銀行合規工作總結15

　　20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

　　其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的'過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。

　　20xx年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是開掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位效勞客戶。

　　20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

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