(通用)銀保工作總結12篇
總結是指社會團體、企業單位和個人在自身的某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而肯定成績，得到經驗，找出差距，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它可以提升我們發現問題的能力，是時候寫一份總結了。總結怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編為大家整理的銀保工作總結，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀保工作總結 篇1
0xx年，是我加入**公司的第四年。在這一年中，在各級領導的悉心教導下，在同事的熱情幫助下，我較好地完成了全年的各項工作任務，在工作和思想方面取得長足的進步，政治覺悟和業務素質得到較好地提升。現將全年工作總結如下：
一、以合規性為抓手，完善各項渠道銷售管理工作。 我所在的崗位是渠道業務銷售管理崗，銷售管理崗的日常工作主要為建立和管理中介檔案、營銷員培訓檔案，營銷管理平臺的維護，相關數據報送、人員培訓及合規管理等。除此之外還包括與銀行相關部門、壽險公司中介部及銀保部的日常溝通，配合上級公司追蹤銀保和綜拓業績，公司大項目基金的申報，以及協助營業單位制作建議書及標書等。為加強中介業務規范管理，我在平時的工作中會不斷學習合規文件，并及時與領導及上級公司溝通，在實踐中總結經驗，確保中介業務依法合規。
二、加強信息調研，增強文字表達能力。
為提高自己的寫作能力，我在日常工作中勤于動筆，在工作之余，大量翻閱公司的文件資料，虛心學習，將學到的知識應用到實際工作中。一年來，我起草總結類材料4份，自查報告10份。調研信息1篇，合規征文1篇。
三、完成領導交辦的其他工作
在認真完成本職工作的同時，我還積極參加公司組織的各種活動，在今年公司的職工代表大會晚會及五周年慶典晚會中，我與同事一起主持并參與晚會節目編排，在組織與語言表達等方面鍛煉了自己。
四、堅持思想政治學習。隨著黨的十八大的召開，作為一名黨員，我應該時刻保持努力學習的勁頭，學無止盡。深入貫徹黨的十七屆六中全會精神，在工作中學習，在書本中學習，在實踐中學習，將學習作為一種良好的生活習慣，在學習中不斷提升自己的認知能力和認知范圍，不斷提高自己的綜合文化素質和應對各種復雜情況的能 力。只有通過不斷學習才能做到與時俱進，才能掌握最新的技術和最有效的方法，才能在本職崗位上創造出新的'成績。 在工作中，領導和同事們起到了很好的模范帶頭作用，很多很好的工作方法和在工作中體現出來的敬業精神值得我去好好學習，我在實際的工作中也發現自己很多的不足:一是動筆能力較差，寫作能力有待進一步學習和提高。二是工作創新不夠，不善于思考和發現問題，不善于把工作情況通過文字提煉總結。等等這些不足很大地制約了我在今后工作中能力的體現和提高，在今后的工作中，我一定更加認真學習，努力提高自己的思想覺悟和工作能力，爭取更大的進步。
銀保工作總結 篇2
隨著營銷力度的不斷加大與客戶觀念的轉變，網上銀行業務在我行自助業務中所占比重越來越大。截止二季度末，我行20xx年度已新增開通個人網銀行客戶177戶，交易金額71423.87萬元；企業網銀行客戶39戶，交易金額261941.67萬元。
一、強化員工操作培訓，增強指導性。
要向客戶營銷電子銀行產品， 必須自己先了解掌握。 我行利用業余時間進行網上銀行業務培訓，要求每位員工必須熟練掌握業務操作，全行員工從我做起，人人了解網上銀行并且熟練操作。此外為了讓每位員工盡快將網上銀行 各項業務熟悉起來，分管行長指定網銀專管員及業務熟悉的臨柜員工對每位員工進行現場業務操作培訓指導。
二、充分發揮大堂經理的優勢。
首先，加強對客戶的'引導識別功能，提高網上銀行的分流率；加強大堂和柜臺的互動，做好網上銀行客戶的營銷； 其次，網上銀行客戶完成柜臺簽約后，大堂經理馬上將客戶引導到專門區域，帶領客戶一步一步激活產品，并作一筆快速查詢或轉賬交易，確保客戶會使用操作，成為了激活客戶。大多數客戶即使在柜臺簽約成功，如果售后指導不馬上跟進，有客戶不會回家激活使用。
三、做好跟蹤回訪服務，提高客戶滿意度和忠誠度。
對于電子銀行產品，客戶簽約僅僅是完成了產品銷售的一部分，長期的售后跟蹤服務，讓每一個簽約客戶都真正使用并離不開金華銀行的網上銀行產品，才算完整的銷售。對優質客戶進行跟蹤回訪和友情提醒服務，在
第一時間內發現并解決客戶的需求，向客戶傳遞網上銀行業務的最新動態，發揮在線指導作用。同時，喚醒睡眠戶，激活不動戶，努力減少客戶流失。其次，在實施差別化服務的基礎上，對重點客戶提供高水平、個性化的售后服務。在新開戶一周內，為客戶提供隨叫隨到的跟進式服務，指導客戶正確地使用電子銀行產品， 妥善解決客戶在使用中遇到的各種問題。同時，通過 與客戶的緊密接觸，貼近用戶，查找問題；改進產品， 完善功能；樹立品牌，培育市場。促進了網上銀行業務的健康、快速發展，同時不斷提高了客戶對該行的忠誠度。
下一階段的工作我支行會將重點放在宣傳營銷方面：
1.配合總行網上銀行整體營銷活動，做好蘭溪地區營銷工作；
2.在各網點放置宣傳拆頁，積極宣傳網銀業務；
3.要求網點向新開戶、新發卡客戶捆綁銷售網銀產品；
4.要求網點大堂經理利用多媒體查詢機或業務演示終端現場輔導客戶運用網銀業務系統；
5.對重點企業目標客戶成立專班，上門營銷；
6.通過傳統媒體、手機短信媒體等渠道適當開展網上銀行的廣告宣傳，提高網上銀行產品在非網絡用戶中的知名度；7.組織特約網銀商戶共同開展營銷宣傳，利用商戶的資金和影響力推廣網銀產品，發展客戶。
銀保工作總結 篇3
9月27日，江西保監局在南昌召開全省銀保工作座談會，總結前期工作，分析存在的問題，明確今后銀保業務規范發展的方向。
會議指出，今年以來，在各方共同努力下，江西銀保市場規范工作按照多管齊下、綜合治理、上下聯動、齊抓共管的'思路，朝著既定目標扎實有力推進，取得了顯著的階段性成效：市場秩序明顯好轉，銷售誤導和賬外支付手續費問題有效遏制；業務結構穩步趨好，新單期繳快速增長；經營理念積極轉變，銀保合作關系持續向良性發展。但與此同時，全省銀保市場長期積累的一些矛盾依然存在，市場秩序有待進一步規范，結構調整有待進一步深化，內部管控有待進一步加強，反洗錢要求有待進一步落實。
會議強調，江西銀保規范工作的重點，今年主要是打擊銷售誤導、賬外支付手續費和銀保業務中的惡性競爭，今后一個時期和明年的重點是打擊保險公司違規套費支付手續費，下大力氣抓好回訪成功率，進一步降低退保率，促進銀保業務持續健康發展。為此，保監局將進一步加強與銀監局的聯合監管，持續推動銀保工作向縱深發展。保險行業協會要切實履行自律檢查和違約處罰職能，積極營造銀保市場健康發展、有序競爭的良好局面。各保險公司要嚴厲整治銷售誤導，強化回訪制度執行力，防范非正常退保風險；要完善內部管控，規范手續費支付，防范商業賄賂和惡性競爭引發的違法違規風險；要堅定不移地推進結構調整，通過制定調整規劃，健全考核機制，創新銷售和服務等，實現穩增長、調結構的***統一。各銀郵代理機構要強化風險管控，轉變合作理念，在客戶回訪、柜面銷售、信訪投訴和手續費支付等方面，積極配合保險公司依法合規展業，共同推動銀保業務加快轉型，實現銀保市場平穩健康發展。
江西保監局張興局長在會上強調，全省銀保工作點多面廣、任務艱巨，各銀保主體要切實站在保護被保險人利益，維護江西金融市場穩定大局的高度，同心同德、再接再厲，力爭各項工作取得更大成效，促進銀保市場平穩健康可持續發展。參加會議的有各人身險省分公司分管副總經理、銀保部門負責人，各商業銀行省級分行分管副行長和相關部門負責人，省保險行業協會秘書長，江西保監局相關處室負責人。江西銀監局、省銀行業協會應邀派員出席會議。中國人壽江西省分公司、太平人壽江西分公司、工商銀行江西省分行、郵儲銀行江西省分行作交流發言。
銀保工作總結 篇4
自年初以來，我部在總分公司的正確領導及廣大員工的共同努力下，在面對市場發生巨大變化，特別是同行業不斷增加市場費用投入及放寬承保條件的多重壓力下，緊緊圍繞公司整體發展戰略目標，以提升業務平臺為主線，積極拓展非車險業務。截止6月26日，全省重客渠道實收保費1819.61萬元，同比增長269.1%，年度計劃達成率78.32%，經營成本率63%，全國排名第4位，首次承保昆鋼集團財險業務，標志性大項目有所突破；全省銀保渠道實收保費705.11萬元，同比增長35%，年度達成率29%，經營成本率72%，全國排名第20位，臨滄等地州與銀行合作向縱深方向發展，純銀行渠道業務占比達90%以上。重客渠道同比突破較大，實現又好又快的發展目標。銀保渠道同比持平，停滯不前，與總經理室的要求還有很大差距。
一、主要工作回顧
我部按照總分公司“抓早抓實”的工作部署，從去年底，就對20xx年度工作深入調查落實，對外主要圍繞“兩個方面”深入開展，對內把握各項工作齊頭并進。
（一）審時度勢，從“兩個方面”狠抓外部工作。圍繞分公司總經理室年初提出“升級增長方式、優化業務機構、走內涵式價值發展之路”的既定方針開展各項工作。重客渠道是財
險公司非車業務的主要渠道，是公司價值渠道之一；銀行自身有無可比擬的優勢，近年財險公司都加大了公關與投入。針對我司重客銀保市場起步晚，社會認知度不高，業務發展緩慢等實際，我部在總經理室的親力親為下，從以下兩方面深入開展工作。 一是重客渠道圍繞標志性保險項目，加大宣傳，強勢公關。銀保渠道通過各種關系及日漸凸顯的陽光品牌，抓住銀保新簽合約的機會，積極主動上門宣傳陽光保險，經過多輪談判，在原有合作銀行基礎上，分別增加了4家合作銀行，截至目前，與我司合作的銀行已達7家。雖然尚有三家未產生業務，但為宣傳陽光及明年發力做好了鋪墊。
二是加強溝通，上下聯動，捕捉信息。在實際工作中，部分機構由于起步晚，在當地市場排名靠后，社會認知度較低，找不到突破口，一時難以開展重客銀保業務合作。我部利用政府招標采購平臺,為機構提供重大招標信息,同時利用省對省合作等機會，窮盡自身人脈關系，捕捉銀保業務信息，為部分機構搭建合作平臺。
（二）苦練內功，各項工作齊頭并進。外圍關系的改善僅僅是基礎，要真正抓住工作的`“牛鼻子”，必須強化內部管理，科學決策，打造一支過硬的隊伍，重樹領導信心，獲取領導的支持。我部在注重業務品質與良性發展的過程中，重點突出以下基礎工作：
一是始終堅持專業團隊建設為工作主線。我部借助總公司理
順重客銀保渠道條線銷售人員管理辦法、明確渠道專屬業務定位及《基本法》薪酬系統上線等機會，制定了詳細的工作推進計劃。采取電話、郵件和現場指導相結合的方式，積極幫助文山、大理、臨滄、昆明、曲靖、昭通等機構解決團隊組建設和業務發展中存在的問題。另外，還充分利用視頻會議、集中培訓、飛信發布等手段，搭建信息交流平臺、完善系統群組聯絡方式，強化培訓和信息交流，充分開展團隊組建及業務經驗推廣工作。
二是協同機構開展業務營銷。我部在獲知渠道信息及其他相關承保信息后，積極與當地機構溝通，先后為各機構提供重要信息20余次，成功協同展業12次利用。
三是始終牢記機關為基層服務的宗旨,切實為基層解決實際問題。根據基層單位的需要,我部分別下紅河、曲靖、普洱進行業務指導和協同公關。
二、存在的問題
在面對錯綜復雜的市場背景下，經過大家的努力，取得了一點點成績，全省重客渠道實收保費首次領跑，年增長率超過100%。但與總經理室的要求、自身發展需要及與其他渠道相比，還有很大差距。
（一）從內部看，各級領導認識不一，信心不足，缺乏后勁。
一是各機構發展極不平衡，兩級分化嚴重，紅河、玉溪等大市場、大容量的機構未能發力，主要原因是業務起勢相對較慢，專員畏難情緒較重，部分機構負責人活動量幾乎為零，思想上對
重客銀保業務的發展瞻前顧后、徘徊不前、舉棋不定的，錯失良機。
二是活動量不足。特別是銀保渠道各級高層互訪嚴重缺失，給銀行上下造成一般合作關系的印象，難以深度合作。高層互訪難以立即實現保費收入，但能快速增進雙方了解與互信，能為下屬機構合作鋪平道路。
三是團隊建設進展遲緩，團隊和專員數量覆蓋面還難以適應當前業務發展的客觀要求，專員的業務技能和整體素質亟待進一步提高。我們在吸引內部能人和外部人才方面缺乏實質有效的措施，規劃不夠，行動不力，缺乏吸引人才的必要政策。
四是我司費用政策、核保政策還難以完全符合重客銀保基層業務發展的實際情況。在面對變化無常的市場競爭時，一定程度上被動機械、難以應對。
五是部門橫向溝通聯系不夠，部分政策落實不到位。現場基層調研時間較少，尤其是對四級機構重客銀保業務發展的現狀和問題了解不夠，工作不夠深入，底子不清，缺乏針對性的指導措施。加上過分擔心招待費用超支，人為減少了日常互動溝通，活動量明顯不足。
（二）從外部看，市場紛繁復雜，競爭激烈。
一是各大中介面臨增加中間業務收入的巨大壓力，從上到下加大了保險代理業務手續費入賬絕對額的考核，“哪家手續費高做哪家的業務”成了難以回避的選擇。為迎合中介需要，部分財
險公司大幅提高手續費，非理性競爭頻出，市場競爭更為激烈。
二是壽險業務退保事件負面影響成倍擴大，部分銀行員工不分清紅皂白的排斥銀保業務，波及到了銀保個險業務的開展，特別是家財險、散單個人意外險的營銷阻力很大。
三是監管力度加大、中介機構強勢爭搶、客戶自由選擇保險產品的機會較多等因素削弱了中介代理財險業務的話語權，加上員工肩上指標任務較多，個人激勵費用很低等等，都降低了中介員工拓展代理保險業務的積極性。
銀保工作總結 篇5
銀行保險客戶經理是銀行的銀保部門，負責從事于顧客打交道的管理人員，主要的工作就是開發和維系客戶關系。以下是一位銀保客戶經理工作之中的一些感受，可以為那些不明白職責的伙伴們解釋清楚組織的銀保客戶經理關于企業文化、產品分解、領導能力的有效溝通技巧等學習培訓活動，使我感觸很深，受益匪淺，對自己的人生價值、認識水平、理論水平和綜合管理水平等都有進一步的提高。重復沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形, 老師們的博文廣識、生動講解、精彩案例無不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學淺、文筆糟糕，不能夠將所有的感觸都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓完后心中所想所獲能表達出來。
首先很感謝公司對于新人的重視與培養,這么大規模的動員師資與人力,讓我更深刻的體會和認識了銀保行業的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業務做準備。我也很感激我的輔導老師張艷芳老師，當時我一點準備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競選班長一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動的是，同學們對我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認，以前的自己認為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認真的學，學有所成才是我唯一想去完成的任務，其實更簡單的說，我也沒那個信心和勇氣。可現在不同了，時光的長河，悠悠的`唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會在生活中處處碰壁之后，我更深的體會到，強勢的溝通交際能力決定著一個人在事業上成功與否的最關鍵的因素，因為經驗不足，這一因素卻成為了我的弱勢。我想突破現狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長的職責與大家共同學習和成長，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長榜樣的標準在定義自己，這對于在大學里養成懶散習慣的自己又是一個考驗!首先在紀律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認真聽講，及時去思考或回答老師的問題，反復的鞏固每日所學知識，為回報老師的辛勤教導交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優秀的那一個，但對于每一次的挑戰我都學會了以認真誠墾的態度去完成，因為我體驗到學習與成功的快樂。我認為，學習是為充實自己，更是為了實現自我價值的基本。通過培訓和學習，能夠將專業知識基本運用從而解決現實問題。并讓我感概的是，中國人壽的險種龐大的組織結構，目前一時我還消化不了，這也是我本次培訓中留下的最大遺憾，不過我想在以后的工作中我慢慢也會清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業務，我想我也應該主動的去了解這些。
在這期間我認識了到了中國人壽的企業文化和歷史，中國人壽是代表國家控股的全國性商業壽險公司，最知名的人壽保險品牌，最為悠久的業務歷史，領先的市場份額以及最大的全國性客戶群使中國人壽在中國壽險行業獲得了最高的知名度，還是《財富》世界雙500強的企業。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業，表面上看來，這是每個家庭必備的理財產規劃工具，可實際是看來，這更是一個是理財保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業，幫助家庭與個人理財的同時，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發生的意外損失。作為即將成為行業的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業中的發展前景和對行業未來的憧憬，讓我更清楚的認識到了銀保客戶經理是身肩重任的角色，這似乎是對我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經理不僅需要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神，更需要具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識、保險產品，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。我們要讓自己學會機智靈敏的善于分析和發現問題。要熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
銀保工作總結 篇6
經過半年的實習工作，我對銀行保險行業有了更深刻的理解和認識。我所在的部門是風控部門，主要職責是評估客戶信用風險和市場風險，以及提出應對策略。在實習期間，我參與了多個項目的策劃和實施，提高了我對風險控制方法和技巧的認識和掌握。我總結了以下幾點經驗和收獲：
首先，要善于溝通和交流。風險控制工作需要各部門之間的協調和溝通，所以充分了解公司內部的業務流程和信息傳遞方式，讀懂關鍵信息，才能更好地開展工作。
其次，要不斷學習和探索。金融市場環境在不斷變化，要保持敏感性和警惕性，不斷學習和分析各種信息，及時調整工作策略和方法，才能更好地應對風險。
最后，要注重細節和精益求精。風險控制工作需要細致的分析和判斷，注重細節和精度，尤其是客戶信息的準確性和完整性。只有精益求精，才能更好地掌握風險控制的主動權。
在未來的工作中，我會更加努力地學習和實踐，不斷總結和提升工作能力。以下是我的'工作計劃：
一、提高專業知識水平。學習金融、保險、經濟學等相關知識，掌握投資、風險控制、財務管理等各方面的工具和技術，增強自身綜合素質。
二、加深實戰經驗。繼續參加團隊項目，學習各行業的案例和信息資料，深入掌握實戰經驗，增強風險控制的能力。
三、積極參與業務調研和分析。關注金融市場動態和行業發展趨勢，逐步建立行業分析和預測體系，提高風險控制能力。
四、加強溝通和表達能力。學習溝通技巧和表達方法，積極參與部門內部的討論和交流，提高工作協調和應變能力。
五、關注社會熱點事件，提高風險意識。隨時關注各種熱點事件和信息，了解市場預測和分析。在風險控制中更早、更準確地發現風險，從而更好地應對風險。
綜上所述，我將以更加嚴謹的態度和更高的要求，不斷提高自身業務能力和水平，不斷適應和應對不斷變化的市場和風險環境，為公司的風險控制貢獻自己的力量。
銀保工作總結 篇7
一、關于當前經濟金融形勢
上周三，國務院召開了全國電視電話會議，通報上半年經濟形勢，部署下半年經濟工作。上半年，我國國民經濟總體形勢是好的，經濟平穩快速增長，經濟效益繼續提高，消費增長趨旺，物價基本平穩，人民生活進一步改善，經濟社會發展和改革開放取得了顯著成就。但是，經濟運行中的問題也很突出，主要是：固定資產投資增長過快并呈加劇之勢，貨幣信貸投放仍然過多，國際收支不平衡加劇，能源消耗過多，環境壓力加大等。下半年經濟工作要全面落實科學發展觀，更加重視調整經濟結構和轉變增長方式，更加重視節約資源和保護環境，更加重視社會發展和民生，更加重視從體制機制上解決深層次問題，把各方面發展的積極性引導好、保護好、發揮好，促進經濟社會轉入全面協調可持續發展軌道。
我市上半年經濟社會各項主要指標實現了時間過半、完成任務過半。全市實現生產總值342.24億元，增長15.3%；規模以上工業產值656.89億元，增長33.2%，工業效益考核得分258.47分，增幅和得分均列全省第一；財政總收入47.81億元，地方財政收入26.09億元，分別增長20.4%和20%；全社會固定資產投資239.6億元，增長23.4%，其中工業性投入144.13億元，增長17.9%；社會消費品零售總額134.4億元，增長14.8%；城鎮居民人均可支配收入9425元，農村居民人均現今收入4819元，分別增長9%和14.1%。但是，結構不夠合理、產業層次不高、規模企業較少、增長方式比較粗放、科技創新能力不強、要素制約矛盾突出、環境保護壓力較大、資源集約利用不夠等情況依然存在。
上半年，全市金融運行穩健，存貸款雙雙保持穩步增長，有力地促進了經濟平穩較快協調發展。全市金融機構各項存款余額697.79億元，比年初增加89.32億元，同比多增31.87億元；各項貸款余額528.37億元，比年初增加66.97億元，同比多增23.73億元。概括起來，呈現以下三個主要特點：
一是金融信貸規模進一步擴大。今年，全市金融機構信貸總量繼續保持了去年以來的良好增長勢頭。到6月末，全市金融機構各項貸款新增66.97億元，超過去年全年增量11.28億元，完成全年預期目標的96%，余額同比增長17.7%，為20xx年以來的最高增速；累計簽發銀行承兌匯票62.94億元，同比增長86%。金融對經濟增長的貢獻程度和對經濟的拉動作用明顯，上半年，全市gdp增長15.3%，貸款增速高于gdp增速2.4個百分點。
二是銀政、銀企合作成效明顯。在金融聯席會議制度基礎上，通過部門聯動，建立健全了產業政策和信貸政策協調機制，在此框架內互通銀行與經濟主管部門、企業之間的政策信息，協調解決經濟金融運行中的難點問題和深層次矛盾，降低了經濟金融運行成本，提高了經濟金融運行效率，銀企合作得到進一步深化。上半年，除政府主辦的專項銀企對接活動外，各金融機構自主舉辦各類銀企洽談會14次，簽約企業143家，簽約金額25.55億元。同時，銀政、銀企合作在有效引導信貸投向、拉動貸款總量增長、推動經濟發展方面發揮了十分重要的作用。上半年，全市規模以上工業總產值同比增長33.2%，與之相適應，全市新增工業企業貸款29.9億元，占全部新增貸款的44.6%。
三是對中小企業的信貸支持力度不斷加大。全市各金融機構服務中小企業的工作氛圍有所增強，工作機制得到進一步健全，針對中小企業的金融服務創新較多，在信貸準入上有所傾斜，授權授信總體有所放寬，差別化授權管理特征更加明顯。如：市農發行開辦對農業龍頭企業和農產品加工企業的商業性信貸業務；市工行擴大中小企業信貸業務轉授權限，并推出微型企業貸款業務，對微型企業貸款無需評級和授信；市農行積極發放個人經營性貸款用于支持小企業發展；市中行對于原來須納入公司授信的由自然人出資組成的小企業法人，納入個人投資經營貸款范圍；市建行推出“速貸通”和“成長貸款”等新的信貸品種；市交行推出“展業通”，并積極向上爭取對中小企業的授信審批權限；市商行推出“小企業特定抵（質）押物全額抵（質）押貸款”等創新產品；市農村合作機構加大對涉農中小企業的支持力度。
總的來看，今年以來全市經濟金融運行繼續保持良好的發展態勢。當前，特別需要關注的是國家把堅決抑制固定資產投資過快增長列為重點工作，措施之一就是切實把好信貸閘門，合理調控貨幣信貸增長，采取綜合措施回收銀行體系流動性，著力優化貸款結構。浙江省年初計劃今年發放貸款規模是2300億元，上半年已經發放了2500億元。我市上半年發放貸款已經達到年度計劃的96％。綜合分析預測，下半年信貸資金將是很緊張的。對此，各級各有關部門特別是金融單位要高度重視，密切關注，采取有效措施，積極主動應對，保證全市經濟金融的穩定發展。
二、關于中小企業融資工作
中小企業融資難是當前經濟金融領域存在的一個普遍性難題。這一問題的產生，既有金融機構服務體系不完善的因素，也有企業自身管理和外部環境制約的因素。作為加快中小企業成長發展的一項重要基礎工作，市委、市政府高度重視緩解中小企業融資難問題，通過多種形式、搭建各類平臺緩解這一矛盾。近年來，在多方協作配合下，全市中小企業融資工作取得了一定成效，在下面三個方面有所突破。
一是在中小企業信用擔保體系建設方面有所突破。根據《中小企業促進法》和國家有關促進信用擔保體系建設的要求，近年來通過積極引導，加強培育，全市中小企業信用擔保機構發展較快，對緩解中小企業貸款難、提升中小企業信用、分散金融機構信貸風險、促進中小企業發展起到了積極的作用。今年4月初，市政府出臺了《關于加強信用擔保體系建設的若干意見》，鼓勵發展多元化中小企業信用擔保體系，明確對擔保機構及基層金融機構開展擔保機構貸款擔保業務進行獎勵，引導銀行與擔保機構進一步深化合作。到6月末，全市已有擔保機構24家，注冊資本金2.39億元，累計為3323家中小企業提供擔保，開展擔保業務7413筆，擔保總額31.XX億元。
二是在發揮財政資金杠桿帶動作用方面有所突破。去年，借全省開展小企業貸款風險補嘗試點工作的東風，政府承諾，一市三縣財政按1:1配套，積極申請實施試點，開創了“政府補償銀行、破解小企業融資難”的先例。貸款風險補償作為一種間接扶持辦法，彌補了以往補助或貸款貼息方式在扶持企業范圍上的局限性，更能發揮財政的放大效應和導向作用，符合“公平、公開、公正”的原則。經過審核，省市縣三級財政實際支出風險補償專項資金179.6萬元，帶動市工行、市農行銀行貸款增量達到17993萬元。
三是在開展金融服務創新方面有所突破。近幾年，通過“金融服務創新年”、“中小企業金融扶持工程”、“規模質量品種效益年”、“創建先進銀行”等活動的開展，全市金融部門在創新融資工具、改進信貸方式和打造中小企業個性化信貸產品的同時，積極運用開戶、結算、結售匯、理財投資、信息咨詢等手段，為中小企業提供全方位、多層次的服務。特別是今年以來，全市各商業銀行信貸政策相繼進行了調整，在信貸投向上突破了原有的局限，不只盯在基礎設施建設或少數幾家大企業上，授權授信總體有所放寬，部分權限下放，對中小企業的信貸投放明顯增加。到6月末，全市金融機構對中小企業的貸款余額達到317.58億元，比年初新增39.78億元。
對中小企業貸款，省政府在7月18日的全省經濟金融形勢分析會暨中小企業貸款推進會上作了明確部署和要求，會上下發了《關于浙江省中小企業融資金融生態建設工程的實施意見》、《關于浙江省小企業貸款風險補償辦法的通知》和《關于加強中小企業信用擔保體系建設的若干意見》(征求意見稿)。各級各有關部門特別是金融單位要結合實際，認真貫徹省、市會議和相關文件的精神要求，總結經驗，創新破難，進一步推進全市中小企業融資工作。
三、關于下半年金融工作
國務院電視電話會議后，新一輪加強宏觀調控的各項政策措施將陸續出臺。各級各有關部門特別是金融單位要全面準確把握宏觀經濟走勢和全市經濟運行態勢，既要堅決貫徹國家宏觀調控政策，又要圍繞湖州經濟發展的需求和率先崛起的要求，主動適應政策帶來的變化，把目前好的發展勢頭繼續保持下去，實現經濟金融的'良性互動。重點要抓好三方面工作。
(一)穩定政策，保持增長，著力促進經濟金融穩健發展。穩定的信貸政策，是經濟社會發展的需求，也是防范金融風險最有效的手段。必須保持貸款的平穩增長，避免信貸運行的“大起大落”而導致經濟運行的波動。
一要正確把握宏觀調控力度。新一輪宏觀調控的著力點之一主要是抑制貸款投放偏快勢頭，確保信貸總量增長適度和均衡投放，實現信貸增長“軟著陸”。各金融單位在堅決貫徹宏觀調控的同時，要加強監測分析和調查研究，及時跟蹤了解宏觀調控政策落實情況，特別要關注企業資金鏈情況，準確、及時進行調控效果反映，提供政策建議。
二要合理把握貸款節奏。按照實現信貸增長“軟著陸”的宏觀調控目標，合理把握貸款節奏。防止“急剎車”。各金融單位要認真研究國家宏觀調控政策，正確認識和處理國家宏觀調控與地方經濟發展的關系，客觀分析我市經濟發展現狀，堅持“有保有壓”，靈活運用信貸政策，合理調整信貸投放節奏，保證重點領域的資金需求，確保信貸有效增長。
(二)創新機制，部門協作，著力推進中小企業融資工作。推進中小企業融資工作，要進一步解放思想，創新機制，部門協作，在近幾年取得初步成效的基礎上，充分發揮方方面面的職能和作用，著力緩解中小企業貸款難狀況。
一要進一步做好小企業貸款風險補償工作。今年省政府對補償政策做了調整，實施風險補償的銀行業金融機構范圍擴大到各類商業銀行、政策性銀行和地方法人金融機構。相關部門要加強溝通和銜接，保證這項政策落到實處，起到實效。年底，市政府將加強考核，兌現補償。
二要保證中小企業發展的資金供給。現行宏觀調控背景下，各金融單位更加要把握好資金投放的力度，防止出現信貸資金一旦緊縮就先壓縮中小企業貸款的情況。要在防范風險的前提下，積極探索完善信貸工作機制和管理制度，加快金融產品創新，建立健全小企業貸款激勵約束機制，實行靈活的利率定價機制，進一步簡化審批手續，下放審批權限，擴大與中小企業擔保機構的合作范圍，努力滿足中小企業的有效信貸需求。
三要繼續加強和改進金融服務。各金融單位要繼續加強和改進資金結算、委托咨詢等其他金融服務的質量和水平，突破貸款、票據等現有金融產品的局限，積極引導和推動企業通過上市、招商、發債、信托等多種融資手段，調整融資結構，擴大長期穩定的資金來源。進一步延伸金融服務領域，幫助中小企業加強內部管理，完善財務核算機制，改進結算方式，增強資金運用能力，提高資金使用效率。
四要進一步健全部門協作機制。中小企業局、人民銀行、銀監局、發改委、財政局等部門要進一步健全完善協調機制，定期溝通情況，相互支持。通過部門聯動，積極向銀行推薦業績優、成長性好的中小企業，幫助解決銀行向中小企業貸款過程中的信息不對稱問題，切實推動全市中小企業融資工作。
(三)加強監管，防范風險，著力確保全市金融安全運行。防范金融風險是金融工作的重要任務。當前，要高度重視上半年貨幣信貸增速過快、下半年信貸投放一旦緊縮而帶來金融風險加大的問題，加強預警預測，加大監管力度，防患于未然。
一是銀行要加大對貸款企業的監管。金融機構也是企業，金融機構的貸款與企業投資一樣，同樣講求效益和風險。各金融單位在加強對企業服務的同時，要對企業的經營活動進行監控，及時掌握企業發展動態，建立信息報告制度。對不良信息要及時報告，特別是放貸后要及時監測資金的流向，加強貸后跟蹤服務，確保信貸資金安全。
二是銀監部門要加大對銀行機構的監管。上半年貸款增長偏快，既有投資拉動和企業資金占用增加方面的因素，也有銀行放貸意愿增強方面的因素。因此，銀監部門要嚴密關注經濟金融運行狀況，加強貸款流向監管，防范和控制違規貸款的發放。
三是政府要加強對地方性金融機構的管理。各級政府既要大力關心支持市商業銀行、農村合作金融機構的改革發展，又要加強指導和管理，堅決防范風險。市商業銀行和農村合作金融機構也要積極主動向政府匯報，與有關部門加強溝通交流，共同促進地方性金融機構保持健康發展，確保地方金融安全。
銀保工作總結 篇8
在過去的一段時間里，我在銀行保險部門工作，主要負責與客戶接洽，推銷保險產品，解決客戶的保險需求。通過這段時間的工作，我對銀保行業的發展和客戶需求有了更深刻的認識。
首先，銀行保險是一個快速發展的行業。隨著人們的意識增強和風險意識加強，大量的資金開始向保險市場流動。銀行作為金融服務的'重要來源之一，也開始加入到保險市場中來。銀行保險被視為一個具有巨大發展潛力的領域，吸引了越來越多的人才投身其中。
其次，客戶需求是銀行保險工作中最重要的環節。只有了解客戶需求，才能針對性地提供保險方案。因此，我們需要積極地與客戶溝通，認真分析其需求，從而提供滿足其需求的產品。
第三，提高專業素養是銀行保險從業人員的必備技能。保險行業作為一個高度專業化的行業，需要從業人員具備全面的專業知識和技能。同時，不斷學習和提高自己的知識和技能也是保持行業競爭力和提高服務質量的關鍵。
在未來的工作中，我將繼續積極地學習和提高自己的專業素養，加強對保險產品的了解，提高自己的銷售技巧，以更好地服務客戶。
其次，我將注重客戶需求的了解和關注。通過與客戶溝通交流，深入了解他們的需求和潛在風險，為客戶提供更適合他們的保險方案。
第三，我將積極推廣銀行保險產品，擴大保險業務的規模。通過加強宣傳，提高客戶黏性，促進客戶對銀行保險的信任度和忠誠度，同時也提高自己的業績和業務水平。
最后，我將不斷學習和反思，總結工作中的經驗和教訓，提高自己的工作能力和服務質量，與公司一同實現共同發展。
銀保工作總結 篇9
今年銀保工作的主要工作重心放在了客戶體驗和數字化轉型方面。我們加強了客戶服務管理和客戶滿意度調研工作，不斷優化業務流程和客戶信息安全保障措施。同時，我們也開展了多項數字化轉型項目，不斷提高信息化水平，為客戶提供更為便捷的服務。
在客戶服務管理方面，我們開展了多項改進措施，如推進客戶投訴解決率及重復投訴率監控、加強對場景化客戶服務流程的設計和實施等。經過這些措施的實施和落實，我們的客戶滿意度得到了大幅提升。同時，我們也加強了客戶信息安全保障措施，提高了信息系統的.穩定性和安全性。
在數字化轉型方面，我們推進了多項前沿項目，如智能柜臺、全流程電子化等。通過全流程數字化轉型，我們實現了業務處理時間的大幅縮短，同時也降低了成本。智能柜臺的推進，讓客戶可以通過線上預約、線下到柜臺自助辦理的方式，實現了自由、快捷的服務體驗，客戶的滿意度明顯提高。
未來，我們將持續加大數字化轉型的投資和力度，不斷提升客戶服務和體驗。為此，我們將制定如下幾項具體計劃：
一、加強業務流程優化，進一步提升電子化辦理能力。
二、加快推進智能客服系統建設，提高在線客服效率和客戶滿意度。
三、強化風險管理意識，持續加強客戶隱私信息保障。
四、深入推進智能柜臺項目，加速全國范圍內的落地。
五、持續進行內部流程優化和開發新的產品和服務，進一步提升客戶體驗。
總之，我們將不斷加強數字化轉型和業務服務水平的提升，為客戶提供便捷、高效、安全的服務體驗。
銀保工作總結 篇10
一年以來，在公司上級領導正確帶領和大力支持下，經過全員銀保共同努力，發揚吃苦耐勞和艱苦奮斗優良傳統，較好完成了全年各項工作任務。現將全年工作情況總結如下：
1、大力響應市公司增員計劃。XX公司客戶經理數量由原來9名增加到14名，經過培訓，將14名客戶經理合理科學分配管理網點，有力促進了銀保工作開展。
2、較好完成新團隊新天地任務要求。在XX公司組織任務中，公司共有2名客戶經理達到或超過任務目標。
3、在公司領導正確帶領和科學客戶經理培訓，XX銀保部積極與各渠道進行有效溝通，期繳保費數額突飛猛進。XX公司銀保部全年共完成保費XX萬，其中期繳共完成XX萬，是去年期繳保費數額X倍，較之去年XX萬有了長足進步。
雖然XX公司銀保部在20xx年取得了長足進步，但也存在許多不足，在未來20xx年中，我們將更加努力，緊密團結在公司領導周圍，開拓進取，力爭中介業務更上一個臺階。
XX公司銀保部
20xx．12．31
銀保工作總結 篇11
大型銀行與保險公司聯姻，是顛覆保險業競爭格局與銀行業中間業務規模的行業拐點。大張旗鼓的工行與太平人壽；勢在必得的招行收購招商信諾壽險50%股權；籌謀多時的交通銀行與中保康聯；暗下功夫的農行與美國國際集團AIG的新合資公司，誰將率先沖線？據保險業人士介紹，保監會首批批準銀行參股保險的試點名額僅有3個。在論壇結束后記者的追問下，周延禮再次確認，工商銀行與太平人壽近期或將有實質性措施出臺。
第一家尚未批復
同在陸家嘴論壇，吳定富依然審慎表態：“在國務院批準的前提下，監管部門就銀行投資保險公司還需要對具體的實施方案、實施步驟等細則進行研究。”
周延禮透露，試點獲批的兩條原則是：一個是根據業務合作需要，另外根據雙方長遠發展的需要。
依照規律推論，在爭論迷霧中，勝算最大的往往不是贏家，屢屢被提及的工行與太平人壽成為被批復的第一家，勝算有多大？
被工行選中的太平人壽是中國第六大壽險公司，股東為中國保險（控股）有限公司、中保國際控股有限公司和富通保險國際股份有限公司。其中前兩家公司均為香港中國保險集團（下稱中保集團）所控制。相關人士透露，一年前，雙方已開始了合作接觸。
不斷磨合中的合作模式，將通過工行將與中保集團聯手對國內太平系保險資產整合實現，其整合的方式可能為：工行、中保集團與富通集團三方成立一家新的合資公司，由這家新公司全資持有太平人壽、太平保險、太平養老與太平資產管理四家公司的股權。
這一整合出自工行與中保集團及其子公司保有的密切關系，工行不但是太平人壽銀保銷售的主渠道，也是戰略合作伙伴。而且工行所屬的工商銀行（亞洲）有限公司（下稱“工銀亞洲”）間接持有太平人壽3.5%左右（直接持有中保國際7%，中保國際控股太平人壽50.05%），直接持有太平保險12.45%。在記者求證整合實施情況時，以上市公司不披露尚不確定信息為由，工行行長楊凱生拒絕回答問題。
殺出招行
等待總是焦灼，工行—中保、平安—建行和農行—AIG三組搭檔，都涉及新設公司事宜，而通過成立合資控股公司的方式合作，是滿足目前監管環境下只允許銀行參股而不允許銀行新設保險公司要求的，能否突破現行障礙，充滿懸念的.變數。
這是一則招商局旗下的關聯交易，招商信諾為美國信諾集團與招商局下屬深圳鼎尊投資于20xx年共同成立的保險公司，屬于新興保險公司中的激進派，主要業務包括壽險、意外及健康保險。銀保渠道是招商信諾的競爭優勢，此前便主要通過招商銀行的網點以及信用卡渠道進行直銷。
業內人士以保股價的穩健策略分析，招行收購莫不是有十足把握，且不敢輕易昭告天下。招行指，參與保險業務，將進一步改善公司收入結構，有助擴大公司客戶基礎及經營范圍，并提高公司競爭優勢，預計來自銷售保險產品的服務費及收入將為公司帶來穩定的非利息收入。
大銀行控股小保險
縱觀模式，“全國性大銀行”+“中小型保險公司”成為銀行投資保險企業的偏好模式。如果能被銀行所收購，等于找到了靠山，得到發展的機遇。而保險公司特別是壽險公司非常依賴銀行渠道，銀保聯姻的愛情結晶被稱為得銀行者得市場。
銀保工作總結 篇12
很快20xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。
進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
二是在提高業務上下功夫，增強工作的指導性。
實踐中認識到，缺乏業務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發揮工作的'主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節拍，做到與時俱進。
三是在工作中邊學習，邊總結。
在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業生涯和公司的發展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對20xx年工作的簡單總結，眼間又要進入20xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
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