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保險建議書
在生活中，我們都跟建議書有著直接或間接的聯系，建議書在寫作上具有一定的格式要求。還是對建議書一籌莫展嗎？下面是小編精心整理的保險建議書，希望對大家有所幫助。
保險建議書1
尊敬的x x x：
首先，我們真誠地感謝貴公司對中國人民財產保險股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜這次為貴公司提供保險建議的機會，根據ABC項目風險的特點和我公司在的保險經驗，充分結合貴公司的實際情況，體現“以市場為導向，以客戶為中心的經營理念”，本著以合理優惠的保險成本獲得最大安全保障的宗旨，我們為貴公司度身定制了本保險建議書以供參考、討論和審議。
我公司非常重視以貴公司建立長期良好的'合作關系，希望以國內首屈一指的實力和經驗，竭誠為貴公司提供全面、周到、優質、高效的保險和風險管理服務，與貴公司齊心協力、風雨同舟，攜手共同為保障項目的安全作出最大貢獻。順祝貴公司興旺發達，事業蒸蒸日上！
此致
敬禮！
xx有限保險公司xxx分公司
20xx年xx月xx日
保險建議書2
尊敬的客戶:
首先我們向貴公司致以最誠摯的敬意。
中國保險公司廣東分公司自成立以來，在業務的.承保和理賠上，經驗豐富,專業素質高,敬業精神強,在國際保險界享有優良口碑和聲譽。我們公司有信心、有實力為貴公司提供完善和專業的保險服務。
現根據貴公司財產風險的情況，謹提供我公司的保險方案和建議，希望貴公司能充分考慮。
如有不明之處，我公司將會給予明確解答。
誠祝
商安!
xxx保險股份有限公司
xxx廣東分公司
保險建議書3
尊敬的客戶：
首先我們向貴公司致以最誠摯的敬意。
中國XX保險公司廣東分公司自成立以來，在業務的承保和理賠上，經驗豐富，專業素質高，敬業精神強，在國際保險界享有優良口碑和聲譽。我們公司有信心、有實力為貴公司提供完善和專業的保險服務。
現根據貴公司財產風險的`情況，謹提供我公司的保險方案和建議，希望貴公司能充分考慮。
如有不明之處，我公司將會給予明確解答。
誠祝
商安！
中國XX財產保險股份有限公司
廣東分公司
保險建議書4
尊敬的營口康輝石化有限公司領導：
首先，讓我們以無比喜悅的心情祝賀你們在公司建設上取得一個又一個的輝煌成果，感謝恒力集團投資巨額在營口鲅魚圈成立營口康輝石化有限公司，充分利用仙人島能源化工區的配套優勢、產業政策和良好政務環境，科學規劃，高標準建設運營，全力打造新型聚酯薄膜產業基地，為推動上下游產業快速集聚，加速仙人島能源化工區建設，促進蓋州及營口市域經濟發展起到積極作用。
同時，我們也衷心歡迎你們在我公司開展各項業務中的支持和幫助。
我們保險合作的歷史可圈可點。我公司成立之初就把為全區服務作為出發點。我們主動請教貴公司領導和主管部門，宣講宗旨、走訪客戶、制訂方案、降低費率、上門服務、代辦承保、共同查勘。在保險公司營口開發區支公司各級領導的`關懷和支持下，保險服務深入人心，增強了客戶的風險意識，更堅定了客戶投保中國人民保險公司的意識和信心。忠誠的服務博得了營口康輝石化公司各級領導和客戶的好評。大家齊聲贊揚：還是人保有實力呀。這是對我們最寶貴的褒獎和鞭策。
在六十多年的卓越歷程里，中國人保財險積極投身于“保障人民高品質生活”的崇高事業，以“做人民滿意的保險公司”為共同愿景，秉承“風雨同行、至愛至誠”的核心價值觀，堅持以市場為導向、以客戶為中心，積極履行優秀企業公民責任，為經濟發展、社會穩定、國家強盛、人民幸福提供了強大的保險保障。我們誠摯希望貴公司對
我們的服務提出更高的要求，對今后的保險服務給予指導和幫助，讓我們的合作更上新層次，結出新碩果。愿隨時聽取貴公司領導的寶貴意見。
祝貴公司在落實科學發展觀的進程中再創佳績。
保險建議書5
尊敬的李先生：
您好！
現在您看到的這份資料，就是我們在與接觸了這么多天后，根據您的現實保險需求和您的一些具體保障要求，而制定的一份保險建議書。
您現在正處于事業的巔峰時期，相信在您事業剛剛起步時，您一定是承載著家人和朋友的期望，以及自己發自內心的挑戰自我的決心。
努力的奮斗，堅持的拼搏，讓您終于達成了自己的人生目標。
也許在過去的幾年里，您忙于工作，揮灑著自己的精力，忽略過對親人的關心，但是現在好了，您已有足夠的能力來慰勞自己，補償家人。
我們華康保險代理公司制定的這份保險建議書中，已充分考慮到這些方面，為您和您的家人規劃了全面、高保障、高質量的.保險計劃。
一份適合您的保險，可以是您接下來人生的幸福青鳥，可以是您退休后悠閑生活的護航艦隊，更可以是您表達對家人的愛的胸膛。
最后，華康真心希望我們有這個機會可以為您提供服務。
此致
敬禮！
建議人：
20xx年xx月xx日
保險建議書6
尊敬的湖北五洋新型建材有限公司領導：
您們好!
首先在這里對您們來五峰民族工業園辦企業，支持五峰經濟發展深表感謝!同時衷心感謝您們長期對中國人保財險的信任與支持!
俗話說："天有不測風云，人有旦夕禍福"，意外事故的發生不以人的意志為轉移。例如我縣20xx年7月30日客車意外事故，還有傅家堰鄉干部譚靜意外事故以及前不久到園區指導安保培訓的退休警察顧代全意外事故等等，誰都不愿它發生但還是發生了。意外事故不為人愿，事故處理需要保障，參加保險以防萬一，參加保險利國利民。在您們為五峰經濟發展揮灑汗水發揮智慧的同時，作為入住園區的'保險服務部門，我們以專業的知識和優質的服務理念為您們精心設計和量身定制了意外保險方案，為您們最大限度防范風險、化解風險、解除后顧之憂提供服務，期待您的選擇。
一、主要風險
貴公司員工所面對的意外傷害風險主要有以下三個方面不容忽視：1、公司屬機械設備生產企業，多數員工工作都與機械設備接觸，遭受意外傷害的風險較高;2、由于工業園區設在異地，公司員工家庭多半不在園區所在地，回家探親路途遠，乘坐各類交通工具的頻率遠比普通人高，遭受交通工具意外事故的風險較高;3、日常普通意
外風險。風險無處不在，保險分擔風險。
二、保險方案
三、適用條款
意外方案A/B/C主險適用：
《中國人民財產保險股份有限公司團體意外傷害保險條款(20xx)版》
附加險適用：
《中國人民財產保險股份有限公司附加意外傷害保險條款(20xx)版》
四、理賠服務
1、理賠程序
2、理賠所需材料
主險(意外身故、殘疾、燒傷)：身份證、戶口簿、死亡證明、
戶口注銷證明、傷殘鑒定書、受益人銀行卡等其他所需材料。
附加險(意外醫療)：身份證、病歷首頁、診斷證明、出院小結、用藥清單、醫療費發票(如醫保報銷后則需提供報銷分割單原件)、本人銀行卡等其他所需材料。
3、理賠時限保證
(1)、出險后及時查勘保證
我公司在接到出險通知后保證1小時內派員到達出險現場或者醫院探望傷員，了解出險時間、地點、經過、原因及傷害情況，積極協助被保險人開展傷員救治。
(2)、限時賠付結案保證
保險責任明確、損失金額確定、資料收集齊全的賠案，保險雙方達成賠償協議后，保險人承諾結案賠付時限為：
服務沒有最好只有更好，園區服務無小事，我們將弘揚"求實、誠信、拼搏、創新"的企業精神，秉承和光大中國人保財險"忠誠服務、篤守信譽"的經營宗旨，遵循"主動、及時、準確、合理"的理賠原則，竭誠為園區提供優質高效的保險服務。
此致
敬禮
xxx
年月日
保險建議書7
尊敬的新型建材有限公司領導：
你們好!
首先在這里對您們來民族工業園辦企業，支持經濟發展深表感謝!同時衷心感謝您們長期對中國財險的信任與支持!
俗話說："天有不測風云，人有旦夕禍福"，意外事故的發生不以人的意志為轉移。例如我縣20xx年7月30日客車意外事故，還有傅家堰鄉干部譚靜意外事故以及前不久到園區指導安保培訓的退休警察顧代全意外事故等等，誰都不愿它發生但還是發生了。意外事故不為人愿，事故處理需要保障，參加保險以防萬一，參加保險利國利民。在您們為經濟發展揮灑汗水發揮智慧的同時，作為入住園區的保險服務部門，我們以專業的知識和優質的`服務理念為您們精心設計和量身定制了意外保險方案，為您們最大限度防范風險、化解風險、解除后顧之憂提供服務，期待您的選擇。
一、主要風險
貴公司員工所面對的意外傷害風險主要有以下三個方面不容忽視：
1、公司屬機械設備生產企業，多數員工工作都與機械設備接觸，遭受意外傷害的風險較高;
2、由于工業園區設在異地，公司員工家庭多半不在園區所在地，回家探親路途遠，乘坐各類交通工具的頻率遠比普通人高，遭受交通工具意外事故的風險較高;
3、日常普通意外風險。風險無處不在，保險分擔風險。
二、保險方案
三、適用條款
意外方案A/B/C主險適用：
《中國人民財產保險股份有限公司團體意外傷害保險條款(20xx)版》
附加險適用：
《中國人民財產保險股份有限公司附加意外傷害保險條款(20xx)版》
四、理賠服務
1、理賠程序
2、理賠所需材料
主險(意外身故、殘疾、燒傷)：身份證、戶口簿、死亡證明、戶口注銷證明、傷殘鑒定書、受益人銀行卡等其他所需材料。
附加險(意外醫療)：身份證、病歷首頁、診斷證明、出院小結、用藥清單、醫療費發票(如醫保報銷后則需提供報銷分割單原件)、本人銀行卡等其他所需材料。
3、理賠時限保證
(1)、出險后及時查勘保證
我公司在接到出險通知后保證1小時內派員到達出險現場或者醫院探望傷員，了解出險時間、地點、經過、原因及傷害情況，積極協助被保險人開展傷員救治。
(2)、限時賠付結案保證
保險責任明確、損失金額確定、資料收集齊全的賠案，保險雙方達成賠償協議后，保險人承諾結案賠付時限為：
服務沒有最好只有更好，園區服務無小事，我們將弘揚"求實、誠信、拼搏、創新"的企業精神，秉承和光大中國財險"忠誠服務、篤守信譽"的經營宗旨，遵循"主動、及時、準確、合理"的理賠原則，竭誠為園區提供優質高效的保險服務。
xxx財險支公司
20xx年xx月xx日
保險建議書8
一、前言：
健康是美好人生的源泉。
但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。
我市的基本醫療保險政策已公布，報銷醫療費用時，須跨過最低賠付門檻，而社會醫療保險的平均支付以27328元為限，而根據現有的醫療收費標準，重大疾病的救治費用大約要100000元。
因此，如果拒絕條件許可，應盡早規劃投資理財。
投保越早，繳費越少，負擔越輕，而兼具醫療保障及養老功能的險種較為適合您的家庭。
合理地利用現有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養老，風險小、收益穩定，豐富您的投資渠道。
二、基本情況
客戶資料：男主人，30歲；女主人，23歲。
客戶需求：醫療、意外、儲蓄增值。
四、保險利益介紹
五、設計理由
1、一直以來，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵御通貨膨脹的方法來幫助客戶理財，以保護廣大百姓的辛勤勞動果實。
現在，××系列分紅險終于問世了。
在北美，分紅險占市場份額的80%以上；在中國香港地區，這一數字更高達90%。
2、21世紀的股市是專家理財的時代，散戶時代將一去不返。
投資分紅保險后，您就獲得兩大專業機構的理財服務：保險公司為您作宏觀決策并作資產安全的監護人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認購新股，在二級市場坐莊操作。
這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的收益。
3、醫療改革后，對醫療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的'負擔。
六、綜合分析
1、該保險險種能很好地補充新的醫療改革大病封頂的政策。
通過參加上述補充醫療保險，
避免了個人巨額醫療費用的支出。
2、××分紅險作為養老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，
既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點，成為家庭未來養老投資理財的合理手段之一。
3、兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風險很小。
此致
敬禮！
建議人：
20xx年xx月xx日
保險建議書9
在項目操作中，通常我們會向客戶先行提交保險推介書，在初步贏得客戶認可后再提交保險建議書。
保險建議書是我們與客戶就保險購買及保險管理進行有效溝通的一種手段，它以書面形式體現我們的保險專業水平，加強客戶的信任感，為下一步項目操作打下良好的基礎。
筆者從保險經紀人的角度出發，主要闡述財產保險建議書的目的、角度、內容和包裝等方面的幾點意見，以供同行討論，尤其是從事財產保險相關工作的。
一、為什么要撰寫保險建議書
保險產品是一種特殊的勞務商品，保險合同是射幸合同，只有當合同約定的保險責任發生后保險人才履行賠償或給付保險金的義務。
對于客戶而言，其所購買的是未來的保障，看到的是一紙承諾，很難在一開始就對保險產生信任感。
再加上保險合同是附合合同，實務中，通常是由保險公司事先擬訂，由客戶來作出是否同意的意思表示。
由于客戶缺乏保險專業知識，其在作出意思表示時，并不能真正了解保險合同是否切實符合其風險保障的需求、是否能有效規避風險等問題。
因此，客戶需要專業的意見來彌補這種不足。
保險建議書從項目現狀和客戶現實及潛在需求的角度出發，分析保險市場，設計保險方案，提出操作流程，以書面形式、通俗易懂的語言向客戶提供專業的保險建議，從而協助客戶完善風險管理體系。
對于以投保人利益為基礎提供保險經紀服務的保險經紀人而言，一份優秀的保險建議書不僅是其專業性的體現，而且是加強客戶信任度的重要手段。
二、從何角度撰寫保險建議書
明確了保險建議書的撰寫目的后，我們首先應盡量收集項目信息及客戶需求，方可做到有的放矢。
實務中，真實有效的項目風險信息的獲得是建立在與客戶充分交流、溝通的基礎上的，進而站在客戶的角度思考“風險管理與保險”問題，提供切實的風險管理策略，使客戶充分認識到“未來保障”獲得的必要性與合理性。
站在客戶的立場去思考問題，易引起客戶的共鳴。
但是在撰寫保險建議書時完全站在客戶的角度去想問題，很可能限制保險方案的合理性和市場接受程度。
因此我們建議應在充分考慮客戶需求的基礎上，利用對保險市場的了解及本身的專業知識，提供合理化建議。
這需要我們多角度思考問題，即首先要考慮客戶需求、然后考慮保險市場、最后考慮技術可行性。
三、保險建議書包括哪些內容
保險建議書的內容，并沒有固定的格式，其核心可概括為“從風險的角度談保險、從保險的角度談風險管理”。
保險建議書的這種理念，就是要引導客戶“運用保險手段管理風險、把保險作為風險管理的重要手段之一&rdquo即認識到保險的必要性，又能夠認識到保險的非充分性，此為保險建議書的精髓所在。
本文在內容的劃分上并沒有把“公司介紹”列入，因“公司介紹”部分應根據與客戶的接觸頻率及熟悉程度而定，若客戶已與我司建立了信任關系，就不必贅述。
1、項目風險特征分析及合理轉移
風險特征分析是整個保險方案保持有效性的基礎，其重要性不言而喻。
保險建議書部分的項目風險分析，不同于風險評估報告，因其主要是為“保險的必要性”提供論據，所以并不要求對所有風險進行羅列，只強調重點風險及危害，點到為止即可。
不同類型的項目，不同環境下的同類項目，及客戶關注的角度不同，其風險分析的側重點也不同。
項目風險特征分析，僅僅是提出問題，而客戶更關心的或許是“如何管理風險”的對策，因此，在分析風險的基礎上，需要就如何進行風險管理提供合理的建議，其中包括保險手段等。
1)風險分析
一般意義上，風險分析過程中需要對項目所處的自然災害、地質災害、地理環境、項目類型及使用性質、項目管理水平、關聯或潛在風險、交叉責任、信用風險、意外風險甚至利潤損失等風險因素進行考察，對于境外項目，政治、戰爭、匯率風險也應是考察因素之一。
但因不同風險因素，對不同項目的危害程度不同，所以在眾多的風險因素考察過程中，需要根據項目特征有所取舍和偏重，比如高速公路建設，應更多分析自然災害風險因素的危害，而同為建設項目的廠房建設則應對“人”的風險因素多著筆墨;又如，我國華南地區氣候溫暖濕潤，部分地區從不下雪，故此可將雪災、雹災等風險忽略。
同時，對資本投資收益率要求比較高或比較敏感的客戶(通常為外資客戶)，會十分關切項目風險造成的如利潤損失等關聯損失，尤其對于那些融資比例較大的項目，這方面的擔心可能表現的更為明顯。
因此，一旦我們了解到項目的類似情況，就有必要為關聯風險比如生產鏈、利潤、營銷鏈等提供合理的一攬子處理建議，從而更加容易取得客戶的青睞。
2)風險管理建議
針對風險分析所述及的風險，提出有效的應對策略或方法、手段，就是風險管理。
合理化的風險管理建議，不僅依賴對于項目風險狀況的熟悉程度，而且依賴于對于風險管理手段的掌握程度。
就具體的項目而言，其面臨的風險多種多樣，相應管理的策略也不拘一格。
通常的風險管理手段如避免、轉移、預防等，也是項目過程中常用的方式之一。
但上述風管手段各自以及之間也存在著“風險遺漏和沖突&rdquo比如避免的不足、轉移不當的危害和成本、預防的無控制狀態、巨災風險的突發性、項目資金及效益的'斷續、責任的影響等，這類風險，大部分項目投資者或經營者無法及時覺察，有時即使覺察到也無能為力或處理成本過高。
為“風險遺漏和沖突”提供的管控手段，相對而言更能吸引客戶，同時，保險在某種程度上，可以涵蓋一部分“風險遺漏和沖突”。
另由于經紀人本身就具有設計或定制風險保障的職能，利用保險來管理項目風險的優勢則更為明顯。
保險在風險管理中的作用可以從兩個角度來體現，一是保險本身的特點，二是其它風險管理手段存在不足。
保險(指財產保險)主要功能是損失補償，這也是保 不同于其它風險管理手段的特征之一，因此，在快速恢復生產、應對巨災損失、規避責任風險方面，有著先天的優勢;而其它風險管理手段如合同轉移，會出現如合同接受方的信用風險、合同履行能力風險，及不同合同間交叉及空白的責任風險等，都會影響風險管理的整體有效，而保險則可以在這方面有所作為。
因此，我們在論及保險這種風險管理手段的同時，應從風險管理整體的角度強調保險是風險管理體系的完善，利于彌補項目風險管理中的不足與缺陷，從而促使風險管理手段的科學有效;同時也要向客戶提供“保險并非萬能的”信息，并引導客戶對“不保財產”也要進行科學的管理，對于“不可保風險”提出相應的對策。
2、保險專業建議
保險是項目風險管理的一種重要且有效的手段，能夠彌補其它風險管理手段的不足，尤其是在巨災風險的保障等方面具有獨特的優勢。
但因保險的專業性和特殊性等特點，使廣大客戶在保險實務中處于不利的地位，那么，如何幫助客戶了解保險、熟知操作流程，進而改變這種不利地位呢?我們可以從下面幾方面進行分析：
1)保險策略
保險策略就是要解決如何克服困難、發揮優勢來獲得實惠、有效的保險保障。
通常我們撰寫保險策略時需要考慮諸如保險市場、投保方式、險種選擇、采購技巧、承保公司選擇等問題，綜合解決客戶在保險購買時“買什么、向誰買、如何買”的問題。
在保險市場的闡述上，我們既可以從國內、國外市場的角度，也可從保險公司、保險產品的角度，也可把對之進行綜合描述;投保方式的建議既要考慮由誰投保，又要考慮投保什么、投多少的問題;險種選擇則是在結合客戶需求的基礎上，結合項目風險特點提出，或考慮小險種組合，或考慮一攬子囊括等;采購技巧相對比較靈活，根據項目特點可以考慮劃分危險單位、多家共�；蛞患要毐�、先直保后再保還是先再保后直保等問題;承保公司的選擇就需要綜合考慮潛在承保公司的相關因素，如財務狀況、保險條件、費率、服務承諾、以往合作情況等。
2)保險方案
保險方案是經紀人在保險策略的指導下為客戶量身定做的保險產品，也是保險建議書的靈魂所在。
一份優秀的保險方案既要符合保險策略，又要有所創新，這就要求我們在建議書中保險方案的內容和形式各有側重，形成自己公司的專業特色。
通常來說一份綜合的保險方案中會涉及多個保險險種，比如在廠房建設工程項目中涉及關系方眾多，面臨風險錯綜復雜，可投保的險種有貨物運輸險、建筑工程一切險、安裝工程一切險、第三者責任險、施工機具設備險、建筑工人意外傷害險、雇主責任險、工程設計責任險、工程監理責任險、工程質量保證保險、貨物運輸險項下利潤損失險、建筑/安裝工程一切險項下利潤損失險等，故此我們需要盡量了解項目合同(如融資、設計、施工、監理等)中關于保險方面的要求、客戶在項目中的控制力度、保險成本的預算等等信息，初步判斷項目和客戶實際需求，側重介紹目標險種內容，確定具體的保險方案;簡單介紹其他險種，只提出相關保險建議，比如我們的客戶為項目業主，建筑工人意外傷害險已交由施工方安排，因此我們可以將此險種的方案省略，但要提醒業主做好相關的監督管理工作，以防施工方少保或不保。
在險種選擇一定的情況下，保險方案設計最大忌諱就是：在基本條款的基礎上盡可能多地增加附加條款。
這種方式不僅難以體現經紀人的創新和技術優勢，而且無法真正滿足“量體裁衣”。
因為無論是基本條款還是附加條款，都僅是在類似項目經驗基礎上的產物，對于不同時期不同類型項目的適用性必然會受到限制。
保險經紀人提供的保險方案，應該是建立在充分分析項目風險、考慮客戶實際需求、理解保險基本原理的基礎上的，比如我可以把保單條款內容及擴展條款內容融合在一起，從利于項目風險保障的方向進行修改，同時對于一些符合保險原理的項目及客戶的特別要求，也可以通過特別約定的方式進行體現，如將施工用模板賠償分為常規和異性模板來進行理賠約定等。
總之，保險方案在市場可以接受的程度下，一定要切實符合項目風險及客戶需求，這樣才能真正體現經紀人的專業優勢，促進保險方案的不斷創新和進步。
3、保險經紀服務
保險作為一種風險管理的重要手段，需要持續管理才可充分發揮其保障作用。
作為客戶的保險顧問，經紀人的價值不僅僅體現在保險采購安排上，也充分體現在經紀人期內保險管理上的經濟、實用、有效。
期內保險管理的內容非常豐富，包括非保險風險的管理、保險事故處理及索賠、保單的保全、保險期內咨詢、保險培訓及交流、項目總結和提高等。
畢竟保險一種是體驗式消費，保險采購安排完畢后，期內保險管理的效果直接影響到客戶資源的維護。
比如客戶委托我們安排了項目的工程保險，我們提供期內保險培訓到位、索賠管理有效維護了客戶利益，將利于說服客戶委托我們為工程完工后的財產保險提供服務。
關于保險建議書中保險經紀服務的表述形式，目前通常有兩種方式：一為流程圖講解，將經紀服務內容列入流程圖，并在后文中作進一步的解釋說明;二為工作表列明，將客戶、經紀人在整個項目操作中需要做些什么、什么時候完成等內容通過列表的形式表現出來。
實務操作中，我們亦可將兩種方式結合起來，充分體現整體項目操作中各方的互動性，明確各方的權利義務。
四、如何包裝保險建議書
內容和形式的統一，是一份優秀建議書的客觀需要。
保險建議書的內容通常要求簡練但不簡單、豐富但不冗雜，能夠體現出專業特色，又能通俗易懂，具體的意見前文已經闡述。
但通常我們對于保險建議書的包裝不是很重視，下面筆者就保險建議書的包裝簡單提幾點意見。
封面封底的設計要大方、清晰、醒目。
封面清楚標明項目名稱或客戶名稱、建議書類型、提交人名稱、日期等，另可依據項目情況增添類似項目插圖、客戶和提交人的Logo o等;封底上可標明提交人的詳細信息，如公司名稱、地址、郵編、電話、傳真、網址等。
此外可根據建議書的薄厚考慮裝訂的方式，如厚最好膠裝。
扉頁設計往往是我們忽視的細節。
以往的建議書都是直奔主題，不妨嘗試在扉頁設計上先有一段問候，感謝客戶給我們提供了機會，親切的問候使客戶如見其面，徒增親切之感。
同時通常建議書都比較厚，冀望客戶通篇閱讀幾乎是不可能的，最好能在扉頁中增加一個建議書概要，簡單介紹建議書的框架及內容，突出建議書表達的中心思想，最好能夠提出客戶最感興趣的問題，引導客戶去閱讀建議書。
保險建議書冗長是我們常犯的毛病，故此筆者認為建議書中部分內容如需加重筆墨說明、或是增加參考材料等可用附件的方式予以補充，以保證建議書的簡約和縝密。
比如客戶想要了解具體的條款內容，我們可在正文的保險專業建議部分簡要介紹條款主題，并將具體條款內容作為附件;又如保險策略部分在提及承保公司的選擇時，我們可在正文中分析保險公司特色，并將各家保險公司的簡介作為附件，以便客戶翻閱。
保險建議書10
篇一：保險建議書范文
目錄
一、公司簡介 ____________________________________________ 2
1、公司概況 ____________________________________________ 2
2、公司發展狀況 ________________________________________ 2
3、公司主要產品 ________________________________________ 3
4、銷售業績 ____________________________________________ 3
5、良好的售后服務 ______________________________________ 3
二、設計根據和思路 ______________________________________ 4
三、具體承保方案 ________________________________________ 4
1、醫療保險方案 ________________________________________ 4
2、子女教育保險方案 ____________________________________ 5
四、服務措施與承諾 ______________________________________ 7
五、關鍵點推薦 __________________________________________ 7
一、公司簡介
1、公司概況
中國人壽保險（集團）公司屬國有大型金融保險企業，總部設在北京。公司前身是成立于1949年的原中國人民保險公司，1996年分設為中保人壽保險有限公司，1999年更名為中國人壽保險公司。20xx年，經國務院同意、中國保險監督管理委員會批準，原中國人壽保險公司進行重組改制，變更為中國人壽保險（集團）公司。集團公司下設中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產管理有限公司、中國人壽財產保險股份有限公司、中國人壽養老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司以及保險職業學院等多家公司和機構，業務范圍全面涵蓋壽險、財產險、養老保險（企業年金）、資產管理、另類投資、海外業務等多個領域，并通過資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機構。
2、公司發展狀況
中國人壽保險（集團）公司已連續8年入選《財富》全球500強企業，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的108位；連續3年入選世界品牌500強，位列第278位，是中國保險業唯一一家全球企業、全球品牌“雙500強”企業；在“20xx中國企業500強”中，營業收入3887.91億元人民幣列第6位。所屬壽險股份公司繼20xx年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于20xx年1月回歸境內a股市場，成為內地資本市場“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。
�。�1） 重要榮譽
a) 《福布斯》（“forbes”） 20xx年“全球上市公司20xx強” 第90位
b) 英國《金融時報》（“financial times”） “全球500 強企業”第41位
c) 《亞洲金融》（“financeasia”） 20xx年度“最佳公司治理獎”、“亞洲利潤最高100名企業” d) 《財富》中文版 “中國上市公司500 強排行榜”第6位e) 20xx年度中國“信譽企業”認證 “最高榮譽大獎” f) 《21世紀經濟報道》 “亞洲保險業競爭力排名”(不含日本、 馬來西亞)第1名，“亞洲最佳保險公司獎” g) 新浪金麒麟論壇 “年度最佳保險公司大獎” h) 20xx年第七屆中國最佳企業公民評選 “中國最佳企業公民 獎”
3、公司主要產品
�。�1）人壽保險、財產保險、養老保險、海外保險、資產管理、另 類投資、教育科研
（2）產品特點：中國人壽保險（集團）公司及其子公司構成了中 國最大的商業保險集團。20xx年，中國人壽保險（集團）公司及其子公司總保費收入達到3029.92億元；總資產達到1.55萬億元， 占全行業境內總資產的37.7%，是國內唯一一家資產過萬億的保險 集團。集團所屬壽險公司總市值為9114.7億元，仍然居全球上市 壽險公司首位；資產公司是國內資本市場上最大的機構投資者之 一；財險公司在實施企業會計準則解釋第2號后，開業三年即實現盈利，打破了行業發展的常規模式；養老險公司及國壽投資公司也取得了不俗的業績。據美國《財富》雜志公布的20xx年“全球500強”排行榜顯示，中國人壽已連續第8次榜上有名，排名由20xx 年的290位躍升為20xx年的118位，在入選的所有54家中國企業中排名第8位，在入選的4家中國保險企業中排名第一。
4、銷售業績
中國人壽胡潤品牌榜歷年排名：20xx胡潤品牌榜，790億元品牌價值，排名第8; 20xx胡潤品牌榜，1010億元品牌價值，排名第6;20xx胡潤品牌榜，770億元品牌價值，排名第6; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，708億元品牌價值，排名第5
5、良好的售后服務
投保人投保時，我司認為需要進行體檢、生存調查等程序的，將自收到投保 人符合要求的投保資料之日起5個工作日內通知投保人。 ? 在保險合同送達上，我司認為不需要進行體檢、生存調查等程序并同意承保 的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起15個工作日內完成保險合同制作并送達
投保人。? 我司自收到被保險人體檢報告或者生存調查報告之日起15個工作日內，告知投保人投保結果，同意承保的，完成合同制作并送達投保人。在賠償或者給付方面，自收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的 請求后，將及時作出核定；情形復雜的，在三十日內作出核定，但合同另有約定的'除外，
同時，將核定結果通知被保險人或者受益人。對屬于保險責任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協 議后十日內，履行賠償或者給付保險金義務；保險合同對賠償或者給付保險金的期限有
約定的，按照約定履行賠償或者給付保險金義務。? 在保險營業場所及柜面設置意見箱或意見簿；在保險營業場所及柜面張貼服 務項目一覽表及理賠服務業務流程；在保險營業場所及柜面公開我司客戶咨詢投訴電話。? 專業電話服務。95519客戶服務專線電話是面向客戶的專線電話，客戶可以通過95519咨詢保險、查詢保單信息、投訴受理、理賠報案、保單掛失登記等服務。 ? 及時回訪服務。對于新投保個人長期壽險業務的客戶，回訪人員將在客戶簽 收回執核銷后10個工作日內對所有提供有效電話的客戶進行電話回訪。
二、設計根據和思路
1、孩子是我們的未來，是我們生命的延續，是我們此生成就的成功轉移。希望孩子比我們生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的關愛與呵護，無憂無慮地成長，是我們每個父母的心愿。保險是父母送給孩子的最珍貴的終身禮物。那么做父母的該怎樣給孩子買壽險呢？（1）注重孩子的教育金計劃（2）注重孩子的醫療保障（3）注重孩子的意外傷害保障。
2、疾病和意外傷害已不再是人生中的意外，而是每個人生命中必須計算的成本！健康保障是每個人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基礎！對于一個家庭的經濟支柱來說，當他健康和平安時，一切家庭開支自然都不成問題，但一旦出現疾病尤其是重大疾病或者意外時，對家人不管從精神上還是經濟上都是一個嚴重的打擊。
三、具體承保方案
1、醫療保險方案
2、子女教育保險方案
保險建議書11
規劃一：王先生 主險保險金額增值：
每年按基本保險金額3%遞增，連續遞增20年，至投保時保險金額的160%為止。即投保時保險金額為80,000元，從第二個保單年度開始，保額每年遞增2,400
元，連續遞增20年，達到128,000元，之后保持不變。 主險健康檢查保險金：
在合同有效期內，每三年給付相當于五倍每日住院津貼金額的健康檢查保險金，即500元的健康檢查保險金。
住院治療，且每類特定手手術項目之計給付以三元/次 一次為限
特定住院手施行合同所術給付以一按每日住院津貼金額術醫療保險列明的特定次為限，累的50倍給付，5,000金
健康關愛保65周歲后，在給付其他項目醫療保險金基礎上，增險金
規劃二：王先生的愛人
由于王先生的愛人擁有一份中英人壽財智人生終身壽險（萬能型）。但對于王先生愛人來說同樣是也需要一份人身意外保障和醫療保障，所以建議他愛人購買一份已她丈夫一樣的一款保險。 規劃三：孩子
由于孩子兩歲，年齡還小，比較容易磕磕碰碰，所以意外的發生很大，再加上小孩子的體抗力比較差比較容易生病，所以建議給孩子上一份人身意外醫療保險。建議給孩子購買一份中英人壽喜富來人身意外保險。
具體保障：
加給付該項保險金的100%，即65歲后雙倍給付
(一)意外身故保險金
如果被保險人遭遇意外傷害事故，并自意外傷害事故發生之日起180天（含）內，以此為直接且單獨的原因身故的`，我們將按主合同保險金額給付意外身故保險金，同時本合同終止。如果被保險人在身故前，已領取意外殘疾保險金或意外燒燙傷保險金，我們在給付意外身故保險金時將先扣除此2項已領取的保險金。 （二）意外殘疾保險金
如果被保險人遭遇意外傷害事故，并自意外傷害事故發生之日起180天（含）內，以此為直接且單獨的原因殘疾，并達到主合同所附《殘疾程度與保險金給付表》所列殘疾程度之一的，我們按該表所列之給付比例乘以主合同保險金額給付意外殘疾保險金。如果自該意外傷害事故發生之日起180天（含）內治療仍未結束的，按第180天的身體情況進行殘疾鑒定，并據此給付意外殘疾保險金。 （三）意外燒燙傷保險金
如果被保險人遭遇意外傷害事故，并以此為直接且單獨的原因燒燙傷，并達到主合同所附《意外傷害事故燒燙傷保險金給付表》所列燒燙傷情況之一的，我們按該表所列之給付比例乘以本合同保險金額給付意外燒燙傷保險金。 （四）特定意外傷害保險金
如果被保險人因以下任何一種或多種情形遭遇第1至第3項保險事故時，我們在給付意外身故保險金、意外殘疾保險金或意外燒燙傷保險金的同時，再按同等金額給付特定意外傷害保險金給相應的保險金受益人。 1、以乘客身份乘坐公共交通工具時； 2、學校或醫院發生的火災； 3、在特定節假日內； 4、在遭遇搶劫時。
保險建議書12
一：大地保險公司介紹
中國大地財產保險股份有限公司是經國務院同意，中國保監會批準成立的全國性財產保險公司。公司成立于20xx年10月20日，注冊資本金64.3億元人民幣，總部設在上海。作為中再集團公司旗下唯一的直保財險公司，中國大地保險九年創業實現了跨越式發展，創造了令業界刮目相看的“大地現象”。公司已設立分公司34家、營業部1家，5個層級的機構總數超過1700家，全國性服務網絡已經形成。美國紐約代表處順利設立。20xx年保費規模即突破100億元。20xx年，公司繼續保持了良好發展勢頭，全年實現保費超過160億元，市場排位居行業第六位。
二：人員培訓需求分析
培訓需求分析是指在規劃與設計每項培訓活動之前，由培訓部門采取各種辦法和技術，對組織及成員的目標、知識、技能等方面進行系統的鑒別與分析，從而確定培訓必要性及培訓內容的過程。培訓需求分析就是采用科學的方法弄清誰最需要培訓、為什么要培訓、培訓什么等問題，并進行深入探索研究的過程。它具有很強的指導性，是確定培訓目標、設計培訓計劃、有效地實施培訓的前提，是現代培訓活動的首要環節，是進行培訓評估的基礎，對企業的培訓工作至關重要，是使培訓工作準確、及時和有效的重要保證。
1、員工行為或工作績效差異是否存在。人保從員工單位產能、單位成本、缺席率、能力測驗、個人態度調查、員工意見箱、員工申訴案件、工作績效評估等指標，了解人�，F有員工的行為、態度及工作績效與組織目標之問的差異。如有差異存在，就說明有培訓之必要。
2、績效差異的重要性�？冃用娴闹匾愿鶕吮５哪繕撕桶l展方向而定。當績效差異影響到人保目標的實現與組織的未來發展時，就必須分析影響績效的原因和根源：是欠缺適當的知識技能?是環境上的限制或制約?是缺乏適當的誘因或動機?還是員工的身心健康狀況不佳?這主要由人保的上層領導來分析，并確認是否有進行培訓的必要。
3、培訓員工是否是最佳的途徑。因為培訓不僅僅能提高員工的技術和工作能力。尤其是能夠改變員工的工作態度和觀念。因此當績效和行為差異是因為個人能力不足，或因員工態度信念不合，或因主管不積極參與員工培訓所引起，員工或主管的培訓便可能是最好的方法。但是，培訓是否為解決問題的有效途徑，還應考慮培訓成本和績效差異所造成損失的比較，如果不經過這種比較，將會導致培訓邊際效用的減少，使最終效用受到影響。
三：培訓的目的和意義
1、全面理解公司文化；
2、提高員工的職業意識與職業素養，提升其主動積極的工作態度與團隊合作與溝通的能力，增強敬業精神與服務觀念，加強專業水平。
3、使員工和組織對未來的發展方向更加清晰，有助于職業生涯規劃。
4、營造一種持續學習的工作環境；
5、增強公司的競爭力；
四：培訓對象
新員工、實習生
五：培訓方法
1、小組培訓
小組培訓的目的是樹立參加者的集體觀念和協作意識，教會他們自覺地與他人溝通和協作，合心協力，保證公司目標的實現。因此，小組培訓的效果在短期內不明顯，要在一段時期之后才能顯現出來。
2、案例研究
案例研究方法是針對某個特定的問題，向參加者展示真實性背景，提供大量背景材料，由參加者依據背景材料來分析問題，提出解決問題的方法。從而培養參加者分析，解決實際問題的能力。
3、角色扮演
采用這種方法時，參加者身處模擬的日常工作環境之中，按照他的實際工作中應有的權責來擔當與其實際工作類似的角色，模擬性地處理工作事務。通過這種方法，參加者能較快熟悉自己的工作環境，了解自己的工作業務，掌握必需的工作技能，盡快適應實際工作的要求。
角色扮演的關鍵問題是排除參加者的心理障礙，讓參加者意識到角色扮演的重要意義，減輕其心理壓力。
4、模擬訓練法
這種方法與角色扮演類似，但不完全相同。模擬訓練法更側重于對操作技能和反應敏捷的培訓，它把參加者置于模擬的現實工作環境中，讓參加者反復操作裝置，解決實際工作中可能出現的各種問題，為進入實際工作崗位打下基礎。這種方法運用于飛行員、井臺工人的訓練。
5、集體培訓模式
培訓即是教育，是教與學的過程，學習是改變行為的過程，集體培訓是改變復雜組織的'行為過程。
集體培訓與個人培訓的主要區別在于首先對組織進行分析，然后再進行個人
分析，這樣先從總體考慮培訓，目的是使個人培訓最終為組織目標服務，提高組織的效率和效益。
6、新員工向資深同仁學習
對一般新進員工而言，許多工作事宜仍有賴于他人教導，所以都必須認真學習。
剛進入公司，為自我成長而努力學習的階段，新進員工本身的工作態度和舉動也會影響資深同仁對你的觀感，這點必須留意。
如果新進人員本身能夠自愛，經常以積極、謙虛的態度來請教他人，人家必然樂于傾囊相授。
新進人員除了學習資深同仁的工作方法之外，還要學習如何與同仁和諧共事，以體會團隊精神的精髓所在。
六、培訓方式
1、外請專家面授
從外部聘請專家對公司現行，急需掌握的專業知識、市場分析等，進行相關的培訓。
2、公司內訓
組織公司領導及業務骨干在公司內部交流溝通，起到培訓的作用，以提高公司員工的專業技術知識
3、網絡平臺培訓
購買相關光碟進行視頻講座
七、培訓的管理及保障
建議由行政部負責制定公司的培訓管理制度。從培訓前期方案的制定、培訓主題和內容的落實、培訓開展、培訓后的知識鞏固等環節明確流程，形成制度規定，可作為員工績效考核評定依據之一，以保證公司開展的各項培訓課程起到實際效果。
八、培訓實施
1、以大地保險公司內部管理和經營實際案例研討為主，同時借鑒其它企業成功案例分析，借成功之石，攻大地保險之玉，切實提高課程的實效性。
2、講師和顧問通過培訓，傳遞先進的管理方法與理念，并指導案例分析與研討，確保課程先進和合理有效。
3、部分課程采取外部老師和大地保險內部講師（高層、中層干部）現身說法相結合的方式，以確保課程實效和學員興趣。
4、每個培訓模塊完成后，都配以TTT培訓和演練，令參加的員工學以致用，實際演練如何傳達學習心得，提升培訓下屬的技能和水平，以確保學習能夠延續
和貫徹，同時打造企業教練團隊。
5、設置有效的培訓激勵機制，在每次培訓完成后，對學習投入程度高，積極參與研討，提供優秀案例，培訓心得質量高，轉授培訓優秀者等表現突出者學員，由人力資源部設置獎勵機制和排名機制，給予適當的獎勵（如管理書籍，光盤，學習機會或其它形式的獎勵），以激發學員學習動機，提升培訓效果。
九、實施注意事項：
1、培訓不能形式化，要做到有培訓、有考核、有提高。外派培訓人員歸來后必須進行培訓總結和內容傳達宣貫，并將有關資料交人事行政部。人事行政部應注意培訓后的考評組織和工作績效觀察。其結果存入員工個人培訓檔案，作為員工績效考核、升遷和調薪、解聘的依據之一。
2、人事行政部在安排培訓時一要考慮與工作的協調，避免工作繁忙與培訓時間的沖突，二要考慮重點培訓與普遍提高的關系，盡可能避免某一部門某一個人反復參加培訓，而其他部門卻無機會參加培訓的現象，綜合考慮，以公司利益和需要為標準，全面提高員工隊伍素質。
3、要重點考慮資源共享的問題。
十、培訓評估
培訓評估通過以下程序實現，即培訓——(受訓者的)反應——增長知識——工作表現——組織的效益
1．受訓者的反應，即受訓者培訓后的感受。培訓接受后，向受訓者發放調查問卷，了解他們對培訓的看法及通過培訓有哪些收獲。內容可包括：培訓時機是否合適，培訓目的是否準確，培訓內容設置是否合理，培訓方式方法是否高效，培訓教員的水平是否高等等，這些均是培訓實施過程中難免出現的問題和需要改善的地方。
2．增長知識，即受訓者對知識、技能的掌握。對有些知識、技能培訓，在培訓前和培訓后分別對受訓者進行考試或測試，通過成績的比較可以客觀地評價培訓效果。
3．工作表現，即培訓知識、技巧的應用以及行為和業績的改善。這類評價通常是在受訓者結束培訓并工作一段時間后進行的，手段有觀察、問卷調查、測試、考核等。
4．組織的效益，即培訓為公司業務帶來的影響和回報。這方面的評估屬于綜合評價，包括業績是否增長了，客戶滿意度是否提高了，上單率是否上升了等等。
十一、培訓可能存在的問題
1、缺乏多元化培訓意識。片面強調理論培訓，而專業知識、新知識培訓和員工繼續教育的工作思路不夠清晰，缺乏統一規劃，缺乏科學、合理的教學資格和
教育培訓質量考評體系，教育培訓在一定層面上流于形式，效果欠佳。
2、教育培訓項目重技巧，輕管理。企業培訓一般有兩大主流，一是以技巧、技能為目的，集中于中下層；一是以培養管理人才為目的，集中于中上層。當前人保員工教育培訓的重點屬于前一種類型，單純注重技巧而忽視心態整合，培訓大多停留在技巧、技能培養上，而難以在培養員工的管理才能和心智開發上做文章，往往是治標不治本，處于培訓的初級階段。
3、教育培訓管理人員的素質長期以來得不到有效的提高。培訓別人的人很少接受培訓，“該出去的沒有出去，不該出去的都出去了”。人保教育培訓管理部門對基層情況并不熟悉，教育培訓管理人員的“底氣不足”，路數不多，創新意識在整體上落后于時代得要求。
4、培訓內容脫離實際。由于培訓管理部門及培訓學員在教育培訓前很少對學員進行知識、技能的問卷調查，通常都是根據自己的經驗設置課程和教學方法，更少有人會在教育培訓前和學員交流，了解其真正需要學習的內容，導致教育培訓的內容脫離實際，缺乏針對性，從而使學員重復學習或學了一些嚴重超出自己接受能力的知識技能。
十二、解決對策與措施
1、要聯系企業的實際，聯系員工隊伍素質狀況的實際,不能搞“假、大、空”的一套,真正達到“提高素質，促進工作”的目的.
2、對員工的培訓還應該按照輕重緩急分為重點培訓和一般培訓。培訓要有重點，即重點培訓業務、管理骨干，特別是培訓中上層管理人員。對于年紀較輕、素質較好、有前途的員工，更應該有計劃地進行培訓。
3、堅持培訓與使用相結合的原則。根據員工自身的需要、能力、興趣，為其提供接受不同培訓的機會，使學有所用，以此來產生高的績效，達到員工的銷售目標與銷售技能的提升。
保險建議書13
客戶詳情：單親家庭，母親45歲，在事業單位工作，收入8萬元，女兒18歲，剛考上大學。 設計思路：單親媽媽是家庭收入的主要來源，作為45歲的單親媽媽需要一份重疾醫療保險，因為45歲以上的女性患大病的風險越來越高，其次意外保險也不可少。在事業單位工作社保應該有的，應該注重養老，減少兒女經濟負擔。因此，母親：養老+意外+重疾。
女兒學校里應該有學平險，可幫她再規劃一點重疾保險�，F在疾病的發病率越來越低齡化，來自學習的壓力，競爭的壓力，環境的惡化，再加上常常缺乏體育鍛煉，不得不擔憂孩子的健康。因此我們有必要幫孩子貯備一筆健康保障基金，解決作為母親的后顧之憂。而且投保年齡越輕，我們所繳納的健康保費還越便宜，保障時間越長。因此女兒：重疾險+意外+醫療。 險種組合：1、國壽福祿滿堂養老年金保險（分紅型），保險金額：494100元，年繳保費：10000. 交費期間10年，選擇60歲開始平準領取20年�？色@得如下收益： 一份投入 多重養老
在保險期間內，福祿滿堂養老年金保險可為您提供養老金領取、紅利獲得以及可選擇養老金和紅利累積生息等多重權益。
兩倍收益 保證領取
客戶從60歲年生效對應日開始每年領取10260元直至79周歲年生效對應日，20年共計領取205200元，是所交保費的'2.05倍；若在本合同約定的養老年金領取期間身故，按約定領取期限內尚未領取的各期養老年金之和一次性給付身故保險金，本合同終止。
2、如E綜合意外保險計劃，保險金額：200000元，年繳保費：10-256元。 保障內容：
注：意外傷害費用補償醫療保險金的免賠額為100 元、給付比例為80％。
3、國壽康寧終身重大疾病保險，保險金額：300000元，年繳保費：8700元。可獲得如下好處：一份投入 多重保障
客戶一份投入，可以獲得重大疾病保險金、特定疾病保險金、身體高度殘疾保險金以及身故保險金多重保障；
健康保障 全面呵護
國壽康寧終身重大疾病保險不僅對40種重大疾病提供保障，還對10種特定疾病進行提前給付；
重疾范圍 行業領先
康寧終身全面承保中國保險行業協會制定的25種重大疾病、其他15種重大疾病以及10種特定疾病，保障范圍廣泛，行業領先；
特定疾病 提前給付
針對10種特定疾病，康寧終身提供提前給付基本保險金額20%的特定疾病保障，但給付以一次為限，且以人民幣10萬為上限；
高殘意外 盡顯關愛
公司給付身體高度殘疾保險金或身故保險金時，不扣除被保險人已經領取或本公司應給付的特定疾病保險金，盡顯人性關愛。
4、國壽長久呵護住院定額給付醫療保險，保險金額：10000元，年繳保費：290元。
國壽長久呵護住院定額給付醫療保險是一款附加險
高額補助：可享受高額住院定額給付，減輕家庭負擔。
保障全面：最高100日的定額給付，讓您的保障更加全面。 貼心呵護：多達618種住院參考病種，全力呵護您的健康。 長久關愛：最長可續保至70周歲。
保險建議書14
甲方：XX保險股份有限公司深圳市分公司
-----------支公司
乙方：XX代理有限公司
目的
為實現持續的共同發展，提高乙方的市場占有率，改善甲方的業務結構。雙方作為保險公司與中介公司中的標桿企業，期望通過深入合作，逐步達成一定合作規模、實現利益共享，進而通過產品差異化及細分市場的經營，最終實現共贏。
車險代理業務政策
1、 乙方承諾完成一定的業務量，甲方給予乙方深圳市場最具競爭力的業務政策。
�。�1） 直接業務政策：與業務量掛鉤分幾個檔次，達到該規模后執行相應政策。
�。�2） 利益共享政策
雙方共同確定乙方滿期賠付率標準，每季度考核一次。乙方業務低于該標準部分，甲乙雙方按4：6分配。雙方經協商同意該滿期賠付率考核標準為：65%。
2、 乙方的賠付率高于約定標準時，甲方可以重新調整給予乙方的業務政策。
市場政策的合作與執行策略
為了避免沖擊甲方原有的銷售體系和價格體系，同時又能為乙方的發展營造良好的市場環境，乙方建議：
1、乙方統一所有深圳南楓體系內的網點對市場的政策，并且不高于甲方各支公司所執行的最高政策。為得到可供執行的依據，乙方可將網點執行的市場政策提交甲方認可后執行，或者甲方提供其支公司最高的市場政策供乙方參考執行。甲方政策如有調整也需立即通知乙方。
（1） 在市場推廣期間，乙方通過釋放乙方內部積分憑證的手段逐步釋放給代理人利益。
�。�2） 對于甲方直接的續保業務和渠道業務，乙方不發放內部積分憑證。
2、為了確保乙方能迅速做起業務量，同時，在甲方規范市場價格競爭上，乙方希望能協助起到一定的平衡與導向作用。為此，在簽約期間，甲方應確保其系統內各支公司在市場上釋放的`政策不高于給予乙方的直接業務政策。如乙方發現有此現象，同時獲得實證，希望甲方能給予制止，并從確認時間起給予乙方差額補償。
系統支持
1、 合作協議簽訂后，甲方給乙方安裝一個出單系統，同時派駐出單人員。
2、 當乙方業務量達到一定規模后，業務每增加1000萬，甲方給乙方增加一個出單系統。
3、 在建立一定的合作及信任基礎后，甲乙雙方協助推動總隊總的業務系統對接，實現一定
程度的信息與業務數據的共享。
客戶服務
1、 乙方推薦出險客戶到甲方指定的維修廠維修。
2、 原則上，甲方給予乙方客戶品牌店維修無差價的政策。
3、 甲方給予乙方一定條件下的代理賠權，乙方出險客戶在資料齊全情況下，甲方確定相應的賠付時限。
專項產品的合作
雙方經過一段時間的合作，達成一定業務規模，在建立起互信的基礎后。雙方根據市場的需求，市場的競爭特點以及各自的優勢，探討定制產品、組合產品開發的合作，逐步實現產品差異化經營，細分市場銷售策略，最終實現穩定的、可持續的發展以及銷售的利益最大化。
保險建議書15
尊敬的廣大市民朋友,
你們好!
我是中國平安保險公司的朱佩業。
我希望您在百忙之中抽出10—-15分鐘的時間來閱讀這個建議，看看能幫助您些什么?
一個人無論他多有本事，磕磕碰碰及意外和疾病都是不能控制的，假如我們遇到這幾種事而又沒有一個充分的保障，那么我們以后的生活將會受此影響，甚至會跌落深谷。
我相信現在的人們都是很有責任心的，李嘉誠曾經說過這樣一句話：我一生最大的財富就是為家人買了充足的保險。
下面是我們公司推出的一個險種：萬能智盈。
請讓我為您介紹這個險種的內容：只要您每年在我們公司存款6000多元，它將會給您帶來以下保障及優點：
1、意外醫療——-假如說您不小心磕著碰著了，因意外引起的費用可以有100元以上–10000元以下100%報銷，這個賬戶24小時后就開始生效。
2、住院醫療——-人吃五谷雜糧誰都不知道下一刻會發生什么事情，現在發生疾病的機率越來越高，我們這邊的水質污染越來越嚴重，得膽結石的機率也在不斷上升，一場病看下來是不是將會影響了我們結余的`錢。
只要您開設了這個帳號，一個月后您的報銷額度為80%，每年累積額度可達9000元。
3、10萬重大疾病保障——-現在工作壓力越來越大，環境污染也越來越嚴重，得病的機率也越來越高了，經衛生部統計：人的一生中得重大疾病的概率高達72、17%。
不會有人為了大病在銀行里儲蓄一大筆錢，這個我相信大家都認同吧!那么在我們這個計劃里這個問題就不用您考慮了。
萬能智盈賬戶提供大病保障，90天以后生效，就有10萬元的重大疾病保障基金為您準備著，一旦風險來臨，您就不必動用您大額的存款。
4、身價保障——-您肯定是家里的頂梁柱，您的收入對您整個家庭貢獻是非常大的，一旦我們失去了收入能力，那么我們的家人將會失去一個收入保障。
對此，我們需不需要一個身價?我們這里為您提供了12—–48萬之間的身價由您選擇，一旦風險來臨，我們的收入水準也不至于下降。
5、專家理財復利滾存——-假如我們一生平平安安，那么您存在這個賬戶里的錢就由我們的專家為您打理，每月結算一次利息，以復利的形式滾存到您的資金賬戶里，可以起到一個養老的儲備，同時又能體現急用現金作用。
您看我們這個賬戶是不是既規避了風險，而且又為未來儲備了足夠的養老基金，一旦1、2、3、4點問題發生也不會影響我們結余的錢，這就是我們平安保險的優點，如果有不理解的地方，我們公司每周都會有一場專家產品說明會。
只要您參加都會獲得3萬元保障及一份精美禮品。
如果由于工作原因不能參加，我們也可以為您上門服務。
感謝您對平安的信任和支持
一、前言：
健康是美好人生的源泉。
但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。
我市的基本醫療保險政策已公布，報銷醫療費用時，須跨過最低賠付門檻，而社會醫療保險的平均支付以27328元為限，而根據現有的醫療收費標準，重大疾病的救治費用大約要100000元。
因此，如果拒絕條件許可，應盡早規劃投資理財。
投保越早，繳費越少，負擔越輕，而兼具醫療保障及養老功能的險種較為適合您的家庭。
合理地利用現有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養老，風險小、收益穩定，豐富您的投資渠道。
二、基本情況
客戶資料：男主人，30歲;女主人，23歲。
客戶需求：醫療、意外、儲蓄增值。
四、保險利益介紹
五、設計理由
1、一直以來，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵御通貨膨脹的方法來幫助客戶理財，以保護廣大百姓的辛勤勞動果實。
現在，××系列分紅險終于問世了。
在北美，分紅險占市場份額的80%以上;在中國香港地區，這一數字更高達90%。
2、21世紀的股市是專家理財的時代，散戶時代將一去不返。
投資分紅保險后，您就獲得兩大專業機構的理財服務：保險公司為您作宏觀決策并作資產安全的監護人;基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認購新股，在二級市場坐莊操作。
這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的收益。
3、醫療改革后，對醫療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的負擔。
六、綜合分析
1、該保險險種能很好地補充新的醫療改革大病封頂的政策。
通過參加上述補充醫療保險，避免了個人巨額醫療費用的支出。
2、 ××分紅險作為養老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點，成為家庭未來養老投資理財的合理手段之一。
3、兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風險很小。
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