客戶經(jīng)理述職報告15篇
在當(dāng)下社會，越來越多的事務(wù)都會使用到報告，報告具有成文事后性的特點。那么什么樣的報告才是有效的呢？下面是小編精心整理的客戶經(jīng)理述職報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
客戶經(jīng)理述職報告1
一份耕耘一份收獲，對我來說20xx是播種的季節(jié)，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也不僅僅是業(yè)務(wù)。我們要把自己當(dāng)做諸葛亮，每個行業(yè)都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。
今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟練，技能越練越迅速，服務(wù)越做越規(guī)范，半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心幫助下未出差錯，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。
上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的準(zhǔn)備，占盡天時地利人和，都認(rèn)為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認(rèn)清環(huán)境認(rèn)清自己。我沒有放棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。
下半年，伴隨著女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰(zhàn)友們的.支持，讓我邁出了準(zhǔn)客戶經(jīng)理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業(yè)務(wù)沒做過，或很久沒開展。分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴(yán)格，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。
7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭，先后調(diào)研上報***、***、***、***樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護(hù)好**、**、***、***等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶，學(xué)業(yè)務(wù)，長見識。
汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客戶*戶，放款**萬。總共辦理家易通**臺，沃德卡**張，交銀卡**張，信用卡**余張。樓盤授信上報*戶，面簽**戶，審批**戶，放款**戶。營銷對私存款增長****余萬元，對公純存款新增****萬，辦對公理財*****萬。對公新開戶**戶，對公機構(gòu)戶**戶，對公網(wǎng)銀動戶**戶，對公有效戶**戶，基本完成支行考核指標(biāo)。（***處就不獻(xiàn)丑了）
后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經(jīng)驗和教訓(xùn)。為了不拖后腿，趕上進(jìn)度，經(jīng)常加班加點，對支行安排的任務(wù)嚴(yán)格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。
寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20xx的磨練，20xx的翱翔。現(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有很多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)理想的平臺，繼續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載！
客戶經(jīng)理述職報告2
作為客戶經(jīng)理，在20xx年度的工作當(dāng)中，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標(biāo)，做好工作計劃，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班，有章可循的進(jìn)行，20xx年，我行新增存款任務(wù)3256萬元，完成計劃的 198.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆，金額521萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，各項工作指標(biāo)均已完成!
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿腵基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
20xx，再接再厲，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!
客戶經(jīng)理述職報告3
XX年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來的述職報告如下：
一、作為一名對公客戶經(jīng)理，不僅要加強學(xué)習(xí)好XX年的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化自身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于XX年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司、云南崎峰機電設(shè)備有限公司、滇能電力燃料有限公司、云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。
二、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三、存在的`問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。
客戶經(jīng)理述職報告4
一元復(fù)始，萬象更新。年末歲初之時，也是煙草行業(yè)滿載而歸之際。我懷著無比愉悅的心情，向局黨組匯報一年來學(xué)習(xí)和工作的各項情況。
我在煙草公司工作已有十年的歷史，談不上元老，卻也輪得上資深了。在煙草公司工作的這十年，我時刻懷著一顆感恩的心，本著“客戶利益至上、消費者利益至上的”的工作準(zhǔn)則，以滿腔熱誠投入到每一項工作當(dāng)中。一年的時間彈指一揮，回首這一年的工作歷程，有拼搏、有奮斗；有歡笑、有淚水；有收獲、有感激。現(xiàn)將我這一年來的工作總結(jié)如下：
一、加強理論學(xué)習(xí)，緊跟時代步伐。
知識使人進(jìn)步。我深知，在市場經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境下，要駕馭市場，首先得有強大的理
論知識做后盾。一年來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十七大報告精神，深刻領(lǐng)悟國家局、省局及市局文件精神和國家局姜成康局長、省局趙全意局長及市局馬力局長等各級領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神，研讀中國煙草>企業(yè)文化及“兩個利益至上”的核心價值觀，品讀馬局長根據(jù)國家煙草“知行”文化提出的仙桃煙草“搏”文化，用理論的鎧甲武裝自己，確保政治敏銳、思想創(chuàng)新，始終與當(dāng)?shù)匕l(fā)展路線和行業(yè)發(fā)展路線保持一致。
二、鉆研專業(yè)知識，提升專業(yè)素養(yǎng)。
為了提升自身的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)技能，更好的服務(wù)于廣大客戶，我認(rèn)真鉆研并熟練掌握國家局“532”、“461”的品牌培育戰(zhàn)略任務(wù)及國家局、省局大力開展的客戶經(jīng)理“135”工作方法和“142”體系建設(shè)目標(biāo)實施方法，進(jìn)一步提升個人價值觀和業(yè)務(wù)理論水平，為順利開展工作奠定了扎實的基礎(chǔ)。
做好本職工作的同時，我認(rèn)真學(xué)習(xí)《>市場營銷》、《服務(wù)營銷》、《品牌營銷》等專業(yè)知識，參加行業(yè)內(nèi)卷煙營銷師資格鑒定考試，并取得了高級營銷師資格。
三、加強客戶聯(lián)系，建立良好互動關(guān)系。
身為一名客戶經(jīng)理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對自己的工作滿意，如何做好營銷工作、與客戶展開良好合作是實現(xiàn)營銷目的至關(guān)重要的前提。當(dāng)前實行按照客戶訂單組織貨源的運營模式，要求我必須提高對行業(yè)政策的'把握、對整體銷售形勢的認(rèn)識，增強與客戶聯(lián)系，提升客戶滿意度，以形成營銷環(huán)節(jié)的良性循環(huán)。客戶現(xiàn)在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌的卷煙能夠獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業(yè)整體的營銷規(guī)劃中，實現(xiàn)一體化發(fā)展，這就需要我們不斷地學(xué)習(xí)行業(yè)政策并及時與客戶進(jìn)行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實際情況，幫助制定合理完善的營銷策略，真正使客戶與公司凝聚在一起，調(diào)動客戶的積極性。為此我在工作中特別注重以下幾點：
1、與客戶換位思考，引導(dǎo)客戶從煙草行業(yè)整體的營銷角度看問題，一致立場，而我則盡量從客戶的銷售角度出發(fā)，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使卷煙營銷工作得以順利開展。
2、深入了解客戶實際經(jīng)營情況，根據(jù)周邊消費群體、客流量等因素，結(jié)合客戶經(jīng)營能力，對客戶的合理庫存量、卷煙訂購類別等做出合理建議，真誠幫助客戶，贏得客戶的信任和支持。
3、想顧客之所想，急顧客之所急。任何時候，只要零售客戶在卷煙銷售過程中遇到任何問題向我求助，我都會在第一時間幫其解決。有些零售戶對“新商盟”網(wǎng)上訂貨操作不是很熟練的，我會親自上門指導(dǎo)操作，和客戶建立了亦商亦友的良好互動關(guān)系。
四、分析片區(qū)實況，提升網(wǎng)上訂貨及電子結(jié)算率。
網(wǎng)上訂貨和電子結(jié)算作為營銷工作的重中之重，省局領(lǐng)導(dǎo)十分重視，我也深感肩上的責(zé)任重大。為了提升卷煙零售戶參與網(wǎng)上訂貨的積極性和電子結(jié)算的成交率，每月初，我都會在第一時間將銷售任務(wù)細(xì)化分解到每周、每天，并精心做好拜訪安排。周二拜訪
官路片，周三拜訪排湖片，周四拜訪通海口街道片，周五拜訪潘壩片。一年來，我嚴(yán)格按照計劃，細(xì)致的做好每個客戶的拜訪工作，對每周客戶的訂單做出詳細(xì)的質(zhì)量分析，擬定重點拜訪名單，并根據(jù)實際情況做出訂單指導(dǎo)，很大程度的提升了網(wǎng)上訂貨率及電子結(jié)算率。截止到11月底，通海口片區(qū)的網(wǎng)上訂貨率為 %，電子結(jié)算率為%。下階段我將繼續(xù)以這兩項工作為重點，努力提高網(wǎng)上訂貨和電子結(jié)算比例，力求實現(xiàn)分管轄區(qū)網(wǎng)上訂貨和電子結(jié)算工作規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化的目標(biāo)。
五、絕對服從指揮，形成團(tuán)隊工作合力。
作為一名客戶經(jīng)理，端正態(tài)度，認(rèn)真履行本職工作，積極配合領(lǐng)導(dǎo)指示，提高執(zhí)行力，是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自己，敬業(yè)樂業(yè)才是工作的正確態(tài)度，無論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)，切實提升執(zhí)行力。在工作期間，我力求精益求精，對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在做好客戶經(jīng)理本職工作的基礎(chǔ)上，積極配合我部領(lǐng)導(dǎo)，參與本地卷煙營銷方案的制定和基礎(chǔ)管理工作，團(tuán)結(jié)一致，努力進(jìn)取，獲得了領(lǐng)導(dǎo)和同事的一致好評。
六、身體力行，積極開展新品牌培育工作。
紅金龍“曉樓”系列和“禧”系列是省公司結(jié)合我省吸煙者的喜好、吸食習(xí)慣等因素新開發(fā)出來的一種品牌，屬于質(zhì)優(yōu)價低的新產(chǎn)品，它不僅豐富了紅金龍品牌市場的種類，同時做好它們的品牌培育工作對培育“532”、“461”知名品牌也起到了積極的促進(jìn)作用。這幾個月來，在每次的走訪過程中，我都會帶上“曉樓”品牌和“禧”品牌的宣傳單，積極主動地向零售客戶和消費者宣傳推介，力求讓零售客戶和消費者更好的了解、接受并購買新品牌。
七、專銷互動，創(chuàng)下歷年卷煙銷售新高。
作為客戶經(jīng)理，在做好客戶維護(hù)工作的同時，還要與片區(qū)專管員專銷互動。我和片區(qū)專管員李永勝同志積極配合，通力合作，共同營造了一個良好的卷煙銷售環(huán)境，確保了本片區(qū)全年卷煙銷售任務(wù)順利完成，截止至20xx年11月底，我所分管片區(qū)已完，下欠預(yù)計12月銷售創(chuàng)下歷年銷售新高。
這一年的成績，令人可喜；這一年的收獲，令人感動；在下一步的工作中，我將會更加嚴(yán)格地要求自己，常懷感恩之心，常思進(jìn)取之志，向領(lǐng)導(dǎo)多請教，向同事多學(xué)習(xí)，向理論求真知，向?qū)嵺`要成果，用青春的熱血、飽滿的激情為仙桃煙草事業(yè)的蒸蒸日上貢獻(xiàn)自己最大的力量。
一滴水，雖不足以成為汪洋大海，卻可以點染一片希望的綠洲；一縷陽光，雖不足以情暖人間，卻可以驅(qū)走寒夜的陰霾。我甘愿做這一滴水、一縷陽光，服務(wù)在平凡的客戶經(jīng)理崗位上。
客戶經(jīng)理述職報告5
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：
大家好!
20xx年的工作已經(jīng)過去，回想過去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營銷能力、風(fēng)險防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報如下：
一、20xx年工作總結(jié)與回顧
理論學(xué)習(xí)方面
學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實際進(jìn)行結(jié)合，做到在實踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時全面有效的解答。
同時，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機會，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。
工作實踐方面
立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時，踏踏實實做好本職工作。
一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機會吸收存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。
三是努力做好風(fēng)險防控。20xx年，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對市場定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時，對上級交代和安排的其他工作，我都會盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。
團(tuán)結(jié)同事方面
眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計較、大事互相禮讓，確實做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
二、存在的'問題和不足
在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一是主動營銷客戶的意識還有待進(jìn)一步增強。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。
二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時，由于對新產(chǎn)品的市場定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。
三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進(jìn)一步提升。在實際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。
三、下步努力方向
新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實際，努力做好以下幾個方面的工作：
一是積極投身前三個月旺季營銷活動中。總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對各項制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計劃，有步驟、有重點地進(jìn)行學(xué)習(xí)。
三是進(jìn)一步提高主動營銷的意識。離開辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時間進(jìn)行主動營銷，對存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。
下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，為了XX銀行更輝煌的明天。
謝謝大家!
述職人：XXX
20xx年xx月xx日
客戶經(jīng)理述職報告6
從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務(wù)人員，先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。
一、在銀行負(fù)責(zé)負(fù)債業(yè)務(wù)
現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時間中，我就主要負(fù)責(zé)有負(fù)債業(yè)務(wù)這一項工作內(nèi)容，即負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護(hù)已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)模可以穩(wěn)定或是增長。在實際的工作中，我一是堅持“上門維護(hù)”，上門維護(hù)是銀行客戶經(jīng)理日常客戶關(guān)系維護(hù)最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見．了解客戶的需求，設(shè)計創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù)，還包括協(xié)助客戶進(jìn)行資金安排．設(shè)計理財方案等；第二是走“情感路線”。客戶經(jīng)理在客戶關(guān)系維護(hù)過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認(rèn)可、相互幫助的基礎(chǔ)上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系；第三是進(jìn)行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護(hù)，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品。客戶在一個銀行得到的服務(wù)越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進(jìn)行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)、機構(gòu)理財業(yè)務(wù)等；第四，進(jìn)行顧問式營銷。顧問式營銷維護(hù)是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷的同時，能運用分析、綜合、創(chuàng)造、說服等能力，滿足客戶的需要，并能預(yù)見客戶的未來而提出積極的建議，以求達(dá)成雙方長期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護(hù)功能，謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏，并對客戶的業(yè)務(wù)開展進(jìn)行了一定的.客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價值的參考信息。
二、在銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負(fù)責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險，因此，我不斷提醒自己，不斷增強責(zé)任心。在實際的工作總，我一是嚴(yán)格執(zhí)行上級對于信貸風(fēng)險控制的思想規(guī)定，進(jìn)一步對信貸風(fēng)險進(jìn)行控制，對授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效；二是扎實細(xì)致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認(rèn)真填報貸后管理表；三是切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細(xì)則，對客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實從源頭上控制信貸風(fēng)險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。
三、在銀行負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)
中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險低、收益高等特點。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上，我首先是開展深入的市場調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時了解客戶不斷增長的需求，適時推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進(jìn)了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
四、企業(yè)財務(wù)工作方面
20xx年，我進(jìn)入到了一家新的公司，擔(dān)任財務(wù)人員。面對工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、服從安排、團(tuán)結(jié)協(xié)作。在崗位變動的過程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同志學(xué)習(xí)，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強業(yè)務(wù)知識，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團(tuán)結(jié)同志，加強協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了報賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財務(wù)審核和監(jiān)督工作；其次，我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，本人主要負(fù)責(zé)財務(wù)核算工作，在實際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理會計事務(wù)時做到實事求是、細(xì)心審核、加強監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)紀(jì)律，按照財務(wù)報賬制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要
求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我所會計信息的真實、合法、準(zhǔn)確、完整，切實發(fā)揮了財務(wù)核算和監(jiān)督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。除了完成報賬工作，我還同時兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項任務(wù)，本人不計較個人得失，不講報酬，犧牲個人利益，經(jīng)常加班加點進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚樂于吃苦、甘于奉獻(xiàn)的精神，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項工作任務(wù)，起到了先進(jìn)和榜樣的作用；第四，我做到了、愛崗敬業(yè)、提高效率。在財務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中；第五，加強自我學(xué)習(xí)，作為一名財務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)掌握國家有關(guān)財務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識，以適應(yīng)新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對財務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實際進(jìn)行學(xué)習(xí)和提高；第六我遵紀(jì)守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹立財務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員，一年來，認(rèn)真學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》及中紀(jì)委提出的“四項紀(jì)律、八項要求”等為行為準(zhǔn)則。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中。
五、以往工作中的不足與下一步工作計劃
在以往的工作中，我敢肯定的是成績是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實，但是由于高強度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。
20xx年，我又進(jìn)入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點：第一，在目前的形式下，對于會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實嚴(yán)謹(jǐn)，堅決遵守公司各項財經(jīng)紀(jì)律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關(guān)知識進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中達(dá)到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務(wù)工作流程，做到條理清晰，帳實相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達(dá)到了正規(guī)化.標(biāo)準(zhǔn)化。做到了全面.及時.準(zhǔn)確的反映；第二，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進(jìn)行探索、嘗試，進(jìn)行工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開拓新的財務(wù)工作局面；第三，加強個人責(zé)任心培養(yǎng)，認(rèn)真履行好自己的財務(wù)工作職能，勇于負(fù)責(zé)，敢于負(fù)責(zé)，具備較強的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，積極主動，勤勤懇懇，毫無怨言，以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，并以高度的熱情和責(zé)任感完成各項工作任務(wù)；最后，還要平穩(wěn)自身心態(tài)，加強自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設(shè)，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進(jìn)，一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標(biāo)
客戶經(jīng)理述職報告7
在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同志們的幫助下，在自身的努力下，本人能夠以扎實的工作作風(fēng)，和同事們一起圓滿完成了XX年的工作任務(wù)，在本職工作中發(fā)揮了應(yīng)有的作用，現(xiàn)將本人一年的工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
（一）思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平，一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“科學(xué)發(fā)展觀”理論思想，尤其是十八大會議精神，和從新修訂的“黨章”，學(xué)習(xí)黨的路線方針政策和法規(guī)，思想認(rèn)識有了較大提高，充實了理論知識，開闊了工作思路，豐富的經(jīng)驗，對我們小額貸款公司的前景充滿了信心。
（二）學(xué)習(xí)上能不斷充實自己
自覺加強基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力，為更好的為xx小額貸款公司奉獻(xiàn)自己的.努力，自和行以來，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識，尤其是我剛到本公司以來，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大知識面，一是向領(lǐng)導(dǎo)請教，二是向老同志學(xué)習(xí)，三是從書本上學(xué)習(xí)相關(guān)知識。通過自身的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了較明顯的提高。
（三）作風(fēng)上嚴(yán)格要求自己
不斷增強法制觀念， 按章辦事，廉潔自律，我一直以一名合格的客戶經(jīng)理身份要求自己，工作走在前，廉潔奉公，對情況復(fù)雜，政策性，第感性強的問題，我能加強請求匯報，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況，能堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時加強對資料，材料的管理，能及時應(yīng)對多種特殊情況的發(fā)生，
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動中，我把服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解，總結(jié)起來，我主要做了以下幾點：
一是嚴(yán)格走訪客戶程序，對客戶的財產(chǎn)進(jìn)行一對一的登記，做到不謊報，不虛報，并對照市場價格進(jìn)行財產(chǎn)如實評估，使客戶的資料詳實，回來后認(rèn)真寫報告，并上交上級審批，
二是以大客戶為核心，針對大客戶，我在不違反公司規(guī)定的范圍內(nèi)，極力為客戶提供方便，如有需要，第一時間給客戶相關(guān)信息和幫助，讓客戶滿意。
三是做好客戶的維護(hù)工作。在客戶辦理手續(xù)前后，針對客戶的現(xiàn)實需求，極大限度的給他們提供幫助，有時對刁鉆的客戶會不厭其煩地一天跑三四趟，誠信的服務(wù)提高了公司在群眾中的認(rèn)知度和公信度，經(jīng)常會有老客戶介紹新客戶的現(xiàn)象。
三、存在的問題和下一步打算
一要刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為小額貸款公司貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，要經(jīng)常走訪客戶，抓好大客戶目標(biāo)管理，作好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，切實提高我公司的收益。
二要嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。在接下來的工作中，我一定嚴(yán)格按照公司的法規(guī)制度要求自己，清醒頭腦，改掉不足，發(fā)揚優(yōu)點，以公司的利益為重，絕不干有損于公司形象和利益的事情，堂堂正正辦事，清清白白做人，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色。
以上述職，如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)及同事予以批評指正!
客戶經(jīng)理述職報告8
工作職責(zé)
針對不同行業(yè)客戶，協(xié)助上級完成客戶的整體市場策略，并制訂相應(yīng)的公關(guān)傳播計劃，撰寫公關(guān)傳播方案；
協(xié)助直屬部門總監(jiān)，完成客戶溝通和客戶服務(wù)工作,保障方案的順利實施；
針對客戶需求撰寫符合媒體需求的各類型稿件；
協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，包括與公司內(nèi)部及外協(xié)人員進(jìn)行溝通，與媒介人員、業(yè)管人員及財務(wù)人員等協(xié)調(diào)，推進(jìn)整個項目順利運行；
完成直屬領(lǐng)導(dǎo)安排的其它工作。
本人目前工作狀況
1. 近期主要工作業(yè)績
先期負(fù)責(zé)公司品牌推廣，對外負(fù)責(zé)企業(yè)宣傳及相關(guān)協(xié)會組織的外聯(lián)，通過日常溝通和聯(lián)絡(luò)，與公關(guān)協(xié)會、行業(yè)網(wǎng)站建立了良好關(guān)系；對內(nèi)負(fù)責(zé)品牌管理與企業(yè)信息管理，協(xié)助直屬部門總監(jiān)對公司大公關(guān)思進(jìn)行了歸納整理，建立了大公關(guān)體系的基本構(gòu)架，參與了公司思想第一輯——公共性危機中的企業(yè)表現(xiàn)的策劃，和公司企業(yè)簡介的制作，而由我部門獨立完成的這兩份企業(yè)危機管理建議書和企業(yè)推廣書，為市場拓展工作提供了強力支持，更展示出公司獨到的企業(yè)文化，得到了現(xiàn)有及大量潛在客戶的高度認(rèn)可；
參與佰草集項目調(diào)研分析及投標(biāo)方案撰寫，為項目成功中標(biāo)提供了支持；
現(xiàn)服務(wù)蘇寧項目，與項目組配合完成公關(guān)傳播策略制訂與危機管理，負(fù)責(zé)策略支持、信息監(jiān)測、媒體稿件撰寫及客戶溝通與反饋工作，團(tuán)隊工作在08年得到客戶高度的認(rèn)可與信任；
在蘇寧項目組的協(xié)助下，完成公司思想特輯三——國美危機案例解析與建議書；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展工作，協(xié)助直屬部門領(lǐng)導(dǎo)完成韓泰輪胎、張裕三鞭酒、索芙特、索愛及安莉芳等項目的策略方案制訂及項目投標(biāo)工作，目前正處年終客戶總結(jié)和規(guī)劃期，項目在我部門的及時跟進(jìn)和溝通下正在進(jìn)行中。
2. 自我鑒定（管理能力、溝通能力、人際關(guān)系、協(xié)調(diào)能力等方面）
在部門領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和協(xié)助下，本人已能比較出色的完成現(xiàn)有工作職能，在項目管理和執(zhí)行的過程中，能夠從整體上對項目進(jìn)行有效地統(tǒng)籌和把握，有一定的想法。項目執(zhí)行過程中，團(tuán)隊協(xié)作能力強，能夠充分發(fā)揮個人與其他成員特點，提高效率。能夠充分調(diào)動公司現(xiàn)有各項資源，在團(tuán)隊的積極配合下，適時、出色的完成各項任務(wù)。
在日常工作中，本人與團(tuán)隊成員相互協(xié)助，配合默契，能夠順利而且愉快的完成工作，在此過程中與公司各部門、客戶之間也建立了良好的合作關(guān)系及友誼。
由于公關(guān)經(jīng)驗還不夠豐富，閱歷和資歷也尚淺，在溝通和思維能力上，本人還存在很多不足之處，包括知識面的進(jìn)一步拓展，及時準(zhǔn)確的應(yīng)對和判斷力，以及語言組織的邏輯性等，都需要在未來不斷的完善和提高。在未來的工作中，我將學(xué)習(xí)用更開闊的觀察和思維角度，不斷嘗試實現(xiàn)自我突破，為公司、為我們的團(tuán)隊也為我個人贏得更多的收獲。
3. 對公司其它資源的認(rèn)識及需求（包括策劃能力、監(jiān)測體系、財務(wù)管理、人力資源運作及品牌推廣力度等資源）
個人的力量是微不足道的。以領(lǐng)導(dǎo)層為核心的高級策劃團(tuán)隊及其大公關(guān)思維，是公司最寶貴的財富和獨到優(yōu)勢。在我所參與的'項目中，公司的策劃能力都得到客戶的充分肯定，這來源于領(lǐng)導(dǎo)與各部門給予的充分支持。而我也有幸通過參與其中而收獲良多，對公關(guān)也有了更高層次的體會。監(jiān)測體系也是公司的優(yōu)勢力量之一，特別是在我參與公司思想特輯策劃時，監(jiān)測體系在信息源管理上的迅速和高效，讓我深有感觸。希望這方面資源能夠在更多的項目中得以利用和實施。財務(wù)、人力系統(tǒng)保證了公司運作流程的順暢和優(yōu)秀人才儲備，而隨著公司品牌推廣力度的增強，公司已凸顯出業(yè)內(nèi)頂尖實力和聲望，利于公司未來業(yè)務(wù)拓展和市場競爭，對公司長期發(fā)展和具有重要的戰(zhàn)略意義。
4. 詳述本人督導(dǎo)能力并列述下屬員工名單（限客戶經(jīng)理、媒介經(jīng)理及以上職級員工）
本人未來工作計劃
1. 在公司內(nèi)部職業(yè)發(fā)展目標(biāo)及定位
希望在公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，進(jìn)一步提升自身專業(yè)素質(zhì)與業(yè)務(wù)技能，培養(yǎng)更強的思維和領(lǐng)導(dǎo)力，通過不斷實戰(zhàn)和總結(jié)，盡快成為能夠獨立承擔(dān)客戶服務(wù)與公關(guān)項目，并帶領(lǐng)團(tuán)隊共同成長，不斷為客戶提供高質(zhì)量的公關(guān)傳播和營銷策略服務(wù)的高級公關(guān)人才，期待在未來扮演更為重要的角色。
2.在未來三個月內(nèi)的工作目標(biāo)
繼續(xù)為現(xiàn)有客戶提供高質(zhì)量的公關(guān)服務(wù)，并深入挖掘客戶潛在需求，對現(xiàn)有工作不斷和完善和創(chuàng)新；
獨立負(fù)責(zé)大型公關(guān)項目，并嘗試帶領(lǐng)團(tuán)隊達(dá)成既定目標(biāo)；
協(xié)助直屬部門領(lǐng)導(dǎo)，保持現(xiàn)有客戶的持續(xù)跟進(jìn)，并通過溝通完善項目可行性，促進(jìn)項目合作合同的簽訂；
3.需要自我完善的方面
3.1業(yè)務(wù)技能水平方面
進(jìn)一步提高品牌及產(chǎn)品策劃的針對性和創(chuàng)造力；
3.2管理能力方面
進(jìn)一步提高團(tuán)隊協(xié)調(diào)能力和對整體工作方向與進(jìn)度的把控
3.3溝通能力方面
進(jìn)一步提升客戶溝通過程中的專業(yè)程度和精準(zhǔn)性；
3.4人際關(guān)系方面
進(jìn)一步增強客戶交際能力和個人魅力的培養(yǎng)；
3.5其他方面
進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)拓展能力和相關(guān)行業(yè)知識的掌握；
客戶經(jīng)理述職報告9
各位領(lǐng)導(dǎo)：
您們好！
我叫XX，今年37歲，本科學(xué)歷，1995年參加農(nóng)村信用社工作。20xx年至20xx年我先后在合市信用社、***信用社從事客戶經(jīng)理工作。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下和當(dāng)?shù)攸h政關(guān)懷下，我憑著強烈的事業(yè)心和責(zé)任感于崎嶇和坎坷中起步，在壓力和困難中拼搏，在三年的時間里，使全社的各項業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展。在合市信用社工作期間，各項存款由20xx年的2700萬元增加到20xx年的5400萬元，較20xx年翻了一番，年均增長33%；各項貸款由20xx年1541萬元增加到20xx年的2236萬元，年均增長15、43%，三年間累計收回不良貸款495萬元。20xx年被聯(lián)社授予先進(jìn)個人稱號。在聯(lián)社各級黨政領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在實際工作需要的情況下，20xx年5月被調(diào)到***信用社任客戶經(jīng)理。在短短的幾個月時間里，發(fā)揮自身優(yōu)勢，從各個不同層面深入了解每位老客戶，不斷發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶。在此期間，各項工作也得到了一定的改進(jìn)。在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)和創(chuàng)新理念的指引下，把我從一名普通的員工鍛煉成了一個業(yè)務(wù)尖子，這都是這個大家庭帶著我成長、進(jìn)步，可以肯定地說，沒有這個家，就沒有我的今天，我為有這個家而感到驕傲。下面我就三年的工作情況和經(jīng)驗做法向各位領(lǐng)導(dǎo)作一簡要述職：
一、昔時工作課績
（一）樹立“存款立社、服務(wù)興社”的經(jīng)營理念，努力夯實資金實力。
為保持信用社穩(wěn)健發(fā)展的勢頭，在主任的帶領(lǐng)下，我積極配合，主動參與，解放思想，大膽實施創(chuàng)新經(jīng)營理念。在存款工作中，克服種種困難，搶抓有利時機，積極協(xié)調(diào)多方關(guān)系，牢固樹立“存款興社”的思想和陣地意識，堅持發(fā)揚“三勤四上門”的優(yōu)良傳統(tǒng)，千方百計籌措資金。就我個人而言，多次在針對存款上升緩慢的關(guān)鍵時期，能及時找問題、查原因，建議強有力的獎罰措施，在攬儲這一方面能通過親戚、朋友等多種渠道，及時超額完成聯(lián)社下發(fā)的存款任務(wù)。如20xx年9月，偶然聞到一個朋友親戚在縣城工地施工出現(xiàn)意外死亡，將會有一筆大的.補償金對其親屬進(jìn)行補償。我了解這個情況后，及時和我朋友進(jìn)行了溝通，到遇難者家屬家中做思想工作，最后終于爭取到了一筆50萬元的定期存款。當(dāng)年我個人先后攬儲近210萬元，為我社完成聯(lián)社下達(dá)的存款目標(biāo)起了重大的作用。由于外地做面包的朋友較多，在了解到他們發(fā)展較好的情況下，通過不同的方式、渠道，收集他們的信息，進(jìn)行了及時的溝通，20xx年和20xx年分別攬儲近180萬元和260萬元，超額的完成了聯(lián)社和信用社下達(dá)的任務(wù)，同時帶動了其他員工的積極性。不管是在合市信用社還是在***信用社，都能積極帶頭攬儲，為信用社組織資金作出了一定的貢獻(xiàn)。
（二）發(fā)揮地域優(yōu)勢，積極推進(jìn)小額農(nóng)戶授信工作。
在合市工作時期，針對合市當(dāng)?shù)匦庞铆h(huán)境較好的情況，在信貸支農(nóng)工作中重點傾向小額農(nóng)戶貸款，積極開展提升農(nóng)戶小額信用貸款，做好信貸產(chǎn)品的宣傳，從而得到農(nóng)民的了解、信任。自20xx年9月提升小額農(nóng)戶貸款以來，在聯(lián)社的指導(dǎo)下，我社對合市鎮(zhèn)15個村委會5123戶農(nóng)民進(jìn)行了一次全面的清理調(diào)查，對常住的戶農(nóng)民進(jìn)行了面對面調(diào)查，其中共授信1338戶，授信金額2269萬元，已累計發(fā)放小額貸款2300萬元，800多農(nóng)戶受益，其中新增小額農(nóng)戶貸款兩率分別達(dá)到兩個98%以上。而我個人包片的五個村委會共計1800余農(nóng)戶，對這些農(nóng)戶我都合理安排時間進(jìn)行了全面調(diào)查，及時做好紀(jì)實記錄，便于掌握農(nóng)戶的相關(guān)信息。通過整理、篩選，達(dá)到授信條件，符合授信要求并給予授信的農(nóng)戶共計512戶，授信金額968萬元，已累計發(fā)放1020萬元。在農(nóng)戶小額提升后，使到期貸款收回率達(dá)到100%、正常貸款收息率達(dá)到99、12%，同時很好地控制了信貸風(fēng)險，并為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民增加了經(jīng)濟(jì)收入。可以說我的辛勞換來了農(nóng)民朋友的一致好評，使得合市信用社從提升小額農(nóng)貸以來，在當(dāng)?shù)厥袌龅牡匚灰驳玫搅撕艽蟮奶岣摺?0xx年5月在調(diào)到***以后，我把這種好的做法繼續(xù)推廣，使得***信用社在提升小額農(nóng)戶信用貸款增長緩慢的情況得到較大的緩解，同時宣傳了信用度對個人貸款的重要性。在一定程度上改變了***老百姓“借款難，難借款”的思想意識，對提升當(dāng)?shù)氐男庞铆h(huán)境起到了較大的作用。
（三）樹立“清收不良，積極挖金礦”的思想意識，搞好“五整治一落實”核對工作。
我始終把化解不良貸款作為壓倒一切的頭等大事抓，抓好不良貸款的盤活，實現(xiàn)信貸資金良性循環(huán)。并把爭取地方黨政支持作為化解風(fēng)險的支撐點，做到勤請示、勤匯報，反復(fù)多次匯報清收不良貸款工作進(jìn)度，取得實質(zhì)性的支持。同時，根據(jù)不良貸款清收難的實際，專門對所有不良貸款進(jìn)行集中力量清收。利用傍晚、下雨農(nóng)民不能外出干活及外出務(wù)工人員回家過節(jié)的有利時機，進(jìn)行突擊清收，使有錢不想還的賴債戶、釘子戶無處藏身。我個人在20xx年清收不良貸款136萬元，完成計劃任務(wù)的206%；在20xx年清收不良貸款96萬元，完成計劃任務(wù)的166%；在20xx年清收不良貸款84萬元，完成計劃任務(wù)的128%。三年間累計回收不良貸款316萬元。完成全社任務(wù)的63%。付出總有回報，我這種兢兢業(yè)業(yè)、忘我工作的精神打動了那些農(nóng)民們，使得很多舊欠戶主動到信用社還貸，起到了良好的清收效果，為今后的清收工作積累了豐富的經(jīng)驗。
調(diào)入***信用社以后，我在做好“五整治一落實”工作的同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)<江西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)“五整治一落實”風(fēng)險排查實施細(xì)則>的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步做好“五整治一落實”風(fēng)險排查工作的補充通知》文件精神，深入理解“五整治一落實”工作的重要性。在這一階段，面臨時間緊，任務(wù)重的情況下，我早出晚歸、加班加點，白天做好上戶核對工作，晚上整理資料、分類成冊，取得了一定的核對成效，使得我社能按時完成聯(lián)社下達(dá)的核對任務(wù)。
（四）努力提高自己的各項基礎(chǔ)工作質(zhì)量。
1、經(jīng)常利用休息時間及時準(zhǔn)確地做好信貸基礎(chǔ)資料的管理工作，搞好信貸基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，分門別類，建好各類檔案資料，以便查找。
2、嚴(yán)格規(guī)章制度。作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就可能出現(xiàn)信貸風(fēng)險。因此，我不斷提醒自己，要增強責(zé)任心。對近幾年新發(fā)放的每筆貸款我都做到了先調(diào)查、后發(fā)放，更好地杜絕了向不良客戶發(fā)放貸款及一戶多貸，把借冒名貸款消滅在萌芽狀態(tài)之中。如：借款人王小明，來我社貸款，經(jīng)過客戶信息查詢發(fā)現(xiàn)本借款人在資產(chǎn)部有不良記錄，堅決拒絕了他的貸款申請。
3、堅持信貸原則，做好貸款的審查。我深知，信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。這三年來，我一直堅持貸款“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度，對每筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)驗項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力到保證人的資格、保證人的能力、抵質(zhì)押物的合法有效性，每一個環(huán)節(jié)我都仔細(xì)審查，沒有一絲一毫的松懈。
二、幾點工作的感受
（一）信用社到期貸款催收意識和到期即收意識不強。存在重放輕收，貸款到期就盤活的思想，有時不能及時發(fā)現(xiàn)貸款存在的潛在風(fēng)險，從而造成不良貸款的產(chǎn)生。這些都是今后工作中應(yīng)該及時把握住的東西。
（二）要深入推進(jìn)“信用戶、信用村”評定工作，優(yōu)化金融環(huán)境。要做好深入村組戶了解支農(nóng)情況的工作，使“信用戶、信用村”的評定落到實處，對優(yōu)質(zhì)農(nóng)戶貸款，盡量做到隨到隨辦，盡量滿足客戶的貸款的需求量。通過進(jìn)一步查詢客戶的還款還息的明細(xì)，給予額度提升，大力解決當(dāng)?shù)剞r(nóng)村“貸款難”問題，有力的支持新農(nóng)村建設(shè)。
幾年以來，我通過摸索、剖析，認(rèn)為個人已經(jīng)具備與職務(wù)相匹配的學(xué)識水平、業(yè)務(wù)能力，并在此崗位上取得了良好的工作業(yè)績。這些成績的取得，只是過去式，但也存在著一些問題，主要表現(xiàn)在以下幾方面：一是對理論學(xué)習(xí)未引起足夠的重視，認(rèn)為信用社是做實際工作的，業(yè)務(wù)發(fā)展是第一位，學(xué)好不如干好；二是對黨在不同時期的路線、方針、政策和重大決定、時事政治等學(xué)習(xí)的不透徹，往往滿足于一知半解，不愿做深入研究；三是沒有很好地處理工學(xué)矛盾，整天忙于工作和事務(wù)，沒能夠拿出足夠的時間進(jìn)行學(xué)習(xí)，面對改革的新形勢、新情況、新問題，不能很好地掌握理論，用理論指導(dǎo)工作。對這些問題，我將在以后的工作中加以改正。今后，我要立足本職工作，為農(nóng)村信用社的發(fā)展壯大，做出更多、更大的貢獻(xiàn)。
以上述職，如有不當(dāng)之處，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。
客戶經(jīng)理述職報告10
各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：
大家好!
時光轉(zhuǎn)瞬即逝，緊張、充實的****年已經(jīng)過去，在這一年里，我和同志們一起生活、學(xué)習(xí)和工作。彼此建立了深厚的友誼，同時在實踐中磨煉了工作能力，使我的業(yè)務(wù)能力和管理水平又有了很大的提高。當(dāng)然這與上級領(lǐng)導(dǎo)的幫助和大家的支持是分不開的，在此我深表感謝!
任職以來，在上級聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我十分注重提高自己的理論素質(zhì)、政策水平和思想修養(yǎng)。及時了解把握黨的路線方針和政策，認(rèn)真執(zhí)行上級聯(lián)社的各項規(guī)章制度，正確理解上級指示精神。1年來，我積極參加了上級黨委組織的各種活動，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法規(guī)， 在工作和生活中，嚴(yán)于律已，努力做到率先垂范，圓滿地完成了聯(lián)社下達(dá)的各項任務(wù)。回顧一年來的工作，主要在以下幾方面作了努力：
一、在業(yè)務(wù)經(jīng)營上，我全面貫徹落實了市、區(qū)聯(lián)社提升效益，做大規(guī)模的思想，在全社積極倡導(dǎo)、精心培育了以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)的經(jīng)營理念。
****年3月，我從兩場社調(diào)入沙湖社，面對不良貸款比重大，存款急劇滑坡的局面，我深感肩頭的責(zé)任重大。我在分析形勢，吃透經(jīng)營現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，和班子成員精誠團(tuán)結(jié)、協(xié)調(diào)運作，及時組織召開了各種會議，充分調(diào)動了廣大員工的工作積極性。
一是明確提出了客戶營銷的指導(dǎo)原則，市場定位及目標(biāo)，精心設(shè)計了客戶營銷的方法和步驟，研究了操作性較強的掛鉤考核辦法，及時響應(yīng)上級聯(lián)社推出了客戶經(jīng)理制，并定位了一名儲蓄外勤，變客戶圍著銀行轉(zhuǎn)為銀行圍著客戶轉(zhuǎn)，吸引了一大批優(yōu)良客戶落戶信用社;
二是改革資金組織考核辦法，進(jìn)一步完善存款業(yè)務(wù)激勵機制;把存款業(yè)務(wù)抓得好壞直接與職工利益掛起勾來，將存款任務(wù)分解到各網(wǎng)點、柜組、員工，直接與其責(zé)任工資掛鉤，按月通報、分段計獎。
三是強化窗口服務(wù)，一方面積極開展優(yōu)質(zhì)文明競賽活動，為沙湖樹立形象，提高競爭力;另一方面從提高服務(wù)質(zhì)量入手，推行承諾服務(wù)，促進(jìn)資金組織工作超常規(guī)發(fā)展。
四是在存款業(yè)競爭中采取以存定貸，以貸引存和鞏固老客戶，發(fā)展新客戶的方針拓展業(yè)務(wù)，使我社的吸儲資金有了新的增長;同時貸款增量得到了優(yōu)化，存量得到一定的活化。在財務(wù)管理中實行量入為出，厲行節(jié)約的原則，嚴(yán)格費用管理，加強費用報批審核，號召全體職工節(jié)約每一滴水、每一度電，當(dāng)年實現(xiàn)了較好的綜合效益，并獲得了市聯(lián)社****年度增效獎。
二、在搞活內(nèi)部機制上，加大改革力度，在建立能上能下的干部聘任機制，能多能少的收入分配機制方面，進(jìn)行了有益探索，出臺了《沙湖信用社績效掛鉤實施辦法》，有效調(diào)
動了全員的工作積極性。****年5月，根據(jù)聯(lián)社安排，并推動人事制度改革，優(yōu)化人力資源配置，按照德才兼?zhèn)涞挠萌嗽瓌t，對信用社重要崗位推行公開選拔、競爭上崗，為真正實現(xiàn)能者上，庸者下，平者讓的原則，通過制訂方案、思想發(fā)動、考察考核的程序，理事會遵循公開、公正、公平、擇優(yōu)宗旨，有十二名同志競聘到新的工作崗位。對于競聘成功的同志，我要求他們制定詳細(xì)的工作計劃，加強對他們的考核;幫助他們解決學(xué)習(xí)、工作、生活中遇到的各種難題;鼓舞他們的士氣，使他們迅速進(jìn)入了角色。在他們的.帶動下，形成了全社職工積極向上的好風(fēng)氣，為信用社完成全年工作打下了良好的基礎(chǔ)。
三、在形象塑造上，提出了按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)濟(jì)適用、美觀大方、體現(xiàn)特色的原則，集中有限財力對網(wǎng)點進(jìn)行改造的建議，獲得了理事會的一致通過。一年來，我社先后按照市聯(lián)社CIS要求對社本部、芙蓉分社進(jìn)行了全面裝修改造，為橋頭分社購買新門面也即將拓址。其中社本部配合市政府進(jìn)行了亮化工程改造，同時對營業(yè)設(shè)施進(jìn)行了更新、開發(fā)、升級，增強了城市機構(gòu)的服務(wù)功能，通過印刷傳單，為儲戶印贈儲蓄紀(jì)念袋和掛歷，懸掛標(biāo)識燈箱，積極參與公益活動等形式，擦亮了信用社的牌子，有效的提高了信用社的知名度和美譽度。為了進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，提升服務(wù)品位，我督導(dǎo)出臺并組織實施了柜臺人員服務(wù)規(guī)范和處罰辦法，組織開展了崗位練兵和技術(shù)比武活動，提高了服務(wù)效率。
四、在基礎(chǔ)管理上，堅定不移地狠抓從嚴(yán)治社。堅持靠制度管人管事。一是抓制度的建立健全，根據(jù)我社實際制定出了《臨柜人員崗位考核辦法》、《會計基本制度》、《廉政建設(shè)制度》等一系列規(guī)章制度，從而使各項工作都有章可循，該怎么做，不該怎么做，職工心中一清二楚。二是抓制度的落實。制度再多再好，不抓落實，就形成虛設(shè)。我及時督促各線主管人員積極大膽地開展工作，每月進(jìn)行了一次安全檢查、衛(wèi)生檢查;每季進(jìn)行了一次財會檢查、信貸檢查;不定期地組織人員進(jìn)行稽核監(jiān)察，使職工養(yǎng)成了嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)的良好習(xí)慣，大大提高了我社的基礎(chǔ)管理水平。一年來，我社未發(fā)生一起違法、違規(guī)案件，差錯事故也大幅減少，年底各線考核均獲得較好的成績。
五、在隊伍建設(shè)中重點抓了班子建設(shè)。上梁不正下梁歪，中梁不正倒下來，任職以來， 我高度重視班子建設(shè)，加強團(tuán)結(jié)，不斷強化措施，使班子建設(shè)沿著正確的軌道前進(jìn)。一是充分發(fā)揮民主集中制原則，尋求思想上的統(tǒng)一，堅持做到多通氣、勤商量，對于信用社的重大決策、各項規(guī)章制度的實施都在理事會上進(jìn)行討論研究，把工作決策建立在集體智慧的基礎(chǔ)上。另一方面在行動上瞄準(zhǔn)一致的目標(biāo)，各司其職，各負(fù)其職，不相互推諉責(zé)任，這種旺盛的工作熱情和精神風(fēng)貌，直接感染了全體職工，我們一道開創(chuàng)工作的新局面。
六、工作中堅持兩手抓，兩手都要硬的方針，加強了黨風(fēng)廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)，在此方面我?guī)ь^廉潔自律，自覺接受群眾監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行了黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，以身作則，牢記全心全意為人民服務(wù)的根本宗旨，比較好地堅持了艱苦奮斗、勤儉辦社的優(yōu)良作風(fēng)，任職期間我沒有發(fā)生任何違規(guī)、違法行為。同時，加強和改進(jìn)了職工思想政治工作，加強了對班子成員和身邊工作人員的管理和監(jiān)督。****年，沙湖信用社再次獲得了市級文明單位稱號。
回顧這一年來，在工作中收獲不小，但離上級的要求還有差距，也存在不足，特別是在科技知識的學(xué)習(xí)方面。在今后的工作中，我將總結(jié)經(jīng)驗、發(fā)揚成績、克服不足、再接再勵，和沙湖信用社全體干職工一道，共同打造信合事業(yè)的美好明天!
客戶經(jīng)理述職報告11
年初到大客戶部報到的情景還歷歷在目，轉(zhuǎn)眼已將近有一年的時間了。回顧一年的工作，這300多天是在緊張而忙碌、辛勞但充實中渡過的。一年來，我實踐了我初到大客戶部時的諾言：那就是——以身作則，與大家一起同甘共苦，共同進(jìn)步。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下，在兄弟部門的大力支持下，在大客戶部全體同仁的共同努力下，大客戶部的各項工作都取得了新的進(jìn)展，年中被大客戶部評為營銷服務(wù)先鋒團(tuán)隊，本人也盡心盡職地履行了崗位職責(zé)，下面我分三個部分進(jìn)行述職，請大家批評指正。
一、XX年主要工作回顧
1、積極參加各項營銷活動，主要發(fā)展指標(biāo)超額完成。
XX年，大客戶部緊緊圍繞業(yè)務(wù)收入和主要發(fā)展指標(biāo)開展?fàn)I銷、服務(wù)和管理工作。1—11月份業(yè)務(wù)收入完成5604.5萬元，流失率1.09%，為ww區(qū)大客戶部門中最低。固定電話完成5250戶，完成全年指標(biāo)的100.10%;寬帶完成全年指標(biāo)的173.73%;小靈通完成5023只，主要發(fā)展指標(biāo)超額完成。我們還積極參加公司和市場營銷部組織的開門紅、全家福營銷、寬帶提升以及節(jié)假日設(shè)攤宣傳等營銷活動，特別是小靈通、寬帶階段性團(tuán)購任務(wù)以及季度沖刺競賽活動，我們都能及時制訂詳細(xì)的部門考核辦法和通報制度，保證了每次營銷活動的順利完成。
為完成上述目標(biāo)任務(wù)，我們一方面抓好主要業(yè)務(wù)的發(fā)展工作，積極開展主動營銷，努力激發(fā)增量;另一方面抓好保存量工作，伺機策反異網(wǎng)用戶，確保存量不流失和少流失。在激增量、促新量方面，我們切實了解客戶通信需求，通過抓發(fā)展來激增量促新量。固話方面，進(jìn)一步開展拆機并網(wǎng)工作，跟蹤好搬遷單位，做到一個也不丟。我們還重視潛在大客戶的培養(yǎng)，與開發(fā)區(qū)管委會保持了密切聯(lián)系。
2、數(shù)據(jù)方面，我們重點做好了長江引航中心和中石油兩個全省性數(shù)字電路組網(wǎng)業(yè)務(wù)，受到省公司大客戶部領(lǐng)導(dǎo)的好評;完成了電子政務(wù)網(wǎng)一期的客戶協(xié)議簽訂工作;與中石化、勞動就業(yè)管理中心等簽訂了全市組網(wǎng)業(yè)務(wù);在cc船廠、職業(yè)技術(shù)學(xué)院等發(fā)展了學(xué)子e行卡。小靈通方面，在職大、自來水公司等單位進(jìn)行了小靈通團(tuán)購，在dj三公司、yz局等單位組建了商務(wù)靈通網(wǎng)。我們還與yy電信局共同走訪了解××yy工業(yè)園區(qū)客戶投資及通信需求情況，目前，××進(jìn)駐yy園區(qū)的銀行、政府部門等單位均已使用我們的數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)。在保存量方面，一方面我們通過信息反饋、經(jīng)營分析、客戶走訪、交付服務(wù)和渠道管理等基礎(chǔ)工作的落實來保住用戶，保住存量。我們堅持每周一期信息和案例匯編，及時向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)反映市場競爭動態(tài)和客戶信息。
堅持每月一次全體員工參與的經(jīng)營分析工作，有部門總體分析和專題分析，也有客戶經(jīng)理個人分析，幫助和指導(dǎo)客戶經(jīng)理主動進(jìn)行客戶的收入、異網(wǎng)等經(jīng)營情況的分析。我們加強客戶走訪頻次，用心經(jīng)營客戶關(guān)系，認(rèn)真做好交付服務(wù)和回訪服務(wù)，用良好的服務(wù)來取得客戶的信任，不讓客戶有離網(wǎng)的借口。我們?nèi)媲謇砹舜罂蛻舫闪⒁詠硭炗喌暮贤瑓f(xié)議，要求每一個客戶經(jīng)理關(guān)注好自己客戶的協(xié)議執(zhí)行情況以及有效期情況，避免客戶在協(xié)議到期后轉(zhuǎn)網(wǎng)的風(fēng)險。我們還加強了渠道管理系統(tǒng)的學(xué)習(xí)、使用和考核，通過對渠道系統(tǒng)中異網(wǎng)情況的分析、跟蹤，實行派單營銷，同時對一些競爭激烈的用戶和顯性流失用戶，我們部門負(fù)責(zé)人、班長都能及時上門了解情況，制定應(yīng)對和反搶計劃，我們成功地對pa保險、qs汽車、hl集團(tuán)等客戶進(jìn)行了反搶。針對一些客戶關(guān)系薄弱、異網(wǎng)競爭激烈的'客戶，我們主動釋放風(fēng)險，與用戶簽訂了ip業(yè)務(wù)。我們還與用戶簽訂綜合協(xié)議，進(jìn)行固話、長話、數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)的捆邦優(yōu)惠銷售，提高用戶單項業(yè)務(wù)退網(wǎng)的成本。另一方面，我們加強績效管理工作，發(fā)揮績效杠桿的作用。我們詳細(xì)制定了績效管理辦法，業(yè)務(wù)收入和存量收入占績效考核60%，轉(zhuǎn)變了一些客戶經(jīng)理重發(fā)展輕收入的現(xiàn)象。
我是大客戶部工作崗位上的新兵，為了盡快進(jìn)入角色，我一方面向擔(dān)任過大客戶部領(lǐng)導(dǎo)的同事們虛心請教，經(jīng)常與部門的支撐經(jīng)理、客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)技術(shù)探討，另一方面我隨同h主任、客戶經(jīng)理一起參與項目談判和與客戶的溝通，向他們學(xué)習(xí)談判、營銷技巧，并從大客戶管理系統(tǒng)等渠道努力學(xué)習(xí)相關(guān)知識。通過理論學(xué)習(xí)、實踐參與，業(yè)務(wù)素質(zhì)有了較大提高。
在工作中，我嚴(yán)于律己，時時處處以一個黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，要求員工做到的自己先做到。有著強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。我經(jīng)常與同事們一起加班加點，與他們同甘共苦;員工工作中生活上有困難，總是千方百計想方設(shè)法為他們解決。我堅持做到遵紀(jì)守法、廉潔自律，部門重要事情都經(jīng)過民主管理小組討論決策，做到不單獨設(shè)宴，不單獨送禮。
3、加強團(tuán)隊建設(shè)，營造奮發(fā)向上的良好氛圍一是加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，營造濃厚的學(xué)習(xí)氛圍。組織安排參加各種培訓(xùn)學(xué)習(xí)，同時通過班長和老客戶經(jīng)理的傳教幫帶，使她們快速進(jìn)入角色，適應(yīng)新的崗位。我們還召開客戶經(jīng)理座談會，交流工作和學(xué)習(xí)中的困難，學(xué)習(xí)好的案例。我們組織了三次面試模擬考試，為客戶經(jīng)理參加崗位技能認(rèn)證考核取得良好的成績做了精心的準(zhǔn)備。二是互幫互助，發(fā)揮團(tuán)隊力量。面對激烈的市場競爭，一些客戶經(jīng)理心理準(zhǔn)備不足，有畏難情緒。我們部門主任、支撐經(jīng)理與客戶經(jīng)理共同應(yīng)對市場競爭，參與客戶談判，采取有效辦法，阻止了其他運營商一次又一次的進(jìn)攻。針對客戶的大型通信需求，我們還成立項目小組;客戶經(jīng)理碰到困難，從部門領(lǐng)導(dǎo)、支撐經(jīng)理、班長以及其他班組的客戶經(jīng)理都會予以支持和幫助。我們還得到了后端部門的支撐，組建了虛擬團(tuán)隊，共同走訪用戶，充分體現(xiàn)了部門、公司團(tuán)隊的力量。
三是開展豐富多彩的活動，提高凝聚力。經(jīng)常開展一些散心活動、聯(lián)誼活動，有意緩解員工思想壓力。我們參加了大客戶部組織的拓展訓(xùn)練，利用休息日組織外游，舉辦員工家屬聯(lián)誼會，與其他客戶群開展才藝比賽，為客戶經(jīng)理提供舞臺，多層次、多方位地進(jìn)行了員工與員工之間、員工與家屬之間的溝通和交流。
四是在員工敏感的績效考核問題上，我們不僅將考核結(jié)果公開，還與客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，幫助分析原因，尋找目標(biāo)市場。
目前，員工思想穩(wěn)定，同事間互相關(guān)心幫助，關(guān)系融洽和睦，共同營造了一個良好的工作環(huán)境。
二、存在問題
1、員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)還需要進(jìn)一步提高。特別是要在組合營銷策略、主動規(guī)劃客戶通信需求等方面下功夫。
2、在保存量工作上還需要制定有效的針對性營銷措施。
我們將進(jìn)一步加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，探討有效的營銷和反搶措施，發(fā)展我們的業(yè)務(wù)，留住我們的客戶。
三、xx年工作思路
xx年，大客戶部將以客戶需求為中心，緊抓客戶現(xiàn)實需求，挖掘潛在需求，樹立合作共贏和拓展?fàn)I銷的觀念，提升客戶價值，為大客戶提供個性化、差異化服務(wù)以及定制化方案，加強業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，全面提升大客戶服務(wù)水平，提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持××大客戶市場的持續(xù)發(fā)展。
業(yè)務(wù)收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的流失;要通過組合營銷保存量、發(fā)展新業(yè)務(wù)促增量、反搶對方業(yè)務(wù)量;制定老用戶ip化計劃，逐步釋放風(fēng)險。要以保存量為重點工作，有針對性實施組合營銷、合作捆綁、增量優(yōu)惠等多種營銷策略。
營銷工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù)，要抓行業(yè)龍頭，通過黨政軍行業(yè)的電子政務(wù)網(wǎng)、煙草連鎖、社保e通、道路監(jiān)控，金融保險證券業(yè)的銀行網(wǎng)絡(luò)升級、備份提速等來做好寬帶的營銷工作。我們還要抓好拆機并網(wǎng)工作、大力發(fā)展虛擬網(wǎng)，關(guān)注拆遷和新建企業(yè)。
隊伍建設(shè)和基礎(chǔ)工作方面：要著重做好員工隊伍素質(zhì)的提升工作。加強培訓(xùn)和考試，要加快提高客戶經(jīng)理應(yīng)對市場競爭的水平和能力。要加強團(tuán)隊和班組建設(shè)，開展班組競賽活動，調(diào)動每一個員工的積極性，經(jīng)常為客戶經(jīng)理提供學(xué)習(xí)交流溝通的平臺。要加強績效管理工作，加強對業(yè)務(wù)收入、存量收入、流失率、及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法，并加強與員工的溝通。要加強渠道建設(shè)管理，進(jìn)行有針對性的派單式營銷，并進(jìn)行詳細(xì)的分析和效果評估。
xx即將到來，雖然我們面臨著更加嚴(yán)竣的挑戰(zhàn)，但我和我的同事們將在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅定信念，團(tuán)結(jié)拼搏，開拓創(chuàng)新，為創(chuàng)造××電信新的輝煌業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力量。
客戶經(jīng)理述職報告12
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：
大家好！
時光如電，我于20xx年x月進(jìn)入xx行這個大家庭，至20xx年x幾月調(diào)入xx支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結(jié)賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學(xué)業(yè)務(wù)，學(xué)技能、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會忍、學(xué)會平和對待事物、學(xué)會把集體的氛圍帶動起來，為自己創(chuàng)造更好的共事環(huán)境。2xx年x月，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下，我擔(dān)任了客戶經(jīng)理一職，這對我來說是一個新的挑戰(zhàn)。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實的`寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當(dāng)我放出第一筆貸款時，我的心情是復(fù)雜的，即激動于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對市場定位于地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風(fēng)險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力量。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理述職報告13
我是xx中行的一名普通員工。xxxx年x月從xxxx學(xué)校畢業(yè)后，被分配到中行xx市分行xx分理處從事會計工作。xxxx年x月通過競聘上崗，被組織上委任到市分行xx支行xx分理處任主任。工作之余，我參加成人高考，于xxxx年順利取得了會計電算化大專文憑。曾在xxxx年獲“地區(qū)分行存款工作先進(jìn)個人”，在總行省行組織的業(yè)務(wù)技能測試中先后獲得“計算器三級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”、“中文文章錄入一級能手”等稱號。在中行工作的這幾年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格中行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)青春，為中行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
在穩(wěn)定與發(fā)展儲蓄存款的同時，我們還需大力發(fā)展企業(yè)公存款。為了使分理處企業(yè)公存款能早日有零的突破，我主動出擊開始一家企業(yè)、一家企業(yè)的進(jìn)行攻關(guān)。市石油公司昌富加油站是市內(nèi)一個小有名氣的加油站，每天的營業(yè)額也是個可觀的數(shù)目，為了能使他們到我們分理處開戶，我多次上門找到加油站的經(jīng)理，向他介紹中行的各項業(yè)務(wù)，并保證我們將持著“想客戶之所想，急客戶之所急”的服務(wù)理念為他們提供全方位、周到、細(xì)微的服務(wù)。經(jīng)過多次的上門交談后，經(jīng)理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭。在為客戶服務(wù)的過程中，我們恪守諾言為客戶提供了令他們滿意的服務(wù)，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。通過一段時間的業(yè)務(wù)往來，那位經(jīng)理終于放心的將全部存款都存入了我們所。在企業(yè)公存款有了零的突破后，我們相繼推出了延時營業(yè)，上門服務(wù)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列舉措，積極穩(wěn)住老客戶的同時，主動擴大新客戶，尋找新儲源。通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復(fù)了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。截止8月底，公司企業(yè)戶頭達(dá)到6戶，存款余額18x。5x萬，完成奮斗目標(biāo)18x。5x%。
在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)該加強自己的'業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。到xx分理處后，我經(jīng)常組織員工利用晚上和業(yè)余時間在所里刻苦操練、勤練技能。終于“功夫不負(fù)有心人”，在20xx年總行組織的業(yè)務(wù)技能測試中，我們分理處合格率為100%，能手率達(dá)到80%。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成績。
一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團(tuán)結(jié)、融洽、協(xié)作具有團(tuán)隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團(tuán)隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實需求，和分理處的同事們相處融洽，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學(xué)習(xí)長處，改正短處。雖然在分理處我年紀(jì)最小、行齡最少，但大家都很照顧我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風(fēng)，學(xué)到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。
在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛行敬業(yè)、素質(zhì)高、適應(yīng)性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復(fù)合型人才。“人生的價值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對中行的激情和熱情，為我熱愛的中行事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
客戶經(jīng)理述職報告14
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，大家好！
XX年我在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下，無論在任何崗位，我都兢兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無愧于自己。現(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、自覺加強理論學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
首先，自覺加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項學(xué)習(xí)活動，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行新出臺的各項政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。
其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。此外，我參加了個人理財師資格的考試。在學(xué)習(xí)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了角色。通過我行提出的“將農(nóng)業(yè)銀行打造成區(qū)域市場內(nèi)客戶首選銀行”，使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了農(nóng)行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作。
在xx分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面：
（一）在xx分理處工作期間，拓展了優(yōu)質(zhì)客戶123戶，新增存款300萬元，簽約三方存管26戶，營銷貸記卡14張，銷售保險40萬元，在XX年二季度階段性考核及儲蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的成績，在區(qū)行XX年上半年綜合考核中，xx分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自己最大努力貢獻(xiàn)了一分力量。
（二）在XX分理處工作至今，不論在高柜，還是在低柜，都努力做好本職工作。
1、通過對客戶的深度挖潛，著力為客戶提供人性化服務(wù)，“急客戶所急，想客戶所想”，在我和大家的共同的努力下，我們已經(jīng)成為了客戶情感上的朋友、財務(wù)管理的顧問、業(yè)務(wù)發(fā)展拓展的源泉、產(chǎn)品發(fā)布的渠道。現(xiàn)在以營銷為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財為特色，細(xì)分服務(wù)群體，找準(zhǔn)服務(wù)定位，加強服務(wù)溝通，維護(hù)客戶關(guān)系，真正讓客戶喜歡農(nóng)行，喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。在XX年的下半年成功銷售保險躉交12萬元，期交2、5萬元，營銷借記卡300張，注冊個人網(wǎng)銀190戶，電話銀行90戶，手機銀行10戶，簽約三方存管5戶，開通短信通90戶，銷售本利豐120萬元，銷售基金3萬元，攬存140萬元，為xy分理處完成各項計劃貢獻(xiàn)了自己的一份力量。
2、努力與客戶溝通，化解各類矛盾，做好客戶的`分流工作。
客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是農(nóng)業(yè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，低柜柜員也算作客戶經(jīng)理一類。因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。一天當(dāng)中大部分時間都在低柜區(qū)，直接與客戶面對面，還可以引導(dǎo)客戶到相應(yīng)的功能分區(qū)最快的辦理業(yè)務(wù)。起到一定的分流客戶，減輕高柜壓力的作用。
近年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。
今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
第一、自覺加強學(xué)習(xí)，同時向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是對公業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。
第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。
客戶經(jīng)理述職報告15
年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，年成為歷史。年是不平凡的一年，因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情，而我個人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績。下面，我將年的工作總結(jié)如下：
一、不斷總結(jié)，加強學(xué)習(xí)，實現(xiàn)了個人素質(zhì)的全面提高。
(一)加強政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項學(xué)習(xí)活動，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。
(二)不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實地，開拓創(chuàng)新，圓滿完成了各項本職工作。
在年—年的個人客戶經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯，年名列第二，年仍然名列前茅，并因成績顯著，在年度被評為優(yōu)秀派遣員工，年度被評為東部支行優(yōu)秀員工。而年—6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績并未落后。
(一)個人金融資產(chǎn)。個人金融資產(chǎn)的的理想目標(biāo)為年產(chǎn)假的前提下，圓滿完成了個人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實現(xiàn)了492萬的好成績，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產(chǎn)品銷售額達(dá)到933萬，考核得到了頂封分5分。其中，保險銷售3萬、股票型基金銷售6萬、貨幣基金銷售2萬、本利豐銷售496萬、其他理財產(chǎn)品銷售28萬。
(二)基金定投開戶數(shù)。基金定投具備手續(xù)簡單、參與起點低、預(yù)期收益可觀等特點，我通過提高服務(wù)質(zhì)量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了3個的銷售目標(biāo)，比理想目標(biāo)高出個。同個人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分5分。
(三)貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標(biāo)是張，而我實際完成張;支付通理想目標(biāo)是個，我實際完成個;這兩項的考核得分都為封頂分5分和。5分。其中，在年—月，因我業(yè)績突出，銷售業(yè)績優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對我工作的肯定。
(四)保險銷售工作。保險銷售是我行同保險公司的'重要合作項目。年，我嚴(yán)格按照分行的'營銷工作要求，將保險營銷融入到服務(wù)中。所以，我不辜眾望，年實現(xiàn)了保險銷售3萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英。
(五)工作中存在的不足。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題。主要就是基礎(chǔ)知識方面還有欠缺，對大經(jīng)濟(jì)形勢和當(dāng)前我行存在的一些問題的把握不準(zhǔn)確。除此之外，營銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
三、總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓(xùn)，實現(xiàn)年工作的新跨越。
(一)加強信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識，尤其是瞄準(zhǔn)行、行，認(rèn)真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應(yīng)對策略。
(二)做好市場營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。
(三)加強業(yè)務(wù)部員工隊伍的建設(shè)。我將倡導(dǎo)誠信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線營銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計劃，加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力。
(四)提高自身素質(zhì)。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強對專業(yè)基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，增強對市場和宏觀經(jīng)濟(jì)的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生。
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