合規(guī)工作總結
總結是事后對某一時期、某一項目或某些工作進行回顧和分析，從而做出帶有規(guī)律性的結論，通過它可以正確認識以往學習和工作中的優(yōu)缺點，不妨坐下來好好寫寫總結吧。那么我們該怎么去寫總結呢？以下是小編精心整理的合規(guī)工作總結，希望能夠幫助到大家。
合規(guī)工作總結1
銀行分行內控合規(guī)工作總結 分行內部控制綜合評價小組：自20xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化 銀行支行內控管理情況報告正文：
分行內部控制綜合評價小組：
自20xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。找范文
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的.內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件**多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《**通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
合規(guī)工作總結2
今年以來，在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下，內控合規(guī)部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營，促進了全行各項工作的順利開展。現(xiàn)將一年來的工作總結如下：
一、主要工作完成情況
(一)提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標責任書;三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報;四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。
(二)明確目標，促進合規(guī)文化建設
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內控建設，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。
(三)創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網點的每一筆業(yè)務，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的.發(fā)生，保證網點工作的正常運 行。
(四)內外結合，完善財務審計
我行剛剛成立，內控合規(guī)部針對財務制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。
二、工作中存在的不足
(一)案防基礎簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內控合規(guī)部駐各部門風控員，各部(室)沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
(二)事后監(jiān)督不夠專業(yè)，需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經驗， 在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。
(三)合規(guī)意識不強，需加強學習
一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況;二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢;三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門(崗位)的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
三、工作計劃
一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低;二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。
合規(guī)工作總結3
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質、高效的效勞。近年來，隨著效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的.專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網點的轉型，全轄派駐業(yè)務經理工作也正向精細化、標準化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務知識的培訓學習、數(shù)據(jù)遷移、不標準數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務動態(tài)自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現(xiàn)狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規(guī)操作意識和風險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
一、日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監(jiān)控及賬務核對；對事中履職情況進行監(jiān)督，主要監(jiān)督和催促事中復核按照業(yè)務傳票進行實時審核和核銷，同時對合規(guī)性進行監(jiān)控。
二、風險管控情況
1、對現(xiàn)金及重要空白憑證實時監(jiān)控，每周至少保證一次徹底盤庫；對授權業(yè)務進行嚴格監(jiān)督和；
2、對特殊業(yè)務、屢查屢犯業(yè)務進行重點監(jiān)控；
3、對員工進行不定期培訓，學習各項規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的經典案例進行深入剖析、討論，吸取經驗教訓。
三、制度執(zhí)行情況
嚴格落實各項規(guī)章制度，保證各項業(yè)務順利進行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執(zhí)行。
四、取得的主要成績
1、業(yè)務過失率有所降低，網點無重大和較大過失，一般過失比例較往年有所降低；
2、業(yè)務技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級
五、缺乏及改良
1、業(yè)務知識還不是很全面，尤其核心銀行系統(tǒng)的不斷上線更新，新文件、新業(yè)務的不斷改良，還有很多業(yè)務知識需要學習。為此，我不斷向領導和同事討教，時刻關注信箱，不停學習新業(yè)務新規(guī)定；
2、管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經驗，提高自己的管理監(jiān)督能力。
合規(guī)工作總結4
20xx年，供電公司在省、市公司的'正確指導下，在縣委縣政府的關心和支持下，圍繞年度業(yè)績指標和重點工作，以“轉作風、提效能、抓執(zhí)行、促發(fā)展”主題教育實踐活動為抓手，大力加強作風建設，提升干部職工執(zhí)行力，貫徹落實中央八項規(guī)定和省公司黨組1號文件精神，各項工作取得了豐碩成果，現(xiàn)將20xx年工作總結匯報如下：
一、主要指標完成情況
二、重點工作推進情況
(四)加強職能部門服務意識，健全工作機制，理順工作流程，以標準制度體系建設促進管理規(guī)范;改進工作作風，以綜合管理和專業(yè)管理相結合的方式推進基層班組特別是供電所管理提升;落實企務公開和民主監(jiān)督制度，確保職代會提案件件有回音;優(yōu)化班子成員和中層干部聯(lián)系點制度，深入一線調查研究，廣泛開展群眾座談活動，了解職工心聲;下發(fā)《致全體干部員工一封信》，鼓勵員工為企業(yè)發(fā)展獻言獻策;加強廉潔從業(yè)教育和反腐倡廉建設，邀請縣檢察院有關專家為干部員工舉辦“預防職務犯罪講座”，增強領導干部及關鍵崗位人員廉潔從業(yè)意識;在紀檢監(jiān)察系統(tǒng)開展會員卡清退專項行動;杜絕用公款相互宴請及進行高消費娛樂活動的行為。
三、存在問題和困難
迎峰度夏來臨，低電壓引起的用戶投訴呈上升趨勢。
四、下半年工作安排
合規(guī)工作總結5
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。
合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業(yè)務工作情況。
二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的.業(yè)務問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)、xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實。
合規(guī)工作總結6
作為一名銀行合規(guī)經理，我了解到，銀行合規(guī)的工作部署與規(guī)范化管理，可以保障銀行的穩(wěn)健經營和良好的商業(yè)合作關系。因此，在工作中我們要有科學的策略思路，有優(yōu)秀的執(zhí)行能力和模擬實戰(zhàn)的銳利洞察力，以使銀行始終保持合規(guī)姿態(tài)。下面，我來總結一下我的工作情況：
首先，我要及時跟進銀行合規(guī)管理制度，與相關法規(guī)條例保持同步，以期了解最新的合規(guī)管理方式及相應的標準和規(guī)范。
其次，我要制定合規(guī)管理計劃，指導團隊按計劃開展合規(guī)活動。這個過程中，需要建立一套完整的內部合規(guī)流程，以便于團隊中的每一個人都能夠明確自己在合規(guī)工作中的職責和任務。此外，我的`工作還包括對法律法規(guī)的深度解讀，提供正確的法律意見和建議，為銀行經營提供依據(jù)。
最后，在執(zhí)行過程中，我要及時掌握銀行各業(yè)務場景中存在的風險點，將其納入合規(guī)考慮范圍，制定出具體的合規(guī)管理措施，全面把握合規(guī)工作進度，及時反饋和匯總合規(guī)問題，為搭建銀行的“金色標準”注入不斷的合規(guī)性服務保障。
總之，銀行合規(guī)的要求和標準不斷提高，銀行的合規(guī)管理也需不斷發(fā)展，始終保持合規(guī)證明，保障客戶利益及銀行穩(wěn)健發(fā)展，是合法、合規(guī)銀行管理的核心。在我的職業(yè)生涯中，我將一直專注于合規(guī)管理和協(xié)助銀行實現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展。 篇三：
在業(yè)界，銀行現(xiàn)代化管理與銀行合規(guī)已經成為近年來的熱點話題。銀行合規(guī)經理是銀行平穩(wěn)運營的重要組成部分，具有必不可少的重要性。下面，我來詳細總結一下銀行合規(guī)經理的工作內容：
一是了解和熟知相關法規(guī)。銀行合規(guī)性是銀行致力于規(guī)范化管理、優(yōu)化業(yè)務流程的基礎。因此，我需要對相關法規(guī)和規(guī)章制度進行深入研究和跟進，深刻理解并且準確地把握法規(guī)中的具體要求。
二是建立統(tǒng)一的內控體系，從而保障銀行的合法經營，從而防范各種合規(guī)風險和其他熱點問題的發(fā)生。內部合規(guī)管控要起點、過程、結果全面合規(guī)模式，執(zhí)行結果的實際效果需進行實時跟蹤。
三是以客戶為中心，精細運營。銀行對于合規(guī)的要求不僅僅是指銀行自身的合規(guī)，還包含了與客戶約定的合規(guī)范圍。因此，銀行需要全面綜合考慮客戶關系與業(yè)務合法性，提高合規(guī)行政層面的自我約束，同時倡導合規(guī)文化、餐廳公解和消費者權益保護。
四是持續(xù)改善，完善合規(guī)控制。合規(guī)工作是永無止境的，銀行合規(guī)經理需要與時俱進，總結經驗，不斷地完善合規(guī)控制體系。完善的合規(guī)規(guī)范才可以更好地保障銀行的合規(guī)性。 在合規(guī)工作中，我們銀行合規(guī)部門始終以倡導合規(guī)文化、餐廳公解以及消費者權益保護為企業(yè)信仰，以‘誠實、守信、公正、合規(guī)’為核心價值觀，建立質量管理體系，不斷完善合規(guī)控制體系，持續(xù)改進合規(guī)效果，努力提高客戶體驗，合規(guī)要求與客戶體驗完美融合，全面提高企業(yè)核心價值。
合規(guī)工作總結7
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的`提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是開掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位效勞客戶。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。
合規(guī)工作總結8
20xx年即將進入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學習、不斷成長”來概括，作為進入省公司管理機關第一個完整的工作年，我積極適應、加速轉變，按照崗位職責和領導要求，較好地完成了各項工作任務。現(xiàn)簡要總結如下：
一、工作回顧
第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)的風險梳理，確定風險點31條，針對10個關鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進制度體系建設，協(xié)助完成采購管理辦法等5項重點業(yè)務的制度修訂。三是重點梳理廉潔風險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權益保障法等相關法律法規(guī)15項。
第二.內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關材料，協(xié)調督促各部門做好審計回復和問題整改落實。五是按照HSE管理要求，完成安全環(huán)保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質量體系審核改版，完成HSE體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網站采用。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結，對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領導。三是按照相關規(guī)定，做好經營分析會、工作總結會等各類會議的會務籌備。四是認真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團相關工作。
二、工作中存在的不足
1.專業(yè)能力需進一步加強。一是對于專業(yè)知識的學習掌握不夠，撰寫相關材料水平不足，專業(yè)性不強。二是對于法規(guī)方面相關制度規(guī)定的學習不夠深入，不能很好地指導并開展工作。
2.工作完成質量需進一步提升。因事務性工作繁雜，多頭對應多個處室，忙于應付，導致個別工作完成質量不高。
3.工作協(xié)調能力需進一步強化。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的進展反饋不夠及時。
4.思考問題的.全面性不足。對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。
三、20xx年工作計劃
1．提高自身專業(yè)業(yè)務能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專業(yè)知識學習，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強化內控管理工作，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系，確保順利通過內控測試。二是進一步強化基礎規(guī)范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時增加議題，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔，為專項檢查做好準備。三是持續(xù)強化合同管理，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風險管控，牽頭組織完成相關業(yè)務流程的廉潔風險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風險漏洞有效管控。
3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導，助力各項工作順利推進。
4．提高對內對外綜合協(xié)調能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進展，確保工作執(zhí)行力落實到位。
5．提高工作主動性，加強相互協(xié)作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進各項工作。
合規(guī)工作總結9
今年以來，我行在省聯(lián)社的領導和監(jiān)管部門的指導下，認真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機制，強化內部管理，提升管控能力，樹立農商行品牌”，這一目標，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風險管理機制，推進合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營，通過不懈努力，取得了一定成效。現(xiàn)將本年工作總結如下：
一、20xx年主要工作完成情況
（一）高度重視，建立健全合規(guī)管理組織體系
隨著農商銀行成立和掛牌開業(yè)，合規(guī)風險管理基礎性作用日趨凸顯，建立健全合規(guī)風險管理組織體系是強化合規(guī)風險管理的重要內容。
1、為理順和加強合規(guī)風險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調整，將風險部更名為合規(guī)風險部，設立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責任制度，落實了合規(guī)管理責任。
2、為防范法律風險，維護我行合法權益，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和省聯(lián)社有關規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦法，聘請xx律師事務所和xx律師事務所律師擔任法律顧問。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。
3、修訂20xx年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風險管理約束機制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎。
（二）盡職盡責，扎實做好日常合規(guī)管理工作
1、扎實做好行內規(guī)章制度梳理工作。規(guī)章制度是全行經營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應農商行成立后規(guī)范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、風險管理、會計結算財務、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類xxx個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規(guī)范了經營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。
2、認真做好上報貸款的.資料審查工作。年內合規(guī)風險部共審查各類貸款xxx筆，審查貸款金額xxxxxx萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進行了認真審查，對風險狀況進行了客觀公正的評價，指出存在問題xx個，提出風險防范措施xxx條，出具授信業(yè)務審核意見報告xxx份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風險，維護了信貸規(guī)章制度的嚴肅性。
3、深入推進行務公開工作。按照省聯(lián)社《關于進一步推進社務公開工作的通知》精神，結合本行工作實際，總行成立了行務公開領導小組，董事長任領導小組組長，領導小組辦公室設在合規(guī)風險部，主管副行長任辦公室主任，指導全轄行務公開工作，規(guī)范了行務公開程序，落實了工作責任。5月份制定印發(fā)了《xx農村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風廉政建設、增強工作透明度，促進行務公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。《xxx農村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》實施以來，我行開展行務公開xxx次，xxx筆，其中公示審批大額貸款xxx次，xxx筆，貸款金額xxxxxx萬元，公示財務費用xxx次，xxx筆，費用金額xxx萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網點裝修及購置固定資產、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結果等）x次，提高了全行管理精細化和決策民主化水平。
4、認真開展合規(guī)檢查。
一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進行了全面檢查，指出了x個方面的存在問題，提出了x個方面整改措施。
二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業(yè)務xxx筆，檢查金額xxx萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。
5、積極介入全行不良貸款清收轉化工作。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。配合做好全轄新增不良貸款責任認定和質詢工作及問責貸款責任臺賬建立健全工作。
6、做好合同文本及貸款法律審查工作。年內審查合同文件x份，對xxx萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料xx份，借款合同金額xxx萬元，出具法律意見書xx份，及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性，有效規(guī)避了信貸風險。
（三）統(tǒng)籌安排，有序推進案件風險排查工作。年初，根據(jù)上級案件風險排查及防控工作要求，結合全行實際，及時制定下發(fā)了《xx農村商業(yè)銀行20xx年案件風險排查工作實施方案》，提出了“統(tǒng)一組織，分組實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責任”的總原則，明確了加大對主要業(yè)務領域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度，及時發(fā)現(xiàn)內部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，有效識別業(yè)務經營中的風險隱患，加強問題整改和責任追究，強化案件防控基礎，確保內部風險管控到位的目標任務。落實了機構案件風險排查防控第一責任人。提出了按季開展案件風險滾動排查工作要求。明確了排查對象方式、排查內容及排查部門。提出了具體的工作要求。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。
按照全年案件風險排查工作實施方案要求，案件風險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風險排查工作領導小組抽查的方式開展。排查范圍覆蓋全轄十七個機構網點，排查面達到100%。排查業(yè)務領域涉及貸款發(fā)放管理、票據(jù)類業(yè)務、柜面、會計結算業(yè)務、員工異常行為、網絡信息系統(tǒng)、電子銀行、安全保衛(wèi)、反洗錢及存在問題整改等方面，進一步提高了重點業(yè)務領域案件風險排查的針對性。全年機構案件風險排查工作計劃立項xx項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風險排查指出的存在問題及時進行了責任追究，落實了整改責任，上報了整改報告。全年檢查機構總數(shù)xx行次，檢查業(yè)務xxx筆。
合規(guī)工作總結10
作為銀行合規(guī)專員，回顧過去的一年，我深刻感受到了工作的壓力和挑戰(zhàn)，也感受到了滿滿的成就感。面對復雜多變的經濟環(huán)境和日益嚴峻的合規(guī)挑戰(zhàn)，我們團隊在工作中表現(xiàn)出了高度的敬業(yè)精神和職責感。
本年度，我負責的業(yè)務范圍內，各項業(yè)務均嚴格遵守了銀行業(yè)務規(guī)則和適用法律規(guī)定。圍繞以客戶為中心的原則，我們提升了有關產品和服務的透明性，增強了信披和公平交易環(huán)境的管理機制，有效保護了廣大客戶的權益，同時也積極守護了銀行的利益和聲譽。
我積極推動了銀行合規(guī)文化的建設，加強了合規(guī)風險管理，構建了完善的合規(guī)管理制度的監(jiān)控體系。我定期對團隊進行合規(guī)知識培訓，提升團隊合規(guī)意識。
在遇到困難和挑戰(zhàn)時，我時刻保持著冷靜和決斷，采取有效的策略來破解問題，確保業(yè)務的順利開展。我始終堅持規(guī)律至上的原則，在執(zhí)行工作中始終保持高度的警惕性和敏銳性。
工作計劃：
我們將在20xx年繼續(xù)著力于做好銀行業(yè)務運行的合規(guī)保障工作。我會根據(jù)銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢，新法規(guī)，定期修訂合規(guī)政策，針對新出現(xiàn)的風險點開展評估和預警。
我們會更加積極地推廣和落實合規(guī)文化，通過多種形式的教育和培訓，提升全員的合規(guī)意識，形成每個人都參與合規(guī)工作的良好氛圍。
我們計劃對現(xiàn)有的合規(guī)工作流程進行優(yōu)化，提升工作效率。我們將更好地利用科技手段，實現(xiàn)合規(guī)工作的數(shù)據(jù)化、智能化，為銀行業(yè)務發(fā)展提供更強大的保障。
我還將進一步提升自身的專業(yè)能力，注重個人品質的`維護和提升，以更高效和專業(yè)的態(tài)度面對新的工作挑戰(zhàn)。
面對新的一年，我充滿信心，相信我們的合規(guī)工作能夠繼續(xù)做好，為銀行的健康持續(xù)發(fā)展貢獻力量。讓我們攜手并進，創(chuàng)造一個更美好的明天。
以上便是對我20xx年度工作的總結和對20xx年工作的計劃，我會以最嚴謹?shù)膽B(tài)度和責任，時刻保持警惕，以保障銀行業(yè)務的合規(guī)運行。
合規(guī)工作總結11
一、保險集團風險識別與治理模式匹配
1、保險集團風險識別
保險集團面臨著主觀與客觀兩類風險。客觀風險主要由客觀因素形成，包括法律風險、監(jiān)管風險等企業(yè)只能面對，不能回避的風險。而主觀風險主要由于企業(yè)本身因素造成，包括財務風險、關聯(lián)交易、利益沖突與管理風險。本文所識別風險界定為主觀特殊風險。保險集團為應對上述主客觀風險，特別是監(jiān)管風險，在其發(fā)展演變過程中，逐步形成與其發(fā)展不同階段相適應的風險管控模式。
鑒于我國金融分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀和保險業(yè)整體風險治理水平，我國保險集團風險管控的組織架構與管控模式遵循從無權到相對集權、再到適度放權的漸進改革思路，即先采用管控力度適中的風險管控組織架構，如間接管理方式下的策略管控型等，再逐步過渡到管控力度更寬松的其他間接風險管控組織架構，同時積極探索具有中國特色的風險管控組織架構。在這一思路指導下，中國保險集團發(fā)展大體經過三個階段，與之相適應的采取三種不同的風險治理模式。
2、保險集團風險治理模式匹配
第一階段：成本可控、業(yè)績成長風險治理模式。20xx年《保險集團公司管理辦法（試行）》出臺前，國內保險集團主要戰(zhàn)略目標就是業(yè)務擴張，做大規(guī)模。集團公司為了激活子公司擴張動力，采取權利下放，盡量給子公司更多權限和經營空間，對于風險治理相對寬松，集團公司在控制總體綜合成本率不高的情況下，更注重子公司等分支機構的市場占有率和保險主業(yè)資產規(guī)模增速。也就是這一階段集團公司采取成本可控、業(yè)績成長風險治理模式。
第二階段：綜合經營、利益平衡風險管控模式。《保險集團公司管理辦法（試行）》出臺后，明確規(guī)定保險集團公司可以逐步進行多元化戰(zhàn)略。保險集團公司為擺脫單一經營保險陷入風險集中困境，集團公司根據(jù)各自優(yōu)劣勢，選擇性進入銀行、資管與證券等特定金融領域，積極開展多元化經營戰(zhàn)略，達到了節(jié)約成本，提高經營效率的效果。但是這一綜合經營階段，對子公司絕對控股，集團公司內部風險管控比較嚴格，以壓縮綜合成本、削減管理費用、推進業(yè)務增長方式轉型，從而達到平衡子公司間利潤增長的目的。也就是這一階段集團公司采取綜合經營、利益平衡風險管控模式。
第三階段：財務投資、資本運作風險管控模式。這是保險集團公司風險治理最高級形式。采取這種形式的保險集團，不再一味追求子公司業(yè)務協(xié)同效應，而是轉而財務投資為主，構建行業(yè)間更加廣泛的投資組合，集團公司以投資回報率作為唯一標準，大力調整集團內部子公司的業(yè)務結構，將投資收益率低、利潤貢獻少、綜合成本率高的子公司或者業(yè)務剝離，也可以提供對外并購等多種方式優(yōu)化集團公司資產，提升保險集團整體投資收益。這一財務投資運作階段，集團公司更多地采取外部并購方式實現(xiàn)規(guī)模擴張，集團公司對子公司以控制權投資為主，采取間接的股權結構、人力資本、財務審計與資本運作等方式，更多關注在各行業(yè)投資的財務風險管控。也就是這一階段集團公司采取財務投資、資本運作風險管控模式。
二、保險集團風險治理組織架構與因素分析
鑒于我國保險集團產生發(fā)展的復雜性、多樣性，很難有絕對普遍適用的風險管控組織架構與固定的風險管理模式。各家保險集團只能結合自身發(fā)展重點和風險管控水平，吸收各種風險管控組織結構的優(yōu)點，選擇符合自己特點的組織架構與風險管理模式，確保有效管控整體風險。但是現(xiàn)階段，國內保險集團公司大多已經發(fā)展到第二階段與第三階段之間，即將進入保險集團公司第三階段，即高級階段。這一階段集團公司采取財務投資、資本運作風險管控模式。
1、股權結構治理
股權結構是公司治理結構的基礎，公司治理結構則是股權結構的具體運行形式。不同的股權結構決定了不同的企業(yè)組織結構，從而決定了不同的企業(yè)治理結構，最終決定了企業(yè)的行為和績效。保險集團由于組織結構復雜決定其股權結構比較復雜，導致股權結構安排存在不少問題。其中主要包括，一是國有控股保險集團股權結構存在的主要問題;二是股份制保險集團股權結構存在的主要問題;三是保險集團公司與內部子公司的關系及其存在的問題。國有控股保險集團股權結構存在的主要問題是國有股權過度集中和國有產權代表自然人缺失從而導致的委托問題。股份制保險集團股權結構存在的主要問題是由于國有股一股獨大導致的內部人控制問題嚴重。保險集團公司與內部子公司的關系及其存在的問題主要是集團公司對子公司管控較弱，未能通過集團內部合規(guī)的關聯(lián)交易，有效發(fā)揮協(xié)同效應，實現(xiàn)子公司間資源整合，而僅僅在一定程度上成了控股子公司的“擋箭牌”，借此實現(xiàn)一些既定的政策目標。部分國有保險集團在各自的子公司上市后，集團公司主要清理子公司不良資產，對子公司的管理基本僅限于每年將子公司轉過來的信息上報至監(jiān)管部門，而控股或集團公司的財務部門也只是幫助子公司完成一些申報手續(xù)工作。
2、人力資本治理
企業(yè)的發(fā)展最終落實到人，人是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎。然而正是由于人力資本本身存在生命風險、決策風險與違約風險等許多風險，因而人力資本風險管理才成為公司風險管理的一項重要內容。保險集團公司人力資本風險管理主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是錯誤選擇導致集團公司風險增加。保險集團公司人力資本選擇是至關重要的，因為選擇人力資本不僅要適應集團公司的文化和具體崗位特征，還要具有重要品質和較高的能力成長性。二是不當匹配導致集團公司風險不小。崗位匹配是保險集團人力資本風險重要方面，由于保險集團公司在公司管控中處于金字塔頂尖，其主要職能側重于戰(zhàn)略管理、資本運營、班子管理、財務管理、業(yè)績考核、審計監(jiān)督、品牌建設、文化構建、風險控制和協(xié)同管理等職能。這就需要保險集團公司總部具有更加專業(yè)化、創(chuàng)造力與職業(yè)化的高端人才，正是由于這些條件才導致人力資本匹配較為困難，匹配風險較大。三是激勵不當加大集團公司風險。公司激勵約束機制是以員工目標責任制為前提、以績效考核制度為手段、以激勵約束制度為核心的一整套激勵約束管理制度。恰如其分的激勵約束機制的實施在提升企業(yè)員工的生產經營積極性的同時，還會規(guī)范員工的行為，從而促進企業(yè)經濟社會效益的提高。相反，不恰當?shù)募罴s束在壓制員工生產經營積極性的同時，也還會助長員工的偷懶及其他不利于企業(yè)發(fā)展的行為，從而制約企業(yè)的進一步發(fā)展。因而保險集團公司激勵約束存在較大風險，激勵不當加大集團公司風險。
3、財務審計風險治理
保險集團風險主要包括傳遞性風險、關聯(lián)風險和集團其他實體帶來的`風險。保險集團財務風險通常包括融資風險、投資風險、資金運營風險、資金回收風險和收益分配風險。由于風險具有傳遞的特征，而企業(yè)集團的財務風險與外在的經濟風險之間是多層次、多途徑傳導和擴散的過程，而隨著我國保險集團化的發(fā)展中財務管理的風險危機問題卻日益嚴重，主要有以下原因：首先，是影響保險集團財務風險的外部因素，主要包括國際環(huán)境風險、經濟環(huán)境風險、市場環(huán)境風險、監(jiān)管不力、技術風險、自然現(xiàn)象災害風險等。其次，是影響保險集團財務風險的內部因素，有多級法人治理結構，集團治理結構不健全;集團子單元戰(zhàn)略和整體戰(zhàn)略的沖突;集團風險管理能力差，集團公司多級產權主體過度擔保和融資;缺乏有效的預警體系和風險防范機制。而在財務風險發(fā)生的機理中，外在的系統(tǒng)性風險總是存在的，經濟也總會存在周期，真正能夠控制的風險源頭，還是存在于集團內部。
4、資本運作風險治理
資本運作是指以資本增值最大化為根本目的，以價值管理為特征，通過企業(yè)全部資本與生產要素的優(yōu)化配置和產業(yè)結構的動態(tài)調整，對企業(yè)的全部資本進行有效運營的一種經營方式。資本運作可以通過縱橫向擴張模式達到資源整合，價值快速擴張的目的，被現(xiàn)代企業(yè)，包括保險集團公司使用比較頻繁的工具。然而，資本運作本身具有不確定性導致風險高企，所以，加強保險集團資本運作治理風險體系十分必要。
三、保險集團組織架構與風險治理基本對策
國內保險集團公司可以借鑒國外風險管理成熟經驗和做法探索并建立起符合我國國情的策略管控型集團風險管控的基本框架與風險管控模式，主要從以下四個主要方面來把握：
1、重視股權風險的管控
優(yōu)化股權結構，提高集團公司風險管控效率。可以通過定向不定向方式，向境內外戰(zhàn)略投資者增發(fā)股票;也可以通過發(fā)行債券包括可轉債、基金等方式，吸引投資者購買;還可以實施員工持股計劃或權激勵計劃，引進民營股東，進行混合所有制改革，從而達到優(yōu)化集團公司股權結構，提高企業(yè)風險管理效率。
2、加強人力資源風險管控
第一，對不同類型保險集團實行差異化管理。對不同類型保險集團的人力資源風險實行差異化管理是加強人力資源風險管控的基本手段。具體有：
一是對于上市保險集團。上市保險集團可以利用資本市場競爭效用，通過股票期權等方式協(xié)調高管、股東、公司利益，減少內部人控制風險。
二是對于非上市保險集團。由于非上市保險集團缺乏資本市場外部約束，加強攻勢法人治理結構建設增加董事會中外部董事和獨立董事的比例，增加保險集團董事和高管兼任子公司的重要職位。
三是擬上市保險公司，應在資本市場和公司制度約束下，增加人為操作違規(guī)的懲罰成本。
第二，完善考核制度。一方面考核要營造一個公平公正公開的評估環(huán)境。最大限度激發(fā)員工潛能有效激勵是必須的。實現(xiàn)有效激勵必須有公平、公正與公開的市場評估環(huán)境和科學的評估方法。公平要做到一視同仁;公正要做到評比方法科學有效;公開要做到所有程序、事情盡可能公開透明。另一方面考核要制定一個簡單便于考核的考核指標。因為考核必然涉及考核指標，考核指標是考核制度的具體落實。科學有效的考核需要制定合理的考核指標，而合理的考核指標既不能太復雜而成本過高，也不能太過簡單不能反映評價效果，適度的考核指標是必要的。
第三，改革保險集團薪酬體系。利用人力預算及薪酬杠桿，實現(xiàn)資源在集團內的最佳配置，保持企業(yè)的薪酬具有較強的競爭力。比如可以開展定期薪酬調查，重點參照國內外保險同行金融機構薪酬。也可以按照分級管理的原則，對各子公司的薪資實行總量管控。子公司在集團確定的薪酬制度和政策框架內，根據(jù)自己實際情況制定薪酬體系，報集團審核后執(zhí)行。
3、優(yōu)化財務風險管控體系
第一，實行財務負責委派制，加強母子公司財務系統(tǒng)統(tǒng)一性。首先委派各公司財務負責人。子公司財務負責人由集團任命，對集團負責，不對子公司負責;其考核由集團總部執(zhí)行，保證財務負責人不受制于子公司牽制，獨立開展工作，加強子公司財務會計工作管理，保證全系統(tǒng)的財務體系具有統(tǒng)一性、連貫性的財務管控手段。
第二，加強對子公司合規(guī)審計，構建多層次財務風險管控體系。在集團財務部主導、合規(guī)部與檢查審計部門協(xié)同作用下，總公司全系統(tǒng)形成三級財務管理分成體系，全面實施財務風險管理。第一層由本母子公司業(yè)務管理、財務、精算、投資等部門組成，對公司保費、準備金、資金管理、資本運作與資產處置各級風險進行診斷、評估與預警。第二層由各級內控合規(guī)部組成，公司從集團總公司層面建立合規(guī)考核問責制度。
（1）推動內控合規(guī)考核指標納入績效考核。“合規(guī)從高層做起”，重點強化內控合規(guī)風險工作“一把手”責任制，將內控合規(guī)納入績效考核體系，督促各級機構、部門負責人履行好風險合規(guī)“第一位”的責任。
（2）推動問責制度落實，做好問責工作日常管理。對于負面影響大、涉及面廣、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險的案件，由集團牽頭，組織開展調查和處理。對全系統(tǒng)違法違規(guī)責任人的問責落實情況進行監(jiān)督，確保問責落實到位。
（3）推動審計檢查發(fā)現(xiàn)的內控缺陷整改完善。根據(jù)內部審計部門檢查發(fā)現(xiàn)的內控缺陷，配合審計部門推動責任部門開展缺陷整改和完善工作。
第三，嚴格執(zhí)行預算管理，實現(xiàn)管理從事后向事前轉換。實行全面預算管理制度，由財務部和精算部統(tǒng)一負責公司和各專業(yè)子公司業(yè)務規(guī)劃統(tǒng)籌制定，在預算編制、審核、考核等方面，形成了一套完整的制度。在費用管理方面，推行費用全面預算管理，各專業(yè)子公司都制定并實施相應的財務權限管理辦法，明確各層級人員的審批權限，通過在財務系統(tǒng)中增加預算管理模塊，按科目的可控性，采取不同的管理方式，實現(xiàn)風險管理從事后向事前轉換。
第四，轉變審計理念，發(fā)揮審計平臺風險預警功能，實現(xiàn)審計理念轉換，堅強風險管理。
一是由主導監(jiān)督主導審計，向服務主導型審計轉變;
二是由財務報表為中心的財務審計，向以內部控制為中心的管理審計轉變;
三是由事后審計為主，向事前、事中審計偏重轉變;其次，審計資源高度統(tǒng)籌利用，實現(xiàn)集信息高度集中。最后，建立一體化體系，實現(xiàn)審計資源優(yōu)化利用。保險集團公司的內部審計建立監(jiān)督、評價和建議一體化的審計平臺，實現(xiàn)審計資源的集中管理與優(yōu)化利用。
4、精心實施資本運作
資本運作是當代企業(yè)做大做強不可或缺的手段，通過資本可以迅速運作擴張規(guī)模，也可以迅速剝離不良資產，收縮企業(yè)戰(zhàn)線。一方面是資本擴張。通過橫向擴張減少競爭者數(shù)量，增強集團公司市場支配力。通過縱向擴張，延伸集團公司產業(yè)鏈條，提供公司對市場控制力。另一方面是資本收縮。資本收縮是公司對其規(guī)模或主營業(yè)務范圍而進行的重組，其根本目的是為了追求企業(yè)價值最大以及提高企業(yè)的運行效率。收縮性資本運營通常是放棄規(guī)模小且貢獻小的業(yè)務，放棄與公司核心業(yè)務沒有協(xié)同或很少協(xié)同的業(yè)務，宗旨是支持核心業(yè)務的發(fā)展。實施資本收縮主要通常通過資產剝離、公司分立、分拆上市與股份回購等方式實施。
合規(guī)工作總結12
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年里，我不斷加強學習，提高政治思想覺悟和業(yè)務技能。為提高政治素質和業(yè)務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業(yè)務知識學習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續(xù)著審查崗這個崗位,對于此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規(guī)定對我來說十分陌生。所以，在實際工作中出現(xiàn)的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學習，積極參加縣行和市行組織的相關業(yè)務知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學，只要我努力，一份耕耘就會有一份收獲！通過學習提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。
二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的
業(yè)務能力，不放過對xx信貸資產有風險的審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發(fā)放的合法性、合規(guī)性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規(guī)范操作程序辦理，努力使信貸工作上規(guī)范化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成，但我堅持做到了及時完成任務，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，為xx經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營銷工作中，我繼續(xù)著自己對定活期存款的兼職客戶經理工作，并把它作為一項義務對待，為xx的儲蓄余額增長貢獻一份自己的力量。沒有規(guī)矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規(guī)章制度，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經常加班加點，從無怨言，樹立良好的'形象，受到領導和同志們的好評。
四、自我評價：經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務技能還不能適應新形勢發(fā)展的需求，二是開拓進取，創(chuàng)新意識不足。三是對我行新的信貸業(yè)務及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業(yè)務的不斷學習，團結同志，勇于創(chuàng)新，發(fā)揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產的看門人。
合規(guī)工作總結13
按照召農信發(fā)【20××】130號關于印發(fā)《***農村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動自查整改階段實施方案》的通知 要求，我社領導高度重視此項工作，迅速組織安排活動領導小組辦公室按照崗位職責，結合實際逐項進行自查。并成立了相應的領導小組。
一、成立領導小組
組長： 副組長： 成員：
活動領導小組辦公室設在**辦公室，負責牽頭落實“合規(guī)執(zhí)行年”活動領導小組議定事項、活動的推動、協(xié)調、指導及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施
三、 簽訂“崗位合規(guī)責任與承諾書”
按照 聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動方案要求，從 社領導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規(guī)責任與承諾書”，要求承諾對自己 6月30日前的違規(guī)行為進行落實整改，共簽訂“崗位合規(guī)責任與承諾書”。
四、制作合規(guī)宣傳臺簽“十要十不準”合規(guī)卡擺放在各營業(yè)網點臺席，時刻提醒全員合規(guī)操作，增強職工合規(guī)意識和風險防范能力。
五、活動方案制定有自查整改的`措施制度
1、繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動的宣傳工作，利用專題學習與自學，寫學習筆記、階段總結、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營業(yè)網點進行宣傳，擴大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念，樹立良好的合規(guī)形象，提升職工參與活動的積極性和主動性，增強主動合規(guī)意識。
2、加強職工法律法規(guī)知識，業(yè)務制度培訓 防范和化解各類風險。在充分肯定成績的同時，進一步規(guī)范業(yè)務操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀的監(jiān)督合力，扼制各類風險問題發(fā)生。
3、加強干部隊伍建設，提高全員政治業(yè)務素質。進一步解放思想，轉變觀念，抓好落實力，提升執(zhí)行力。擴總量、擴份額，擴市場并舉，促進存款上規(guī)模、增實力、優(yōu)結構，抓規(guī)章制度的完善和落實，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項制度落到實處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。
4、加強黨風廉正建設，做好反腐倡廉工作。加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規(guī)范造作方便的先進典型，樹立按章辦事、合規(guī)經營的良好風尚，營造先進的濃厚氛圍，內聚人心，外樹形象。
5、強化內部控制，切實防范風險，加強對員工工資作風的整頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮 ” 作風不實的問題，從而提高工作積極性，合規(guī)經營規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。
合規(guī)工作總結14
根據(jù)銀監(jiān)和總行關于“合規(guī)建設回頭看”主題活動的精神和要求，按照佛山分行“合規(guī)建設回頭看”主題活動實施方案，我行于20xx年6—7月開展了高級管理人員合規(guī)建設自查自糾活動。經過全體高級管理人員的共同努力，合規(guī)建設自查自糾活動已經結束，并取得了一定成效。現(xiàn)將我行高級管理人員合規(guī)建設自查自糾情況具體匯報如下：
一、充分認識合規(guī)建設自查自糾活動的重要意義
我行高級管理人員認真學習銀監(jiān)和總行關于“合規(guī)建設回頭看”主題活動的精神和要求，充分認識開展合規(guī)建設自查自糾活動的重要意義，其目的是要通過查找合規(guī)建設中存在的問題，采取切實措施加以改進和提高，進一步強化合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經營、協(xié)調發(fā)展”的經營理念，為把我行“建設成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的宏偉目標提供堅強保證。為此，每個高級管理人員增強了合規(guī)建設自查自糾活動的責任感與緊迫感，切實按照銀監(jiān)和總行的精神與要求，認真做好合規(guī)建設自查自糾活動，確保合規(guī)建設自查自糾活動取得實際成效。
二、努力按照“合規(guī)建設回頭看”主題活動精神認真做好自查自糾活動
我行高級管理人員在開展自查自糾活動中，努力按照“合規(guī)建設回頭看”主題活動精神與要求，在合規(guī)履職及推動合規(guī)組織架構完善、合規(guī)資源配備、合規(guī)管理制度、合規(guī)風險識別和管理流程與合規(guī)文化建設等方面，認真扎實開展自查自糾。一是要切實負起工作責任，務必做好自查自糾工作，經得起上級領導部門的檢查，經得起干部群眾的監(jiān)督；二是自查自糾工作要認真細致，防止出現(xiàn)自查自糾工作存在“留死角”和“走過場”，沒有達到上級要求及自查自糾不深不透的問題；三是自查問題必須糾正，要建立起合規(guī)建設的的長效機制，有切實可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項工作合規(guī)合法，切實提高我行防范金融風險的能力，避免產生各類金融案件。
三、合規(guī)建設自查自糾的基本情況
總的說，我行高級管理人員合規(guī)建設情況較好，具有良好的合規(guī)合法意識，切實按照合規(guī)合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經濟的發(fā)展，在營業(yè)網點增多，經營規(guī)模擴大，產品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級管理人員在合規(guī)建設自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內控文化還不夠堅強，信仰理念還不夠堅定，內部控制和風險管理存在沒有完全到位的情況，容易產生違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強,內控體系還不健全完善，具體表現(xiàn)為個別高級管理人員在合規(guī)建設上說得多，落實少，沒有真正把合規(guī)建設作為銀行的頭等工作來抓。三是對基層管理人員的.約束力不夠，造成風險高度集中，離合規(guī)建設存在較大差距。四是對員工合法合規(guī)的學習教育不夠，使得員工合法合規(guī)意識不強，沒有從內心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內控主體能自覺地維護制度的權威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。對于自查出來的問題，我行高級管理人員深刻認識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實際成效。
四、合規(guī)建設自查自糾活動取得的成效
通過合規(guī)建設自查自糾活動，我行高級管理人員增強了合規(guī)意識，在加強銀行防范金融風險，促進合規(guī)建設方面取得了一定成績，產生良好效果。
1、牢固樹立全員排風險、防案件思想意識。要求銀行每個員工努力學習，掌握金融風險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。加強對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風，通過合規(guī)守法，保證銀行資產平安，實現(xiàn)最大效益。
2、強化合規(guī)文化建設，進一步增強廣大員工依法合規(guī)經營意識。組織全行員工認真學習銀監(jiān)會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強《崗位合規(guī)手冊》等規(guī)章制度和各項業(yè)務操作規(guī)程的培訓，通過學習培訓建立起符合我行實際的內控文化。要求每個員工認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對合規(guī)操作的認識，學習和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。
3、認真落實防案工作制度，排風險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會，提高排風險，防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。加強了對基層負責人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時消除風險隱患，防范案件發(fā)生。
我行高級管理人員認真開展合規(guī)建設自查自糾活動，完成了任務，取得了初步的成績，決心按照銀監(jiān)和總行關于“合規(guī)建設回頭看”主題活動的精神和要求，進一步搞好“合規(guī)建設回頭看”主題活動，以取得更大的成績，促進我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。
合規(guī)工作總結15
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的`認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
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