銀行事后工作總結(jié)
總結(jié)是對取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓(xùn)等方面情況進(jìn)行評價與描述的一種書面材料，它能夠給人努力工作的動力，快快來寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)應(yīng)該包括什么內(nèi)容呢？以下是小編幫大家整理的銀行事后工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
銀行事后工作總結(jié)1
20xx年全年，我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經(jīng)驗，當(dāng)然這也為以后的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。事后監(jiān)督中心正式成立的幾個月中，我們成功的適應(yīng)了事后監(jiān)督系統(tǒng)上線以后第一年的過渡期，使我取得了長足的進(jìn)步，同時也有諸多工作經(jīng)驗需要總結(jié)。
一、事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，由理論指導(dǎo)實踐，再從實踐中總結(jié)經(jīng)驗，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作，而這單靠個人的力量是不行的，領(lǐng)導(dǎo)也給予了我很大的幫助，不斷在業(yè)務(wù)上對我進(jìn)行指導(dǎo)，而且還在思想上幫助我樹立學(xué)習(xí)和工作的信心。開展“大學(xué)習(xí)大練兵”活動。按照培養(yǎng)造就一支一專多能復(fù)合型人才隊伍的要求，本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能;各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度;學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程;學(xué)習(xí)金融法律法規(guī);學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能。
二、重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，20xx年第四季度圍繞省聯(lián)社及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等上級精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險隱患控制在最低。經(jīng)過我們事后監(jiān)督人員近幾個月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量有了相當(dāng)明顯的改善，而我們的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞省聯(lián)社下達(dá)的各項文件精神，以《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心，認(rèn)真按照聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)提出的.要求，踏踏實實的做好本職工作。
三、加大制度建設(shè)完善力度，全面規(guī)范操作規(guī)程。
強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項制度，根據(jù)省聯(lián)社的各項管理制度，今年我們及時修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項會計出納實行細(xì)則管，對去年來制定的相關(guān)辦法和細(xì)則進(jìn)行了修訂，使制度的指導(dǎo)性和實用性大大增強(qiáng)。
隨著信用社的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀信合員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以企業(yè)文化的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為信合事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)2
20xx年全年，我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經(jīng)驗，當(dāng)然這也為以后的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。事后監(jiān)督中心正式成立的幾個月中，我們成功的適應(yīng)了事后監(jiān)督系統(tǒng)上線以后第一年的過渡期，使我取得了長足的進(jìn)步，同時也有諸多工作經(jīng)驗需要總結(jié)。
一、事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，由理論指導(dǎo)實踐，再從實踐中總結(jié)經(jīng)驗，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作，而這單靠個人的力量是不行的，領(lǐng)導(dǎo)也給予了我很大的幫助，不斷在業(yè)務(wù)上對我進(jìn)行指導(dǎo)，而且還在思想上幫助我樹立學(xué)習(xí)和工作的信心。開展“大學(xué)習(xí)大練兵”活動。按照培養(yǎng)造就一支一專多能復(fù)合型人才隊伍的要求，本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能；各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度；學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程；學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)；學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能。
二、重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，20xx年第四季度圍繞省聯(lián)社及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等上級精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險隱患控制在最低。經(jīng)過我們事后監(jiān)督人員近幾個月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量有了相當(dāng)明顯的改善，而我們的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞省聯(lián)社下達(dá)的.各項文件精神，以《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心，認(rèn)真按照聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。
三、加大制度建設(shè)完善力度，全面規(guī)范操作規(guī)程。
強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項制度，根據(jù)省聯(lián)社的各項管理制度，今年我們及時修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項會計出納實行細(xì)則管，對去年來制定的相關(guān)辦法和細(xì)則進(jìn)行了修訂，使制度的指導(dǎo)性和實用性大大增強(qiáng)。
隨著信用社的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀信合員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以企業(yè)文化的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為信合事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)3
時間轉(zhuǎn)逝，20xx年很快就過去了，銀行工作多年的我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了一定的工作經(jīng)驗，這為以后更好的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。在這一年里我擔(dān)任了公司業(yè)務(wù)事后監(jiān)督，空白憑證管理員，接待和處理司法查詢等工作。
�。ㄒ唬�.通過對這些業(yè)務(wù)細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了長足的進(jìn)步，也有著很多的感悟。
首先，對于憑證管理我能夠按行里的規(guī)定嚴(yán)格要求自己，每天保證賬實相符，不跳號發(fā)放，保證庫房的干凈整潔。由于銀行的快速發(fā)展我們又增添了公司業(yè)務(wù)，我又擔(dān)任了事后監(jiān)督的職務(wù)。我知道這對我是一個挑戰(zhàn)，事后監(jiān)督工作對事后監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真的審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)。在理論的指導(dǎo)下運(yùn)用實踐不斷的總結(jié)改正和解決問題。我本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。為了更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)我利用業(yè)余時間下到網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)，每一張支票每一張進(jìn)賬單逐一審核。
其次，就是對特殊業(yè)務(wù)的審核，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等精神，我主要在重要空白憑證管理，大額授權(quán)，掛賬，等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險隱患控制到最低。
�。ǘ�.對于事后監(jiān)督要把好網(wǎng)點(diǎn)的質(zhì)量關(guān)，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī)，并且糾正營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作人員的差錯和問題。經(jīng)過我近幾個月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量，報表單據(jù)的整潔度有了相當(dāng)明顯的改善，而我的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞總行下達(dá)的各項文件精神，認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實實的`做好本職工作。堅持把監(jiān)督工作做好，監(jiān)督好工作中的每個細(xì)節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。
（三）.對于司法查詢工作，我會去面對各級司法部門的用戶的查詢，凍結(jié)，扣劃等業(yè)務(wù)，有時還會接待普通用戶的查詢。為了更好的辦好此項業(yè)務(wù)，我也查閱了許多資料學(xué)習(xí)。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項制度，認(rèn)真閱讀學(xué)習(xí)上級文件，嚴(yán)格按照上級文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，豐富自己的職業(yè)生涯。
當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以銀行的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)4
時間轉(zhuǎn)逝，20xx年很快就過去了，銀行工作多年的我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了一定的工作經(jīng)驗，這為以后更好的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。在這一年里我擔(dān)任了公司業(yè)務(wù)事后監(jiān)督，空白憑證管理員，接待和處理司法查詢等工作。
�。ㄒ唬┩ㄟ^對這些業(yè)務(wù)細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了長足的進(jìn)步，也有著很多的感悟。
首先，對于憑證管理我能夠按行里的規(guī)定嚴(yán)格要求自己，每天保證賬實相符，不跳號發(fā)放，保證庫房的干凈整潔。由于銀行的快速發(fā)展我們又增添了公司業(yè)務(wù)，我又擔(dān)任了事后監(jiān)督的職務(wù)。我知道這對我是一個挑戰(zhàn)，事后監(jiān)督工作對事后監(jiān)督員的`業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真的審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)。在理論的指導(dǎo)下運(yùn)用實踐不斷的總結(jié)改正和解決問題。我本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。為了更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)我利用業(yè)余時間下到點(diǎn)學(xué)習(xí)，每一張支票每一張進(jìn)賬單逐一審核。
其次，就是對特殊業(yè)務(wù)的審核，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等精神，我主要在重要空白憑證管理，大額授權(quán)，掛賬，等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險隱患控制到最低。
�。ǘ⿲τ谑潞蟊O(jiān)督要把好點(diǎn)的質(zhì)量關(guān)，監(jiān)督業(yè)務(wù)
處理依據(jù)是否合法，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī)，并且糾正營業(yè)點(diǎn)操作人員的差錯和問題。經(jīng)過我近幾個月的努力，基層點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量，報表單據(jù)的整潔度有了相當(dāng)明顯的改善，而我的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞總行下達(dá)的各項文件精神，認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。堅持把監(jiān)督工作做好，監(jiān)督好工作中的每個細(xì)節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。
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的用戶的查詢，凍結(jié)，扣劃等業(yè)務(wù)，有時還會接待普通用戶的查詢。為了更好的辦好此項業(yè)務(wù)，我也查閱了許多資料學(xué)習(xí)。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項制度，認(rèn)真閱讀學(xué)習(xí)上級文件，嚴(yán)格按照上級文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，豐富自己的職業(yè)生涯。
當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以銀行的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)5
隨著賬務(wù)核算和支付清算的電子化、網(wǎng)絡(luò)化造就了資金流動的高速性和多樣性,各項新系統(tǒng)不斷在會計部門上線,使會計核算資金風(fēng)險點(diǎn)增多,防范風(fēng)險的難度加大。人民銀行事后監(jiān)督手段的單一性,使當(dāng)前履行職責(zé)過程出現(xiàn)其不足的一面,影響了事后監(jiān)督職能作用的發(fā)揮,亟待改進(jìn)。
一、 與商行事后監(jiān)督比較,中央銀行存在的問題
(一)管理體制確乏獨(dú)立
中央銀行在總行沒有相應(yīng)的事后監(jiān)督機(jī)構(gòu),它的單設(shè)有利于事后監(jiān)督人員獨(dú)立公正地行使監(jiān)督職責(zé),但同級監(jiān)督、同級管理的管理模式,使各部門做法不一;同時事后監(jiān)督部門與被監(jiān)督部門處于平級地位,一些問題的協(xié)商解決相對困難。商業(yè)銀行則是總行從上往下垂直設(shè)立事后監(jiān)督中心,支行網(wǎng)點(diǎn)不設(shè)事后監(jiān)督中心,其業(yè)務(wù)監(jiān)督由分行事后監(jiān)督中心集中進(jìn)行。
(二)監(jiān)督技術(shù)較為落后
1、央行目前仍采取人工監(jiān)督和計算機(jī)監(jiān)督相結(jié)合的方法,事后監(jiān)督工作仍以大量的手工審查勾對為主�！爸醒脬y行會計集中核算事后監(jiān)督系統(tǒng)”一般由監(jiān)督人員將全部憑證每一張重點(diǎn)要素逐個錄入系統(tǒng)相當(dāng)傳統(tǒng)復(fù)核,缺乏業(yè)務(wù)核算與風(fēng)險關(guān)聯(lián)、程序漏洞與資金風(fēng)險的審查,也沒有涵蓋國庫、貨幣金銀、會計核算業(yè)務(wù)的監(jiān)督內(nèi)容。商業(yè)銀行監(jiān)督手段主要是電子稽查和手工稽查并行,設(shè)立掃描崗、監(jiān)督崗和復(fù)核崗三級監(jiān)督模式,交叉監(jiān)督,可以實現(xiàn)對貨幣實物流動全程監(jiān)管,無須簽字或印章,基本實現(xiàn)全程無紙化。
2、掃描設(shè)備�；鶎友胄休爟�(nèi)掃描需要使用專人人工憑證逐張掃描,無法提示,憑證掃描后大小不一致,系統(tǒng)影象監(jiān)督起來比較煩瑣;商業(yè)行則是專人專車收集網(wǎng)點(diǎn)憑證后按不同類別整理,象柜員憑證嚴(yán)格按交易時間先后次序放置,進(jìn)行掃描,通過先進(jìn)的激光批量掃描儀自動批量掃描憑證,時間快速,同時卡紙、重頁、漏頁系統(tǒng)進(jìn)行提示。
3、安全方面�；鶎友胄惺潞蟊O(jiān)督系統(tǒng)用口令和密碼登陸,存在一定風(fēng)險;商業(yè)銀行系統(tǒng)操作人員登陸使用個人密碼和指紋系統(tǒng)登陸頁面,發(fā)生每一個工作流程系統(tǒng)可以具體記錄到個人,無須印章簽字,減少了風(fēng)險。
4、簽發(fā)事后監(jiān)督通知書。中央銀行對當(dāng)日就監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題下達(dá)差錯通知書,對同級部門簽發(fā)采用人工送達(dá)的方式,對轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的簽發(fā)則用掃描儀對憑證和差錯通知單掃描后通過郵件傳遞,再電話通知,等待確認(rèn)后專人或郵件傳遞回才處理,在途時間長、回復(fù)慢,手續(xù)麻煩。
商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)問題系統(tǒng)可以直接發(fā)出差錯通知,由網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人或委派會計經(jīng)理簽字確認(rèn),并將糾正處理結(jié)果掃描反饋回事后監(jiān)督中心,通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行簽發(fā),當(dāng)天即可收到回復(fù)信息,有關(guān)差錯糾正可以100%落實。
5、處理差錯:中央銀行“會計集中核算事后監(jiān)督系統(tǒng)”不完善,比如經(jīng)常出現(xiàn)紅藍(lán)條提示,事后監(jiān)督要素錄入正確,系統(tǒng)顯示“比對不能通過”。經(jīng)查詢核算中心,錄入數(shù)據(jù)同事后監(jiān)督中心錄入數(shù)據(jù)完全一致;或者系統(tǒng)字符設(shè)置有限,加上沒有規(guī)定統(tǒng)一使用全稱或簡稱,也常導(dǎo)致系統(tǒng)顯示“比對不能通過”;即使對于事后監(jiān)督中已發(fā)現(xiàn)的差錯問題,但只享有要求作出解釋,提出措施、建議,限期整改,對重大問題、事故和舞弊行為可直接向行長報告的.權(quán)利。通常只有建議權(quán),缺少權(quán)威,對被監(jiān)督單位約束乏力。
商業(yè)銀行系統(tǒng)可以進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督,直接查詢問題整改的完成情況及動態(tài)進(jìn)行記錄并聯(lián)動整改憑證信息,便于對問題整改的后續(xù)追蹤,對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題區(qū)分類別每月通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行通報,根據(jù)監(jiān)督情況采取扣分制進(jìn)行獎懲作為業(yè)績考核的一項指標(biāo),由此看出商業(yè)銀行事后監(jiān)督的結(jié)果在本行的考核中得以運(yùn)用。
二、改進(jìn)央行事后監(jiān)督工作的建議
(一)建立管理體系,完善監(jiān)督職能
應(yīng)盡早建立由總行到分行、中支的垂直領(lǐng)導(dǎo)體系,形成自上而下的管理體制,整合現(xiàn)有的事后監(jiān)督、內(nèi)部審計、紀(jì)檢監(jiān)察等監(jiān)督部門的監(jiān)督資源,合理地劃分各自的監(jiān)督職責(zé),減少重復(fù)監(jiān)督,改變各自為政的局面。
(二)升級監(jiān)督手段,工作高效運(yùn)行
建議將轄內(nèi)全部網(wǎng)點(diǎn)憑證集中到營業(yè)部,由中心支行使用激光批量掃描儀統(tǒng)一掃描,由各網(wǎng)點(diǎn)對憑證真實性負(fù)責(zé),節(jié)省人力;監(jiān)督流程使用指紋系統(tǒng),使責(zé)任真正具體到個人;差錯查詢可以通過系統(tǒng)已有差錯功能進(jìn)行完善,開發(fā)上發(fā)、下達(dá)給上級或網(wǎng)點(diǎn)功能,可以達(dá)到及時反饋;使系統(tǒng)與前臺網(wǎng)點(diǎn)連網(wǎng),數(shù)據(jù)輸入到事后監(jiān)督后臺,直接進(jìn)行核對查詢,把事后和事中更緊密的結(jié)合起來。這樣根據(jù)影像數(shù)據(jù)事后系統(tǒng)自動進(jìn)行監(jiān)督,無須人工傳遞憑證。
銀行事后工作總結(jié)6
時間轉(zhuǎn)逝，20xx年接近歲末，在村鎮(zhèn)銀行工作的我無論在思想上還是在日常工作中都積累了工作經(jīng)驗，這為以后能更好的工作提供了捷徑，通過對事后監(jiān)督細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了進(jìn)步也有許多感悟。
一、事后監(jiān)督工作對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很好，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以更好的審核每一筆業(yè)務(wù)。從開業(yè)以來到現(xiàn)在共裝訂傳票43本，發(fā)現(xiàn)差錯37筆，大部分為一般性差錯，主要為大額存取未授權(quán)、支票未及時銷號、大小寫金額不符、漏蓋名章等，發(fā)現(xiàn)差錯及時下發(fā)了差錯整改通知單，營業(yè)部及時的作出整改。沒有違規(guī)現(xiàn)象。
二、作為一名事后監(jiān)督人員，必須認(rèn)真監(jiān)督每一筆業(yè)務(wù)，主要是在重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險隱患降到最低。經(jīng)過幾個月的'努力，我們的工作思路越來越清晰，發(fā)現(xiàn)問題必須及時反映，及時糾正，對于重大問題需要及時上報行領(lǐng)導(dǎo)。防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證工作正常運(yùn)行。
三、強(qiáng)化執(zhí)行，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。我深知自己的不足，不論從年齡上還是工作經(jīng)驗上對我都是一個考驗，在一些工作的處理上和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。作為一名普通的員工要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)新的知識，掌握技巧，提高自己的能力。所以應(yīng)該不斷的學(xué)習(xí)，虛心的向有經(jīng)驗的人請教，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，在以后將一如既往的做好本職工作，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己。
銀行事后工作總結(jié)7
時間轉(zhuǎn)逝，銀行工作多年的我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了工作經(jīng)驗，這為以后的更好的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。通過對事后監(jiān)督細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了長足的進(jìn)步，也有著很多的感悟。
一、事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，在理論的指導(dǎo)下，運(yùn)用于實踐并不斷的總結(jié)工作中得到的寶貴經(jīng)驗和解決問題，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作。開展各種自我學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)的活動培養(yǎng)我們的學(xué)習(xí)、更新知識的能力，我們本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能;各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)材料度;學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程;學(xué)習(xí)金融法律法規(guī);學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能。
二、重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查等精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險隱患控制在最低。事后監(jiān)督要把好會計核算的質(zhì)量關(guān)，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī)，并且糾正會計核算中的差錯和問題。經(jīng)過我們事后監(jiān)督人員近幾個月的努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量有了相當(dāng)明顯的`改善，而我們的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞總行下達(dá)的各項文件精神，以《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心，認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。堅持把監(jiān)督工作做好，監(jiān)督好工作中的每個細(xì)節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。
三、加大制度建設(shè)完善力度，全面規(guī)范操作規(guī)程。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項制度，認(rèn)真閱讀學(xué)習(xí)上級文件，嚴(yán)格按照上級文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以銀行的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)8
時間轉(zhuǎn)逝，銀行工作多年的我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了工作經(jīng)驗，這為以后的更好的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。通過對事后監(jiān)督細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了長足的進(jìn)步，也有著很多的感悟。
一、事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，在理論的指導(dǎo)下，運(yùn)用于實踐并不斷的總結(jié)工作中得到的寶貴經(jīng)驗和解決問題，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作。開展各種自我學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)的活動培養(yǎng)我們的學(xué)習(xí)、更新知識的能力，我們本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能;各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度;學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程;學(xué)習(xí)金融法律法規(guī);學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能。
二、重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責(zé)所在，圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險隱患控制在最低。事后監(jiān)督要把好會計核算的質(zhì)量關(guān)，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī)，并且糾正會計核算中的差錯和問題。經(jīng)過我們事后監(jiān)督人員近幾個月的.努力，基層網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)質(zhì)量有了相當(dāng)明顯的改善，而我們的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞總行下達(dá)的各項文件精神，以《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心，認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。堅持把監(jiān)督工作做好，監(jiān)督好工作中的每個細(xì)節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn)行。
三、加大制度建設(shè)完善力度，全面規(guī)范操作規(guī)程。強(qiáng)化執(zhí)行，完善各項制度，認(rèn)真閱讀學(xué)習(xí)上級文件，嚴(yán)格按照上級文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以銀行的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)9
一、農(nóng)村商業(yè)銀行概述
經(jīng)過20多年的農(nóng)村金融體制改革，我國已經(jīng)形成了包括商業(yè)性、政策性、合作性金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的，以正規(guī)金融機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)、以農(nóng)村信用合作社為核心的農(nóng)村金融體系。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行，以及中國郵政儲蓄銀行。截至20xx年3月底，已有27個�。▍^(qū)、市）的省級聯(lián)社，全國共組建農(nóng)村合作銀行89家，農(nóng)村商業(yè)銀行14家，另有7家農(nóng)村合作銀行機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)籌建。農(nóng)村商業(yè)銀行是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，資產(chǎn)條件較好的農(nóng)村信用社改制而來的，從一開始的起點(diǎn)就相對較高。經(jīng)過幾年的農(nóng)村信用社深化改革，農(nóng)村商業(yè)銀行已有較好的發(fā)展，其運(yùn)行狀況良好。
《農(nóng)村商業(yè)銀行法》第60條規(guī)定：“農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項情況的稽核、監(jiān)督制度�！鞭r(nóng)村商業(yè)銀行稽核，是指農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核部門根據(jù)國家法律法規(guī)、金融方針與政策、內(nèi)部控制規(guī)章與制度，依據(jù)現(xiàn)代控制理論，結(jié)合農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的特點(diǎn)，對農(nóng)村商業(yè)銀行自身的業(yè)務(wù)活動、財務(wù)活動和經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行稽核、核對、檢查、監(jiān)督，以判斷其經(jīng)營活動和財務(wù)活動的合法性、準(zhǔn)確性、完整性和效益性。
農(nóng)村商業(yè)銀行稽核和檢查的范圍包括存款業(yè)務(wù)稽核和檢查、貸款業(yè)務(wù)稽核、結(jié)算業(yè)務(wù)稽核。存款業(yè)務(wù)稽核和檢查主要有企業(yè)存款的稽核、儲蓄存款稽核和外匯存款稽核。貸款業(yè)務(wù)稽核主要有：工商貸款的稽核、農(nóng)業(yè)貸款的稽核、基本建設(shè)貸款稽核和外匯貸款稽核。結(jié)算業(yè)務(wù)稽核主要有結(jié)算原則執(zhí)行情況和稽核、計算方式的稽核、聯(lián)行往來的稽核和國際結(jié)算稽核。呆賬業(yè)務(wù)稽核。由于農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)是具體從事存款、貸款、結(jié)算及其他金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)工作直接決定和影響著農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)的運(yùn)營情況及其社會信譽(yù)，因此，農(nóng)村商業(yè)銀行法規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核檢查�；巳撕蜋z查工作的具體措施有權(quán)調(diào)閱有關(guān)文件，查閱憑證、賬簿、報表和其他有關(guān)檔案、資料，有權(quán)要求被稽核行的有關(guān)部門和人員就稽核實行，如說明情況或提供有關(guān)書面資料，有權(quán)糾正違反政策和會計原則事項，并督促被稽核采取措施，限期解決，問題嚴(yán)重的應(yīng)及時向商機(jī)行報告，會同監(jiān)察部門和有關(guān)業(yè)務(wù)部門提出處理意見。
稽核的主要職能是檢查銀行的業(yè)務(wù)和賬務(wù)是否正常，參與銀行制訂現(xiàn)行的業(yè)務(wù)政策并檢查執(zhí)行情況，參與銀行內(nèi)部法規(guī)的制訂；參與評估機(jī)構(gòu)工作。農(nóng)村商業(yè)銀行稽核的工作要達(dá)到以下5個目的：判斷上述職能是否在有效的情況下實施；估價內(nèi)部稽核是否具有獨(dú)立地位，如果內(nèi)部稽核卷入了日常業(yè)務(wù)就有可能喪失這種獨(dú)立性；判斷稽核的有效性是否充分發(fā)揮；確定稽核的可依賴程度；判斷稽核的組織結(jié)構(gòu)在貫徹董事會決策上的效能。
二、農(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督工作存在的問題
�。ㄒ唬┪覈r(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督的現(xiàn)狀分析
1、現(xiàn)行稽核監(jiān)督方法欠科學(xué)。
�。�1）重事后監(jiān)督而非事前控制。目前農(nóng)村商業(yè)銀行的稽核方式主要通過查賬來核查是否有違章、違規(guī)、違紀(jì)及所造成的和損失，重在事后監(jiān)督而非事前控制。風(fēng)險防范未成為稽核的核心，稽核工作未能從單純的發(fā)現(xiàn)、查出問題轉(zhuǎn)移到防范風(fēng)險上來。
�。�2）重事后復(fù)核而非風(fēng)險稽核。農(nóng)村商業(yè)銀行事后復(fù)核的稽核水平和層次較低，成本高而難于達(dá)到最高決策和管理層的期望和要求，稽核工作重點(diǎn)不在查找各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其控制點(diǎn)，稽核工作未能集中在最高決策和管理層關(guān)注的區(qū)域和業(yè)務(wù)。
（3）重部門稽核而非過程稽核。農(nóng)村商業(yè)銀行的稽核未形成以業(yè)務(wù)流程為導(dǎo)向，注重整個業(yè)務(wù)過程的稽核。按照農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要求，一項業(yè)務(wù)的完成不允許由一個人或一個部門包攬，因此稽核最終目的是通過檢查整個業(yè)務(wù)過程，對其內(nèi)部控制做出評價以達(dá)到防范風(fēng)險的效果。
2、內(nèi)部稽核的組織模式存在不少缺陷。
�。�1）分行直設(shè)式。即股份制農(nóng)村商業(yè)銀行分行直接設(shè)立內(nèi)部稽核職能部門，并對其實施全面管理和考核，總行稽核部僅對其業(yè)務(wù)開展進(jìn)行指導(dǎo)性管理。這種模式的缺陷主要是獨(dú)立性極差、職能作用不到位。其主要表現(xiàn)為：內(nèi)部稽核部門的負(fù)責(zé)人由分行任命，工作開展極易受分行的左右和制約；個別稽核部門職責(zé)混淆，長期兼任其他部門的職能；個別分行將稽核部門視同一般職能部門進(jìn)行考核，嚴(yán)重影響其職能作用的正常發(fā)揮。
�。�2）總行-分行派駐式。即農(nóng)村商業(yè)銀行總行對轄內(nèi)分行派駐稽核分部或總行審計特派辦，由總行稽核總部對其實施相對垂直管理。此種模式的缺陷主要是獨(dú)立性不足、垂直管理不夠徹底。其主要表現(xiàn)為：總行仍將內(nèi)部稽核總部設(shè)置于經(jīng)營層內(nèi)，未能真正實現(xiàn)決策、經(jīng)營、監(jiān)督的完全分離；各稽核派駐機(jī)構(gòu)在人事等方面雖歸屬總行統(tǒng)一管理，但稽核人員的工作考核和薪酬分配方面卻實施屬地管理，影響了內(nèi)部稽核的`獨(dú)立性和有效性。
（3）總行-片區(qū)派駐式。即農(nóng)村商業(yè)銀行總行設(shè)立內(nèi)部稽核總部，按區(qū)域設(shè)置內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機(jī)構(gòu)，且實施完全的垂直管理。其主要優(yōu)點(diǎn)是獨(dú)立性較強(qiáng)，但存在派駐機(jī)構(gòu)人員配備不足、檢查頻率降低、外部監(jiān)管關(guān)系不明確等問題。如某銀行實施了“總行稽核總部-地區(qū)稽核中心-派駐分行稽核專員辦”三級稽核組織模式，但稽核專員辦僅有3人。由于片區(qū)派駐機(jī)構(gòu)均設(shè)立于其他城市，按照屬地監(jiān)管原則，當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)也難以對其運(yùn)行情況實施有效監(jiān)管。
3、運(yùn)行機(jī)制的不足之處。農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運(yùn)行機(jī)制是當(dāng)前制約其有效性的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其制約因素主要出現(xiàn)在實施程序、稽核頻率及指標(biāo)等方面。
�。�1）實施程序有漏洞。稽核監(jiān)督計劃制定不夠精細(xì)，缺乏對稽核對象的綜合分析和總體評價，不能準(zhǔn)確把握稽核對象的問題和重點(diǎn)。稽核檢查方案和流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度不高，難以控制內(nèi)部稽核人員的操作風(fēng)險�；藱z查報告途徑不夠通暢。后續(xù)檢查相對空虛。
（2）稽核深度和廣度有待提高�；藱z查主要局限于專項檢查或突擊檢查，全面檢查相對較少。
�。�3）稽核檢查的后評價和處罰力度有待加強(qiáng)。一是現(xiàn)場檢查的后評價制度執(zhí)行不力。部分農(nóng)村商業(yè)銀行在實施內(nèi)部稽核檢查后，并未深入分析和評價稽核過程中發(fā)現(xiàn)的問題，查找內(nèi)部控制隱患，制定有效的整改措施，從根本上防范和杜絕違規(guī)操作和經(jīng)營風(fēng)險。二是對違規(guī)行為的處罰力度不夠。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，個別農(nóng)村商業(yè)銀行在20xx年也已開始轉(zhuǎn)變觀念，逐步加大處罰力度。
�。ǘ┗吮O(jiān)督有效性不足的原因分析
1、從總行層面看，農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營指導(dǎo)思想的偏差，弱化了銀行完善內(nèi)控機(jī)制、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督的內(nèi)在動力。銀行商業(yè)化、市場化改革以來，各農(nóng)村商業(yè)銀行在快速發(fā)展的過程中，存在“重發(fā)展、輕控制”、“重業(yè)績、輕風(fēng)險”和“重激勵、輕約束”的不良傾向，以致內(nèi)部控制相對乏力，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督的主觀動力不足，對內(nèi)部稽核模式的改革力度不夠、進(jìn)程較為緩慢。各省級農(nóng)村商業(yè)銀行分行作為總行的一級人，極易與總行形成“共謀”，忽視稽核系統(tǒng)中存在的問題，弱化了稽核職能作用的發(fā)揮。
2、從分行層面來看，傳統(tǒng)的稽核監(jiān)督理念導(dǎo)致了銀行內(nèi)部稽核方法和程序缺乏科學(xué)性和靈活性。根據(jù)現(xiàn)代審計理論，稽核檢查應(yīng)更加注重對業(yè)務(wù)程序和內(nèi)控系統(tǒng)的分析。傳統(tǒng)的稽核理念缺乏對銀行內(nèi)部控制的總體評價，使內(nèi)部稽核程序的標(biāo)準(zhǔn)化程度難以提高，內(nèi)部稽核的工作效率相應(yīng)降低。
3、從監(jiān)管層面來看，外部監(jiān)管的軟約束削弱了銀行增強(qiáng)內(nèi)部稽核有效性的外在壓力。一是稽核的監(jiān)管法規(guī)不夠完善。二是基層監(jiān)管機(jī)構(gòu)力不從心。各農(nóng)村商業(yè)銀行省級分行的內(nèi)部稽核系統(tǒng)均由總行設(shè)計和構(gòu)建，各分行難以采納地方銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其改進(jìn)和完善內(nèi)部稽核體系的監(jiān)管建議。同時，因內(nèi)部稽核片區(qū)派駐機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)管關(guān)系尚未理順，地方銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)也難以實施有效的監(jiān)管。
三、根據(jù)農(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督工作中存在的問題，提出相關(guān)應(yīng)對策略
農(nóng)村商業(yè)銀行從一開始就面臨著與其他農(nóng)村商業(yè)銀行完全不同的發(fā)展條件和發(fā)展基礎(chǔ)，因此，建立和完善農(nóng)村商業(yè)銀行稽核監(jiān)督手段，已成為客觀必然的問題。建立科學(xué)有效的稽核監(jiān)督體制，應(yīng)包括垂直的稽核監(jiān)督組織結(jié)構(gòu)體系、權(quán)威的稽核法規(guī)體系以及嚴(yán)格的稽核工作內(nèi)容體系。
完善治理結(jié)構(gòu)，增加農(nóng)村商業(yè)銀行改進(jìn)稽核監(jiān)督體系的內(nèi)在動力。農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步完善董事會和監(jiān)事會的結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化內(nèi)部再監(jiān)督。設(shè)立一定數(shù)量的外部獨(dú)立董事，并在董事會下設(shè)內(nèi)部審計委員會，以保證董事會對內(nèi)部稽核體系有效性的監(jiān)督和控制。同時完善監(jiān)事會結(jié)構(gòu)，增加外部監(jiān)事，提高監(jiān)事會成員素質(zhì)，以充分發(fā)揮監(jiān)事會對董事會的再監(jiān)督，促使內(nèi)部稽核體系的改進(jìn)和有效運(yùn)行。
再造內(nèi)部稽核體系，提升農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的運(yùn)行效率。一是按照獨(dú)立性原則進(jìn)行內(nèi)部稽核的組織設(shè)計。農(nóng)村商業(yè)銀行一般宜推行“總行稽核總部-地區(qū)稽核中心-分行稽核專員辦”的三級派駐模式，總行的內(nèi)部稽核部門應(yīng)在董事會的直接領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，各級內(nèi)部稽核機(jī)構(gòu)均由總行派駐，人事、薪酬均由總行統(tǒng)一考核和決定。二是提升稽核人員素質(zhì)。農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)實施稽核人員準(zhǔn)入管理，提高職業(yè)資質(zhì)和專業(yè)水平，實施稽核人員與一線業(yè)務(wù)人員的輪崗交流制度，提高稽核人員待遇，增加稽核人員數(shù)量，使各級派駐機(jī)構(gòu)的人員配備與管轄分行的業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，確保對基層銀行合理的稽核頻率和范圍。
強(qiáng)化稽核體系的外部監(jiān)管，推動內(nèi)部稽核的改革進(jìn)程。一是完善銀行業(yè)內(nèi)部稽核運(yùn)行的監(jiān)管規(guī)章和制度。銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)出臺農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系管理辦法，從組織設(shè)計、方法和程序、外部監(jiān)管的關(guān)系等方面做出明確要求。建立內(nèi)部稽核的評價體系和標(biāo)準(zhǔn)，建立農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核體系運(yùn)行的問責(zé)制度，落實責(zé)任，明確處罰辦法。二是建立對農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核運(yùn)行狀況的分級監(jiān)管模式。針對農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部稽核組織模式向“垂直管理、片區(qū)派駐、分級設(shè)置”發(fā)展的趨勢。三是督促農(nóng)村商業(yè)銀行制定和落實內(nèi)部稽核體系的建設(shè)目標(biāo)和計劃。建議銀行監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)一步督促農(nóng)村商業(yè)銀行將內(nèi)部控制稽核體系建設(shè)納入經(jīng)營發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定內(nèi)部稽核體系建設(shè)的短、中、長期目標(biāo)，落實具體實施計劃和方案，使股份制農(nóng)村商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核體系符合現(xiàn)代農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的要求，充分發(fā)揮內(nèi)部控制的第三道防線的作用，提升應(yīng)對市場競爭的綜合實力。
電腦作為高科技技術(shù)手段，應(yīng)該實際運(yùn)用到商業(yè)銀行稽核監(jiān)督工作內(nèi)容中。電腦稽核能夠獨(dú)立形成以檢查數(shù)據(jù)完整性和系統(tǒng)安全性為目的，有助于確保數(shù)據(jù)的完整性和系統(tǒng)的安全性；同時，為其他類型的稽核提供事前、事后、事中的證據(jù)、分析判斷等的支持。電腦稽核系統(tǒng)屬于典型的事務(wù)處理和信息管理系統(tǒng)，它既包括了銀行業(yè)務(wù)的前臺業(yè)務(wù)處理和后臺維護(hù)，同時，也包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計信息。這個系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)集中，分布監(jiān)督和集中監(jiān)督相結(jié)合的模式。銀行可以根據(jù)自己的實際情況，選擇中心統(tǒng)一監(jiān)督或各營業(yè)點(diǎn)自己監(jiān)督的模式。
銀行事后工作總結(jié)10
XX年對我來說，是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，克服困難，開拓業(yè)務(wù)，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事銀行營業(yè)部工作也已整整三年有余，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我學(xué)習(xí)到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是極其深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個環(huán)節(jié)都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了較好的提高，從中我得到了很好地鍛煉�，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
一、自身工作的基本情況
1、思想與工作上：
我從事著支行營業(yè)部事后監(jiān)督的工作，卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真，雖然看似工作瑣碎、平凡，但是千里之行，始于足下。首先，我非常熱愛我的本職工作，這是我事業(yè)的起點(diǎn)與支撐，作為營業(yè)部的一線員工，我每時每刻都感覺自己肩負(fù)的重任，時時刻刻告訴我自己柜臺工作無小事，一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，我盡力用心服務(wù)、真誠服務(wù)，以自己飽滿的工作熱情、積極的工作態(tài)度、踏實的工作作風(fēng)來取得領(lǐng)導(dǎo)的信任和客戶的支持。
其次，我能夠更加積極主動地學(xué)習(xí)商行的各項操作規(guī)程和各種制度文件。工作期間，我虛心向領(lǐng)導(dǎo)同事們請教，學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團(tuán)隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常的工作中，我主要負(fù)責(zé)整理傳票、授權(quán)、調(diào)繳現(xiàn)金、支行重空、管理自動存取款一體機(jī)、總賬記賬以及通訊稿事宜等工作，這里面的每一項工作都是瑣碎的，但是必須要以自己飽滿的工作熱情、認(rèn)真的工作態(tài)度來對待他。由于很多客戶不太清純存取款機(jī)器的使用方法，就會經(jīng)常導(dǎo)致長短款，需要我們經(jīng)常都在清機(jī)清機(jī)，為客戶著想，及時解決客戶的問題。有的時候還會遇到辦理業(yè)務(wù)的客戶有很多特殊的情況，我們也要耐心的傾聽客戶的話語，在規(guī)章制度允許的范圍內(nèi)，幫客戶想辦法來來解決，很多時候要反反復(fù)復(fù)很多次，經(jīng)過溝通經(jīng)過協(xié)商才能解決。
在事后監(jiān)督的工作中，需要認(rèn)認(rèn)真真的審理每一張傳票，仔細(xì)的勾閱流水，日期、金額、存款人簽名、聯(lián)網(wǎng)核查等等都不允許出現(xiàn)差錯。尤其還要在每天的一日三碰庫以及大額授權(quán)、掛失、實名制開卡等業(yè)務(wù)中，仔細(xì)審核客戶信息，將風(fēng)險隱患控制在最低層面。在現(xiàn)金和重要空白憑證的管理上，仔細(xì)核實柜員、總庫的現(xiàn)金和重空，做到賬實相符。如果發(fā)現(xiàn)有問題時，會及時查清原因，及時進(jìn)行糾正，不能做老好人。
2、學(xué)習(xí)與技能上：
不積跬步無以至千里，不積小流無以成江海。我積極參加政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，自覺遵守銀行業(yè)法律法規(guī)和單位的各項規(guī)章制度，努力鉆研業(yè)務(wù)知識，不斷提高自己的`工作技能。今年，我通過了攀商行的業(yè)務(wù)技能考試，銀行業(yè)從業(yè)資格考試也全部通過。對我個人而言，點(diǎn)鈔技能與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點(diǎn)一滴的時間加緊練習(xí)，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。在工作中，我常常提醒自己善待自己也是善待他人，在繁忙的工作中，在與客戶的交流中，耐心細(xì)致的解答客戶提出的問題，遇到有些蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解，最終取得客戶的理解和尊重。
3、服務(wù)與溝通上：
在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到商行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團(tuán)結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務(wù)，銀行的各項經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)，由此可見，服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽(yù)、增強(qiáng)綜合競爭實力的需要。
做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任，良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ)；細(xì)心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認(rèn)為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。
回顧檢查自己的工作，還是存在一些問題：首先還是需要加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)能力提升，對于當(dāng)前金融界的新問題新情況層出不窮，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫性和自覺性，現(xiàn)在的理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、文化水平、工作方法都不能很好的適應(yīng)當(dāng)前的需求。二是每每在工作很累的時候，就有松弛的思想，這也是思想政治水平不高，世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。在今后的工作中，要努力克服消極情緒，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量和工作效率。三是柜臺營銷是我的一個弱點(diǎn)。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多;朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會才越多。因此，今后我會積極認(rèn)真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會，做好日常營銷工作。
二、明年的工作展望
“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。在金融業(yè)的道路還很漫長，我堅信源于我對金融事業(yè)的熱愛和所學(xué)的專業(yè)知識，將個人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結(jié)合，充分發(fā)揮自己的工作積極性、創(chuàng)造性和主動性，我終會實現(xiàn)自己的人身價值，與攀商行走向更好的明天。
新的一年里，我更應(yīng)該加緊時間學(xué)習(xí)，更好的充實自己，以更飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期新任務(wù)的挑戰(zhàn)，總結(jié)過去，是為了吸取曾經(jīng)的經(jīng)驗和教訓(xùn)；展望未來，是為了更好的干好工作。在今后的工作中，我還是要繼續(xù)堅持踏踏實實，一步一個腳印，目光不能僅僅局限于自身的小圈子，要著眼大局，著眼于今后的發(fā)展，積極向同事請教學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步，爭取更好的工作成績。
在市場競爭日益激烈的今天，必須要求具有熱情的服務(wù)態(tài)度、嫻熟的業(yè)務(wù)技能，努力通過學(xué)習(xí)來提高自身的水平，這樣才能夠向客戶提供更加高效、更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
銀行事后工作總結(jié)11
20xx年，我按照銀行的總體部署和工作要求，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實，注重實效，在事后監(jiān)督工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，基本完成自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績，現(xiàn)具體總結(jié)如下：
一、工作情況
作為一名銀行事后監(jiān)督中心的副職，我認(rèn)真協(xié)助正職做好工作，搞好事后監(jiān)督工作。在具體的工作中，我加強(qiáng)與與中心領(lǐng)導(dǎo)的溝通和協(xié)調(diào)，找準(zhǔn)座標(biāo)，擺正位置，分清職責(zé)，掌握分寸，做到工作到位而不越位，竭力當(dāng)好正職的參謀和助手，主動搞好配合。遇到棘手的問題，不上推下卸，勇于承擔(dān)責(zé)任，勇于解決矛盾和問題。
二、監(jiān)督學(xué)習(xí)
事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，由理論指導(dǎo)實踐，再從實踐中總結(jié)經(jīng)驗，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作，而這單靠個人的力量是不行的。領(lǐng)導(dǎo)也給予了我很大的幫助，不斷在業(yè)務(wù)上對我進(jìn)行指導(dǎo)，而且還在思想上幫助我樹立學(xué)習(xí)和工作的信心。開展“大學(xué)習(xí)大練兵”活動，本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能；各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度；學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程；學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)；學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能。
三、規(guī)范監(jiān)督流程
先后制定了事后監(jiān)督中心崗位職責(zé)、事后監(jiān)督中心管理辦法、事后監(jiān)督中心工作流程、事后監(jiān)督中心會計憑證管理辦法及事后監(jiān)督中心會計憑證流程。抓好制度的落實、規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作流程，防范資金風(fēng)險。及時組織事后監(jiān)督員學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度及操作流程。隨著各項業(yè)務(wù)的`快速發(fā)展，制度更新的不斷變化。各種新業(yè)務(wù)的不斷完善，并把各項制度結(jié)合實際情況加以貫徹執(zhí)行，事后監(jiān)督人員如果不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不知道監(jiān)督的內(nèi)容及問題的所在，就無法履行監(jiān)督職能，因此不斷要加強(qiáng)事后監(jiān)督監(jiān)督員的學(xué)習(xí)，提高事后監(jiān)督水平。
四、加強(qiáng)事后監(jiān)督工作，嚴(yán)把業(yè)務(wù)質(zhì)量關(guān)
作為事后監(jiān)督中心管理員，在加強(qiáng)監(jiān)督管理工作中，堅持以“防范資金風(fēng)險、保證資金安全，嚴(yán)格履行職責(zé)”的原則，把握好風(fēng)險防范的最后一道關(guān)口。按照行里下發(fā)的各項規(guī)章制度，對全行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的日常綜合業(yè)務(wù)及時地進(jìn)行全面復(fù)審和檢查，發(fā)現(xiàn)差錯，及時給違規(guī)支行發(fā)出“差錯通知單”，要求支行進(jìn)行糾正，并按有關(guān)規(guī)定對違規(guī)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰。按月把全行事后監(jiān)督的情況在全行進(jìn)行通報，同時要求支行對形成差錯的原因進(jìn)行認(rèn)真分析,不斷提高業(yè)務(wù)質(zhì)量。今年共完成監(jiān)督業(yè)務(wù)筆，發(fā)現(xiàn)差錯筆，全行差錯率為，比上年下降，控制在我行規(guī)定的指標(biāo)范圍內(nèi),全年業(yè)務(wù)差錯處罰人次，處罰金額元。
隨著我行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀銀行員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以企業(yè)文化的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為我行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)12
主要工作有：
1、審查各儲蓄所（柜）報表的各項業(yè)務(wù)憑證的內(nèi)容是否合法、完整、真實、準(zhǔn)確，將各儲蓄科目傳票的借、貸方發(fā)生額與營業(yè)匯總?cè)請蟊砩系母鲀π羁颇康慕�、貸發(fā)生額相核對，零存整取和活期存款還應(yīng)加計各變動戶存款余額與營業(yè)匯總?cè)請蟊砗藢Α?/p>
2、核打其它科目傳票借、貸方發(fā)生額與營業(yè)匯總?cè)請蟊砥渌鼨诮�、貸發(fā)生額欄核對。
3、核打定、活期傳票的利息付出數(shù)與利息支出科目副聯(lián)傳票付出利息數(shù)相核對。
4、審核空白重要憑證，有價單證數(shù)是否與營業(yè)日報表上的收、付數(shù)相符。
5、審查掛失，儲蓄異地托收業(yè)務(wù)的處理手續(xù)是否符合有關(guān)規(guī)定。
6、根據(jù)昨日營業(yè)匯總?cè)請蟊淼母鲀π钣囝~，戶數(shù)，現(xiàn)金，庫存重要空白憑證的今日結(jié)存與當(dāng)日營業(yè)匯總?cè)請蟊淼母髯蛉沾鏅谙嚆暯雍藢Γ瑢徍藸I業(yè)日報表是否四欄軋平，當(dāng)日各存欄是否正確，傳票累計數(shù)是否相符。
7、如發(fā)現(xiàn)差錯及時逐筆登記并通知總監(jiān)督和有關(guān)所（柜）進(jìn)行更正
在建設(shè)影像事后監(jiān)督系統(tǒng)的同時，公司還承建了掃描錄入外包，派駐人員到現(xiàn)場完成掃描錄入工作。同時，利用系統(tǒng)自動生成統(tǒng)計報表，實現(xiàn)對人員的考核。
蘇州農(nóng)行事后監(jiān)督系統(tǒng)實現(xiàn)以前臺業(yè)務(wù)操作和數(shù)據(jù)為依據(jù)，通過掃描、OCR識別、重點(diǎn)監(jiān)督，流水分析等先進(jìn)的信息處理方式實現(xiàn)事后監(jiān)督，不僅減輕后督人員工作量并增大監(jiān)督范圍，還利用差錯處理自動化更好地落實監(jiān)督結(jié)果，同時為了加強(qiáng)歷史檔案的管理和使用，將歷史的業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行掃描處理，獲取電子影像及相關(guān)索引信息，完成歷史檔案的數(shù)字化。
事后監(jiān)督系統(tǒng)系統(tǒng)概述
隨著國內(nèi)銀行會計一體化改革推廣進(jìn)程的不斷加快，銀行業(yè)務(wù)綜合化處理水平發(fā)生了質(zhì)的變化，現(xiàn)有純手工的'事后監(jiān)督方式，只能對憑證進(jìn)行復(fù)審，不能充分發(fā)揮其在防弊糾錯、規(guī)范行為、保證資金安全等方面的重要作用，已不能適應(yīng)國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
為改變目前純手工事后監(jiān)督的落后局面，有效地管理和方便地調(diào)閱龐大的交易流水信息和憑證影像信息，高效監(jiān)督并及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)工作方面的風(fēng)險，信雅達(dá)公司十多年一直致力于銀行監(jiān)督系統(tǒng)的研究與開發(fā)，以適應(yīng)銀行監(jiān)督管理要求，建立一套適應(yīng)銀行內(nèi)控管理要求、自動化程度高、擴(kuò)展性強(qiáng)的監(jiān)督系統(tǒng)。系統(tǒng)實現(xiàn)由人工查看紙質(zhì)傳票的傳統(tǒng)事后監(jiān)督方式向計算機(jī)系統(tǒng)輔助監(jiān)督電子傳票的現(xiàn)代事后監(jiān)督方式的轉(zhuǎn)變，從全面操作風(fēng)險管理的理念出發(fā)，以風(fēng)險控制理論為依據(jù)，利用專用工具對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和檢測，實現(xiàn)事后監(jiān)督由業(yè)務(wù)復(fù)審向風(fēng)險管理和質(zhì)量控制的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，構(gòu)建事后監(jiān)督和內(nèi)部審計相互結(jié)合、相互支撐的現(xiàn)代化操作風(fēng)險防控體系。
系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程
通過對業(yè)務(wù)憑證的影像掃描、影像處理、OCR識別、人工處理、重點(diǎn)監(jiān)督的處理過程，通過自動識別與人工錄入相結(jié)合的方式，在完成流水監(jiān)督、重點(diǎn)交易憑證和流水的重點(diǎn)審查的同時，建立了憑證影像的精確索引，實現(xiàn)了電子化檔案規(guī)范化管理，方便檔案的查詢。
以交易流水、賬戶信息、業(yè)務(wù)系統(tǒng)其他業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以及已建立精確索引的憑證影像作為數(shù)據(jù)分析平臺的數(shù)據(jù)源，針對柜員類交易、個人賬戶交易、對公賬戶交易、內(nèi)部賬戶交易、信貸業(yè)務(wù)、賬戶管理、賬務(wù)核對的稽核要點(diǎn)以及人民銀行反洗錢報表要求建立風(fēng)險預(yù)警模型，實現(xiàn)電子登記簿管理、對特殊重要可疑交易的有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)部以及多個業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的賬務(wù)數(shù)據(jù)核對，完善和加強(qiáng)管理和監(jiān)督機(jī)制，有效防范操作風(fēng)險。
以前沒有上票據(jù)交換系統(tǒng)時，銀行收到的票據(jù)非本行開戶的，本行沒有此票據(jù)單位的印鑒卡，所以無法核對印鑒并解付，需要提出交換（行內(nèi)的參加行內(nèi)交換，其他行的參加人民銀行交換）提入相反，別的行提來得本行開戶的票據(jù)，提來后核對印鑒，并根據(jù)進(jìn)帳單上載明的收款帳號付款。
但是，現(xiàn)在人民銀行統(tǒng)一上了票據(jù)交換系統(tǒng)，建立了電子印鑒庫，本行收到的他行票據(jù)也可以解付了。
銀行事后工作總結(jié)13
光陰轉(zhuǎn)逝，20xx年靠近歲末，在村子鎮(zhèn)銀行工作的我無論在思想上照樣在日常工作中都積累了工作經(jīng)驗，這為以后能更好的工作提供了捷徑，通過對過后監(jiān)督細(xì)則的賡續(xù)學(xué)習(xí)，在工作中賡續(xù)的總結(jié)我取得了提高也有很多感悟。
一、過后監(jiān)監(jiān)工尷尬刁難監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很好，必要控制異常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以更好的審核每一筆業(yè)務(wù)。從開業(yè)以來到現(xiàn)在共裝訂傳票43本，發(fā)明毛病37筆，大部分為一般性毛病，主要為大額存取未授權(quán)、支票未實時銷號、大小寫金額不符、漏蓋名章等，發(fā)明毛病實時下發(fā)了毛病整改看護(hù)單，營業(yè)部實時的作出整改。沒有違規(guī)現(xiàn)象。
二、作為一名過后監(jiān)督人員，必須認(rèn)真監(jiān)督每一筆業(yè)務(wù)，主要是在緊張空缺憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等加鼎力度監(jiān)督，將風(fēng)險隱患降到最低。顛末幾個月的盡力，我們的工作思路越來越清晰，發(fā)明問題必須實時反應(yīng)，實時矯正，對付重大問題必要實時上報行領(lǐng)導(dǎo)。警備風(fēng)險事故的發(fā)生，包督工作正常運(yùn)行。
三、強(qiáng)化執(zhí)行，增強(qiáng)學(xué)習(xí)。我深知本身的.不夠，豈論從年齡上照樣工作經(jīng)驗上對我都是一個考驗，在一些工作的處置懲罰上和業(yè)務(wù)的操作上存在必然的欠缺，存在必然的盲目性。作為一名普通的員工要適應(yīng)情況的變更，要學(xué)新的知識，控制技術(shù)，進(jìn)步本身的才能。所以應(yīng)該賡續(xù)的學(xué)習(xí)，客氣的向有經(jīng)驗的人請教，增強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，在以后將一如既往的做好本職工作，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)切、指導(dǎo)和贊助中進(jìn)步本身、加倍嚴(yán)格要求本身。
銀行事后工作總結(jié)14
xxxx年，我按照銀行的總體部署和工作要求，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實，注重實效，在事后監(jiān)督工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，基本完成自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績，現(xiàn)具體總結(jié)如下：
一、工作情況
作為一名銀行事后監(jiān)督中心的副職，我認(rèn)真協(xié)助正職做好工作，搞好事后監(jiān)督工作。在具體的工作中，我加強(qiáng)與與中心領(lǐng)導(dǎo)的溝通和協(xié)調(diào)，找準(zhǔn)座標(biāo)，擺正位置，分清職責(zé)，掌握分寸，做到工作到位而不越位，竭力當(dāng)好正職的參謀和助手，主動搞好配合。遇到棘手的問題，不上推下卸，勇于承擔(dān)責(zé)任，勇于解決矛盾和問題。
二、監(jiān)督學(xué)習(xí)
事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，由理論指導(dǎo)實踐，再從實踐中總結(jié)經(jīng)驗，進(jìn)一步指導(dǎo)下一步的工作，而這單靠個人的力量是不行的。領(lǐng)導(dǎo)也給予了我很大的幫助，不斷在業(yè)務(wù)上對我進(jìn)行指導(dǎo)，而且還在思想上幫助我樹立學(xué)習(xí)和工作的信心。開展“大學(xué)習(xí)大練兵”活動，本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補(bǔ)什么的原則，進(jìn)行全面學(xué)習(xí)，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能；各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度；學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程；學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)；學(xué)習(xí)上機(jī)操作技能。
三、規(guī)范監(jiān)督流程
先后制定了事后監(jiān)督中心崗位職責(zé)、事后監(jiān)督中心管理辦法、事后監(jiān)督中心工作流程、事后監(jiān)督中心會計憑證管理辦法及事后監(jiān)督中心會計憑證流程。抓好制度的落實、規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作流程，防范資金風(fēng)險。及時組織事后監(jiān)督員學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度及操作流程。隨著各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，制度更新的不斷變化。各種新業(yè)務(wù)的不斷完善，并把各項制度結(jié)合實際情況加以貫徹執(zhí)行，事后監(jiān)督人員如果不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不知道監(jiān)督的內(nèi)容及問題的所在，就無法履行監(jiān)督職能，因此不斷要加強(qiáng)事后監(jiān)督監(jiān)督員的學(xué)習(xí)，提高事后監(jiān)督水平。
四、加強(qiáng)事后監(jiān)督工作，嚴(yán)把業(yè)務(wù)質(zhì)量關(guān)
作為事后監(jiān)督中心管理員，在加強(qiáng)監(jiān)督管理工作中，堅持以“防范資金風(fēng)險、保證資金安全，嚴(yán)格履行職責(zé)”的原則，把握好風(fēng)險防范的最后一道關(guān)口。按照行里下發(fā)的'各項規(guī)章制度，對全行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的日常綜合業(yè)務(wù)及時地進(jìn)行全面復(fù)審和檢查，發(fā)現(xiàn)差錯，及時給違規(guī)支行發(fā)出“差錯通知單”，要求支行進(jìn)行糾正，并按有關(guān)規(guī)定對違規(guī)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰。按月把全行事后監(jiān)督的情況在全行進(jìn)行通報，同時要求支行對形成差錯的原因進(jìn)行認(rèn)真分析,不斷提高業(yè)務(wù)質(zhì)量。今年共完成監(jiān)督業(yè)務(wù)筆，發(fā)現(xiàn)差錯筆，全行差錯率為，比上年下降，控制在我行規(guī)定的指標(biāo)范圍內(nèi),全年業(yè)務(wù)差錯處罰人次，處罰金額元。
隨著我行的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀銀行員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒有遺憾。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以企業(yè)文化的理念完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為我行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。
銀行事后工作總結(jié)15
時間轉(zhuǎn)逝，20xx年接近歲末，在村鎮(zhèn)銀行工作的我無論在思想上還是在日常工作中都積累了工作經(jīng)驗，這為以后能更好的工作提供了捷徑，通過對事后監(jiān)督細(xì)則的不斷學(xué)習(xí)，在工作中不斷的總結(jié)我取得了進(jìn)步也有許多感悟。
一、事后監(jiān)督工作對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很好，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以更好的審核每一筆業(yè)務(wù)。從開業(yè)以來到現(xiàn)在共裝訂傳票43本，發(fā)現(xiàn)差錯37筆，大部分為一般性差錯，主要為大額存取未授權(quán)、支票未及時銷號、大小寫金額不符、漏蓋名章等，發(fā)現(xiàn)差錯及時下發(fā)了差錯整改通知單，營業(yè)部及時的作出整改。沒有違規(guī)現(xiàn)象。
二、作為一名事后監(jiān)督人員，必須認(rèn)真監(jiān)督每一筆業(yè)務(wù)，主要是在重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險隱患降到最低。經(jīng)過幾個月的努力，我們的工作思路越來越清晰，發(fā)現(xiàn)問題必須及時反映，及時糾正，對于重大問題需要及時上報行領(lǐng)導(dǎo)。防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證工作正常運(yùn)行。
三、強(qiáng)化執(zhí)行，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。我深知自己的不足，不論從年齡上還是工作經(jīng)驗上對我都是一個考驗，在一些工作的處理上和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。作為一名普通的.員工要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學(xué)新的知識，掌握技巧，提高自己的能力。所以應(yīng)該不斷的學(xué)習(xí)，虛心的向有經(jīng)驗的人請教，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，在以后將一如既往的做好本職工作，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己。
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