合規工作計劃[推薦]

　　時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將續寫新的詩篇，展開新的旅程，是時候開始制定計劃了。那么你真正懂得怎么制定計劃嗎？下面是小編幫大家整理的合規工作計劃，希望能夠幫助到大家。

合規工作計劃1

　　本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內審合規部，開始了我的內審合規工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方；對于信貸業務的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務信息未能做到準確、全面的分析，同時對現行制度掌握不全面，具體細節部分仍未能做到細致的檢查和判斷。

　　一、目前狀態

　　本行合規部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業經驗比較長，均為 XX年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經驗。我部在X月中旬至X月上旬對柜臺業務、信貸業務進行了全面初檢。對柜面的基本業務和服務規范采取了現場及非現場檢查的方式，由于經驗不足，較為重要的.部分未能做到詳細查看；信貸業務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業部檢查報告的基礎上對信貸業務檢查報告進行了修改，按照發起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。

　　二、20xx年工作計劃

　　1、加強個人在業務流程和制度上的學習，爭取短時間掌握所有的行內制度以及業務部門及營業網點的操作流程，必要時可向XX行合規部進行學習交流。

　　2、加強對各營業網點及業務管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。

　　3、加強對新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機制。

　　4、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與各業務部門流程梳理，為各部門提供政策法規支持。

　　5、正確處理高級管理層提出的合規方案和合規工作要求，每季度對風險合規的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規風險評估報告，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；

　　6、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；

　　7、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

　　8、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

　　9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統，。

　　10、對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件準確理解和把握監管部門的要求，并有效執行這些文件的相關意見或建議；

　　11、持續不間斷梳理補充行內各項規章制度。

　　12、按照行領導的要求，安排好全行人員的制度學習，做好學習的時間安排，盡快提高行內所有員工的綜合素質。

合規工作計劃2

　　為建立健全風險合規管理制度，完善風險合規管理組織架構，明確風險合規管理責任，構建風險合規管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規。我部制定20xx年初步工作計劃。

　　一、合規目標

　　通過建立健全風險合規管理機制，實現對風險合規的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規經營。

　　二、合規文化

　　倡導、培育和推行合規文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。

　　三、工作思路

　　1、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與支行業務流程再造，為各部門及支行提供政策法規支持；

　　2、正確處理高級管理層提出的合規方案和合規工作要求，每季度對風險合規的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規風險評估報告，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；

　　3、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；

　　4、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的'相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

　　5、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

　　6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。

　　7、對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件準確理解和把握監管部門的要求，并有效執行這些文件的相關意見或建議；

　　8、持續性梳理補充行內各項規章制度。

合規工作計劃3

　　為建立健全合規風險管理制度，完善合規風險管理組織架構，明確合規風險管理責任，構建合規風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險。我部制定20xx年初步合規工作計劃。

　　一、合規目標

　　通過建立健全合規風險管理機制，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規經營。

　　二、合規文化

　　倡導、培育和推行合規文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。

　　三、工作思路

　　1、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與業務流程制度的完善，為日常工作的實施提供政策法規支持；

　　2、正確處理日常工作中發現的問題，每季度對合規風險的有效性作出評價，并向合規部提交合規風險報告，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；3、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；

　　4、主動對員工工作中的違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的.合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

　　5、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

　　6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統，。

　　7、對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件準確理解和把握監管部門的要求，并有效執行這些文件的相關意見或建議；

　　8、持續性梳理補充行內各項規章制度。

合規工作計劃4

　　作為銀行合規專員，回顧過去的一年，我深刻感受到了工作的壓力和挑戰，也感受到了滿滿的成就感。面對復雜多變的經濟環境和日益嚴峻的合規挑戰，我們團隊在工作中表現出了高度的敬業精神和職責感。

　　本年度，我負責的業務范圍內，各項業務均嚴格遵守了銀行業務規則和適用法律規定。圍繞以客戶為中心的原則，我們提升了有關產品和服務的透明性，增強了信披和公平交易環境的管理機制，有效保護了廣大客戶的權益，同時也積極守護了銀行的利益和聲譽。

　　我積極推動了銀行合規文化的建設，加強了合規風險管理，構建了完善的合規管理制度的監控體系。我定期對團隊進行合規知識培訓，提升團隊合規意識。

　　在遇到困難和挑戰時，我時刻保持著冷靜和決斷，采取有效的策略來破解問題，確保業務的順利開展。我始終堅持規律至上的原則，在執行工作中始終保持高度的警惕性和敏銳性。

　　工作計劃：

　　我們將在20xx年繼續著力于做好銀行業務運行的合規保障工作。我會根據銀行業發展的新趨勢，新法規，定期修訂合規政策，針對新出現的風險點開展評估和預警。

　　我們會更加積極地推廣和落實合規文化，通過多種形式的教育和培訓，提升全員的合規意識，形成每個人都參與合規工作的`良好氛圍。

　　我們計劃對現有的合規工作流程進行優化，提升工作效率。我們將更好地利用科技手段，實現合規工作的數據化、智能化，為銀行業務發展提供更強大的保障。

　　我還將進一步提升自身的專業能力，注重個人品質的維護和提升，以更高效和專業的態度面對新的工作挑戰。

　　面對新的一年，我充滿信心，相信我們的合規工作能夠繼續做好，為銀行的健康持續發展貢獻力量。讓我們攜手并進，創造一個更美好的明天。

　　以上便是對我20xx年度工作的總結和對20xx年工作的計劃，我會以最嚴謹的態度和責任，時刻保持警惕，以保障銀行業務的合規運行。

合規工作計劃5

　　20xx年有幸加入人民銀行做一個內控合規部實習的工作，在初入職場之前，我也了解過一名銀行的一些整體規章制度。我知行妹是堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，并且把這項任務作為重點的工作項目來抓，并且嚴格要求部門人員遵守規章制度。所以為了更好地完成我的實習工作，我做出了如下的工作計劃安排。

　　一、加強制度的梳理以及學習。

　　在工作以后我認真的對各項的規章制度進行了梳理，并針對新的文件和組織下發的規定做出了認真的理解和分析。并且在工作中我也實際操作并且認真落實領導下發的各項指標，確保我在工作中不會出現一些重大的錯誤。并且在今年的一月份，我參加了支行的教育活動，并且全面地了解了整個內控合規部的'細節。所以在今后的工作中我能更得心應手的面對一些困難，也知道如何解決這些困難。

　　二、加強自身的管控措施。

　　身為內控合規部的一名工作人員，不僅要針對各項事情提出嚴格的管控，也要對自身的一些交易數據以及跟客戶的聯系做好內置的管控。尤其是在工作中，對于一些開戶驗印業務印章保管對賬，票據交換，大額資金收付的授權等情況，要做到嚴謹對待。在工作中我會邀請一些同事進行一起監督管理，確保自己在工作后不會發生任何的錯誤，導致公司財產損失。

　　三、加強內控合規部的知識學習。

　　想要獲得更好的前途，以及發展圓滿的完成我的實習工作，就需要不斷地加強自身的學習。雖然我是金融系畢業的學生，但是我對于整個內控合規部的知識還是了解的不夠全面，需要認真落實到工作中才能全面的了解。在今后的工作中，我會虛心的向同事以及領導請叫我自己不懂得問題，尤其是面對一些重要客戶或者重要文件的審核流程，一定要向領導進行匯報，不可擅自做主。

合規工作計劃6

　　為提高統計隊伍的整體素質，根據《統計人員持證上崗暫行規定》及其實施辦法的要求，20xx年，各級統計部門要繼續深入開展統計人員持證上崗培訓和考試工作。要按照“完善制度、依法檢查、強化管理、提高質量、穩定和擴大規模”的總體要求，認真總結經驗，積極采取有效措施，進一步做好統計人員持證上崗工作。

　　一、培訓對象

　　現在統計崗位上工作的專職或兼職從事統計工作的人員中，不具備中專以上統計專業學歷、未取得統計員（初級）以上技術資格又未參加過統計上崗培訓的人員。

　　二、培訓內容

　　統計上崗培訓開設：

　　1、統計法

　　2、統計基礎知識和統計實務

　　3、地方統計法規

　　總學時為120學時。凡參加國家統計局組織的統計“三五”普法培訓，并取得國家統計局政策法規司頒發的《結業證書》者，統計上崗培訓考試中可免試《統計法基礎知識》課程。統計上崗培訓采取業余自學為主與集中面授輔導（每周占用工作時間三個半天）相結合的形式進行。

　　三、培訓教材

　　按規定，全國統一使用由國家統計局統計教育中心編寫的《統計法》和《統計基礎知識與統計實務》兩本教材和教學大綱，以及相關的培訓輔導材料。地方統計法規培訓教材，廣東省地方統計法規由廣東省統計局政策法規處編寫，深圳經濟特區統計法規由深圳市統計信息局法規處編寫。

　　四、統計上崗培訓的組織實施

　　統計人員上崗培訓工作，由市統計信息局統一部署，組織實施。為了使《暫行規定》能按時實施，上崗培訓納入制度化、經常化的軌道，上崗培訓工作分下列三個階段進行。

　　1、組織發動階段。各級統計部門要進一步認識開展統計持證上崗工作對提高統計人員素質，穩定統計隊伍，提高統計數據質量，加強統計基層基礎建設的重要意義。因此，各級統計部門要在認真調查研究和總結經驗的基礎上，加大宣傳力度，有目標、有針對性地做好宣傳發動工作。

　　各級統計部門要首先充分利用各種渠道，大力宣傳《統計人員持證上崗暫行規定》及其實施辦法，使統計人員持證上崗制度深入到基層，使各級領導和統計人員普遍認識、了解統計人員持證上崗的.重要意義和內容，強化依法開展統計工作的意識。

　　其次，各級統計教育部門要與統計法規部門密切配合，共同抓好統計人員上崗培訓工作。在今年的全國統計執法大檢查中，要把各部門和企事業單位貫徹執行統計人員持證上崗制度的工作情況作為檢查的一項重要內容，特別是對一些重點行業和重點單位，要加強督促和檢查。再次，各級統計部門要充分發揮各級業務主管部門和統計教育培訓組織網絡的作用，廣泛開展宣傳工作，要認真做好統計人員持證上崗培訓生源的組織、學員的報名及編班工作。要根據實際情況和不同行業特點，統籌兼顧，安排好培訓班次和培訓時間，確保統計人員持證上崗培訓工作有序地進行。宣傳發動和組織報名工作于5月31日以前完成。

　　2、報名培訓階段。20xx年4月27日─5月31日為報名階段，20xx年6月起至8月份期間開展統計人員持證上崗培訓的教學工作。

　　（1）凡符合參加統計上崗培訓要求的人員，應填寫《統計上崗證書申請表》，并提交大一寸彩色正面近照兩張。

　　（2）收費標準：三科學費400元；教材費、資料費90元；報名費10元，合共500元。

　　（3）由各區統計部門組織轄區內單位報名，匯總后上報市統計信息局培訓中心。

　　各區報名地點聯系電話聯系人：

　　福田區：福田區政府大樓計統科2718333—407李軍

　　羅湖區：羅湖區管理中心大廈1810室5400715曾建斌

　　南山區：南山區政府大樓計統科6569003嚴曉輝

　　寶安區：寶安區政府二樓204室7783152張敏敬

　　龍崗區：龍崗區政府大樓1305室8904285彭亞林

　　鹽田區：鹽田區委大樓626室5361613謝彥洪

　　市統計信息培訓中心：2101248、2102333—1032

　　辦公地址：同心路1號統計信息局b座二樓培訓部

　　3、考試、發證階段。

　　統計人員持證上崗培訓結束后，按照國家統計局教育中心的統一安排組織考試。考試由國家統計局統一命題（統計法的地方統計法規部分占30分，其中廣東省地方統計法規占15%，深圳經濟特區統計法規占15%，由省統計局法規處與深圳市統計信息局法規處共同命題），根據各地要求，并請示國家統計局教育中心有關部門同意，今年我省統計人員持證上崗培訓考試安排如下：

　　按全國統一的考試時間，在9月15日進行，具體安排是：

　　上午：8：30~11：00統計基礎知識與統計實務；

　　下午：2：30~5：00統計法基礎知識（含地方法規）。

　　考場設在區（鎮）一級。

　　全市統計人員上崗培訓的考試、閱卷和成績登記造冊由市統計信息培訓中心和法規處共同負責組織。

　　統計人員參加上崗培訓，經考試成績合格，并經審核符合發證規定的其他條件者，由市統計信息局統一頒發經省統計局核審的全國統一式樣和內容的統計上崗證書。

　　五、統計上崗培訓的教學安排

　　1、市統計信息局培訓中心統一制定教學計劃，分期分批進行。每期上崗培訓安排在四周內完成。

　　2、由培訓中心統一安排教師到各教學點上課。

　　3、為方便學員就近入學，在各區、鎮設立分教點，由各區派專人負責管理。

合規工作計劃7

　　有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

　　可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

　　這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?

　　兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”

　　是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!

　　記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規矩，不成方圓”!

　　一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。

　　銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。

　　當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。

　　作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大!

　　一、合規及合規風險的定義/概念

　　合規，從字面上來理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的.法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則(以下統稱“合規法律、規則和準則”)相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發布的基本法律、規則和準則;市場慣例;行業協會制定的行業規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規創造價值。合規與銀行的成本和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，違規加大風險成本，合規能為銀行創造價值。

　　二、合規和三大風險(操作風險、信用風險、市場風險)的關系

　　合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯系的。其聯系之處在于：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。

　　三、合規是一種文化(合規從高層做起、合規人人有責、主動合規、持續合規、執行力) 這種文化是一種邊界的理念。

　　是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。

　　銀行經營管理權限也是如此，業務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經營管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經濟學中所指的理性的經濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個業務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。

　　具體地講，合規文化包括以下幾條準則：

　　1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規水平。

　　具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業金融機構有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規風險管理體系。監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。

　　2、合規人人有責。“人人有責”的合規文化。合規并不只是專業合規人員的責任。合規風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，對合規部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現實的。實際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。

　　3、“主動合規”的合規文化。倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，并相應地在業務政策、操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件。商業銀行

　　要形成鼓勵主動報告合規風險的基調，如果發現合規風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業操守的良好合規氛圍。

　　合規管理必須是一個持續性過程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規管理必須是一個持續性過程。

　　管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規管理的心得體會： 《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業務經營協調發展的關系，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業務依法合規穩健發展 。

　　《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業務管理的重點，要增強依法合規經營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環。對金融銀行業來說，密碼和簽名非常重要，要以合規風險標準嚴格執行規章制度審批簽名制度，嚴格執行憑證管理制度，嚴格執行款項審批制度，堅持儲匯資金專款專用，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業流通服務。

　　《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規風險標準。加強自身修養，積極參加各種法律法規，金融業務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執行規章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!

合規工作計劃8

　　1、合規管理是商業銀行的一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、管理風險和其他風險的關聯性，確保各項管理政策和程序的一致性。

　　2、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。

　　3、董事會和高級管理層應確定合規的'基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。

　　4、監事會應監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。

　　5、商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。

　　6、商業銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。

　　7、商業銀行內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。

　　8、商業銀行資本充足率為核心資本與風險加權資產之比，不應低于8%。

　　作為一名銀行業員工，你認為自己應該怎樣參與到銀行合規文化建設中?答：

　　1.努力鉆研業務知識

　　2.不斷提高業務技能

　　3.愛崗敬業

　　4.自學維護本行社會形象

合規工作計劃9

　　為建立風險管理長效機制，促進西寧農商銀行穩健經營和健康發展，依據《農村中小金融機構風險管理機制建設指引》及《農村中小金融機構風險管理機制建設指引實施方案》，根據上級部門及農商行工作計劃，全力做好風險管理工作，現將具體工作分析如下：

　　一、基本情況

　　截止20xx年7月末，本行資產總額xx億元，其中：各項貸款余額xx億元，較年初增加xx億元；負債總額xx億元，其中：各項存款余額為xx億元，較年初增加xx億元；不良貸款余額為8856萬元，較年初下降xx萬元，不良率，較年初下降xx個百分點。

　　股本金余額xxx萬元，核心資本充足率為xx，資本充足率較年初上升xx個百分點；撥備覆蓋率。從以上數據顯示，本行資產規模逐步增加，不良資產逐步下降，資本充足率遠遠高于監管指標最低達到8%的要求，整體抗風險能力不斷增強。但風險管理方面仍存在薄弱環節，面對復雜的經濟形勢，利率市場化的深入，銀行的利率風險必然加劇。隨著業務不斷發展，IT系統不完善，操作風險潛伏在各個業務環節。

　　同時，本行缺乏全面風險管理的思想觀念，實行的是部門分散管理的風險管理方式。各個部門制定了不少的規章制度，但這些制度很多變成書本上寫著的制度，而不是實際運行中的制度，要克服目前的這種現狀，將風險管理變成系統管理。

　　二、風險管理工作開展情況

　　（一）明晰部門及崗位職責，加強部門人員培訓及學習

　　1、進一步完善風險管理部的職能，強化風險部門對事前風險防范工作，制定了《西寧農商銀行風險管理部門及崗位職責》，明確了風險管理部具體工作事項，逐步解決與其他部門職責重疊的相關事宜。

　　2、部門人員參與培訓達到2次，增強了部門人員事前防范風險的能力，同時了解新產品業務的流程及風險點，為及時解決各部門及基層行風險管理問題，打下了良好的基礎。

　　（二）加強風險管理，努力提高事前風險防范能力

　　一是修改和完善了《非信貸資產風險分類實施細則》《信貸資產風險分類實施細則》，細化了風險識別標準，使風險識別更具操作性，減少了風險分類的人為誤差。

　　二是加強風險預警工作。轉發了《關于進一步強化農村合作金融機構貸款集中度風險監管的通知》《關于謹防鋼材貿易企業套騙取銀行貸款投向高風險行業的通知》《關于轉發金融業信息安全風險提示》《關于加強農村中小金融機構信用風險和流動性風險監管工作的通知》等風險提示通知。通過下發風險提示，有力的配合業務的發展，防范了授信風險，提高了員工對事前防范風險的能力。

　　三是健全機制，充分發揮職能部門作用。為完善公司治理結構，健全風險管理委員會職能

　　（三）建立法律顧問制度，防范法律風險

　　為了進一步規范和解決有關法律相關事宜，提高依法合規開展業務經營的能力，西寧農商銀行與青海同一律師事務所簽訂了《法律顧問服務合同》，同時，風險管理部完善了《法律事務集中管理辦法》，規范了西寧農商銀行各項法律文書的修改、審核以及各項業務法律方面的咨詢服務，制定了法律文書審核及有關法律咨詢工作流程，明確了法律事務審核程序及內容，規定了每星期一、二上午聘請律師坐班。1—7月份，聘請律師按規定提供了日常法律咨詢服務，審查各部門提交的對外簽訂的合同23份，法律顧問還參與了疑難問題的處置分析和新業務產品的審查及合同的起草等工作，較好的解決了一些復雜的風險化解難題，為總行業務發展提供法律支持。

　　（四）循序漸進，建立風險管理體系

　　為了按照“梳理—規劃—建設—提高”的路徑，構建由風險決策、管理、執行操作、監督等不同層次職能組成的風險管理體系。

　　一是加強領導，認真部署。根據省聯社《青海省農村信用社xx—xx年風險管理機制建設規劃》及《青海省農村信用社風險管控體系建設方案》要求，西寧農商銀行及時成立了以行長為組長，監事長為副組長，各副行長及各部門經理為成員的領導小組，并結合實際制定了《西寧農商銀行xx—xx年風險管理機制建設規劃》《西寧農商銀行xx。年—xx年風險管控體系建設方案》明確了風險控體系建設的指導思想、工作目標以及所作的重點工作、具體要求和實施步驟。

　　二是制訂目標，突出重點。為穩步推進風險管控體系建設，本行確定了風控體系建設的目標

　　第一階段目標：初步建立風險管理組織體系，確立風險管理戰略和政策，搭建風險管理制度體系，完成風險管理運行機制建設。

　　第二階段目標：完善各業務條線流程和風險管理運行機制的前提下，重點識別、評估、計量與管理水平。

　　第三階段目標：基本完善風險管理組織架構和風險管理策略體系，優化風險管理模型工作，建立于本行業務相適應的市場風險管理體系，健康良好的風險管理文化的.到切實執行。重點建立良好的風險治理機制和清晰的全面風險管理組織體系，強化風險管理有效性；建立覆蓋各類風險管理全流程的差異化風險管理政策與制度體系，增強風險管理規范性和可操作性，提高風險管理制度執行力；建立風險量化管理體系，是風險量化結果貫穿于經營決策、資本配置、產品定價、績效考核等經營管理全過程；建立全員參與、涵蓋所有風險并具有自身特色的風險文化。

　　三是劃分階段，逐步實施。按照省聯社要求，本行將風險管控體系劃分為三個階段進行：

　　第一階段為初步建立風險管理組織體系（xx—xx年）。構建或完善有風險決策、管理、執行、操作、監督等不同層次職能組成的風險管理組織框架體系；明確風險管理職責，完善風險管控制度、業務流程及管理流程體系；建設風險管理隊伍。

　　第二階段為完善操作風險管理機制xx年—xx年）。建立風險管理系統，提升硬件控制能力；建立完善風險防控監督體系；完善風險管理激勵約束機制和問責制。

　　第三階段為建立與本行業務相適應的市場風險管理體系，健康良好的風險管理文化得到切實執行（xx—xx年）。建立涵蓋全部風險的政策與流程體系；建立經濟資本計量、配置、監控、考核和應用體系；逐步培育并形成有特色的風險管理文化。

　　四是穩步推進，確保成效。為了確保第一階段目標順利實現，聘請外部公司參與調研項目并制定了西寧農商銀行內控體系建設項目前期調研方案，調研方案主要以全面風險管理體系為總目標，根據本行長期戰略目標和短、中期經營目標要求，充分結合實際條件與基礎，采取分階段、分步驟、有計劃、有重點、逐步推進的方式開展調研項目。利用22個工作日，準確了解本行戰略目標、經營目標及內控建設目標以及業務與產品，各職能部門職責權限、工作過程、上下管理關系、相互協調支持關系、內部控制體系現狀，確定了本行現有內控體系與監管要求之間的主要差距，完成了西寧農商銀行內控現狀診斷報告及內控體系建設框架建議。

　　五是完善方案，逐步實施。根據調研階段的診斷報告及框架建議，進一步完善本行《西寧農商銀行的風險管控體系建設的方案》，細化第一階段的工作任務及措施，從建立健全風險管理組織架構、確定風險管理目標體系、制定風險管理政策著手，構建初步風險管理體系。

　　三、風險管理工作中的薄弱環節

　　（一）風險管理文化基礎薄弱，風險管理意識比較淡薄。部分員工認為，風險管理只是管理層和風險控制部門職責，業務部門只管操作業務，出了問題是風險部門控制不力；還有的員工認為，風險管理只是信貸部門關心的問題，與柜臺業務無關；也有的員工甚至把風險管理與業務發展對立起來等。

　　（二）風險管理還不夠全面，風險管理手段和方法比較簡單。本行風險管理還停留在簡單的信用風險、操作風險管理層面，對市場、流動性等風險管理較弱，而且信用風險、操作風險和市場風險的相關管理職能分散在不同部門，缺乏全面風險管理的規劃，整體協調性不夠。在信用風險管理方面，信用評級系統不完善，不能準確判斷和把握信用風險。市場風險主要包括流動性風險、利率風險等，但是農村商業銀行資產規模較小，可運用的資金管理手段相對單一，應對市場波動風險的能力不足。在操作風險上，對原有的業務操作手冊沒有全面更新，對一些制度缺乏系統的梳理和優化。

　　（三）風險計量技術達不到要求，風險管理工具的開發相對滯后。本行離新資本協議規定的內部評級法最低標準在以下方面存在差距。首先，缺乏成熟的風險計量模型，信用評價系統不完善，客戶風險評價不夠準確。其次，數據歷史沉淀期較短，數據系統不能達到風險計量的5—7年數據觀察期的要求。內部評級尚未全面應用于信貸決策、資本配置、貸款定價、經營績效考核等方面。

　　（四）風險管理人才匱乏。由于農村商業銀行風險管理的綜合性和專業性，要求從事風險管理的人員必須具備很高的專業素質，否則將很難理解業務和產品的風險性質，不能及時采取適當的風險防范措施。同時，全面風險管理要求風險管理人員對全行各個業務條線的風險管理情況全面了解和把握，這樣，才能保證對風險的快速識別和有效計量，但農村商業銀行從事風險管理人員的數量和質量還遠遠不能滿足進行全面風險管理的需要。

　　（五）風險預警信號滯后，缺乏先進的預警技術。風險的隱蔽性和損失形成的滯后性決定了風險預警的重要作用，只有及時準確地根據風險預警體系提供的風險預警信號，采取有效的風險預防控制措施，風險管理才能達到未雨綢繆的理想效果。但目前農村商業銀行沒有有效建立與此相適應的風險預警體系和預警機制，在一定程度上增加了農村商業銀行風險的不可預見性，造成了銀行經營過程中存在著若干隱性風險。

　　四、下一步工作重點及措施

　　為促進風險管理部工作高效、合規開展，進一步防范和化解經營風險、增強抵御風險能力，促進農商銀行穩健經營和健康發展，更好的為農商行的健康發展保駕護航。風險管理部按照農商銀行相關要求，下一步工作重點具體如下：

　　（一）加強風險管理隊伍。風險管理是對整個機構內各個層次的業務環節風險的全面、全過程管理。它要求將信用風險、市場風險和操作風險以及包含這些風險的各種金融資產與組合、承擔這些風險的各個業務單元納入到統一的體系中，對各類風險依據統一的標準進行測量并加總，依據全部業務的相關性對風險進行控制和管理。建立一支適用于全面風險分析的專業化人才團隊，使各個崗位人員在整個風險管理系統內默契合作、形成合力。同時，隨著風險分析方法和管理技術以及業務的發展，要對員工進行持續有效培訓，使整個風險管理體系保持先進性和實用性。

　　（二）構建初步風險管理體系

　　一是完善風險管理組織體系。按照《農村中小金融機構風險管理機制建設指引》要求，完善由風險決策、管理執行操作、監督等不同層次職能組成的風險管理組織架構體系，即完善董事會、風險管理委員會及其他專業委員會構成的風險管理決策體系；完善經營管理層、風險管理部門和相關職能部門構成的風險管理執行體系；完善監事會和審計部門構成的風險管理監督體系，形成集中統一管理、分級授權實施的風險管理架構。

　　二是建立切合實際風險管理戰略目標體系。根據目前業務發展狀況和未來幾年的發展愿景，確立農村商業銀行總體風險管理戰略和分階段風險管理目標。風險管理戰略應與本行的發展規劃、資本實力、經營目標和風險管理能力相適應，符合法律法規和監管要求。主要包括四個方面內容：擬進入或限制進入的風險領域；可承擔的風險水平；獲得的風險調整后的收益；合適的資本充足率水平。

　　三是進一步優化風險信息系統。加強數據的來源、流程和時校的管理，提高數據采集精確性與及時性，對數據處理、信息傳遞、分析評估及系統安全管理進行優化預提高。加強風險監測和預警指標體系建設。細化信貸風險監控預警指標體系，完善風險監測和預警體系，實時對行業、地區、客戶等關鍵風險事項進行事前監測和預警。完善信用風險數據管理體系。完善各類風險數據的采集工作；加強數據質量管理；完善違約與損失數據的積累工作。

　　（三）逐步引入信用風險內部評級初級法和經濟資本管理，全面提升授信業務風險的管控能力。

　　以提高風險識別計量水平為突破口，建立、完善以內部評級量化結果為支撐的涵蓋信貸準入、貸款定價、信貸審批、風險監控等信用風險政策體系。

　　一是在規范內部評級基礎上，實現嚴格的貸款五級分類和撥備的計提；

　　二是完善中小企業、農戶的信用評級制度和資產風險分類制度，積累完整、真實、有效的信用風險數據；

　　三是運用信用風險管理系統，逐步實現對客戶基礎信息、信貸作業流程、額度控制、客戶評級與信用評分、貸款評價、風險預警、五級分類、不良貸款處置、經濟資本核算、壓力測試以及信用風險信息運用等方面的信息化、標準化管理，全面提高風險決策的科學性、準確性與效率。

合規工作計劃10

　　20xx年，歷經兩年多的組建與籌建，公司正式成立并對外營業。作為公司四個部門之一的合規管理部門，一年來，部門全員認真學習、貫徹公司的各項規章制度，落實部門風險管控工作。具體工作落實情況如下：

　　（一）學習、貫徹執行監管部門、總公司相關規章制度。

　　1、認真學習總公司各項合規文件的'同時，搜集監管部門相關監管要求，歸集整理后，采取組織集體學習、個人自學等方式，豐富提高合規知識水平。

　　2、組織全員集體學習產品和服務流程，利用部門例會時間大家分別比對產品、熟悉業務流程，并采取考試等方式強化大家對業務知識的熟練掌握程度。

　　（二）嚴格權限管理完成合規系統操作，并按要求報送相關報表。

　　（三）審核部門重要業務制度、行政制度，切實落實部門風險管控工作。

　　（四）參與部門歷次業務演練、模擬業務測試、實戰演練全過程，全流程監控各環節的業務合規性，并提出風險合規建議，充分發揮了合規稽核工作的作用。

　　20xx年工作計劃：

　　（一）貫徹執行總公司合規稽核工作各項規章制度。

　　（二）根據監管要求結合實際工作，開展員工合規教育，強化全員風險意識，提升部門整體合規工作管理水平。

　　（三）結合實際業務情況制定部門風險控制管理實施細則，并組織實施。

　　總之，我部將認真學習監管部門及總公司下發的相關規章制度，加強合規、業務、財務等知識學習，努力提高自身綜合素質，更好的履行工作職責。

合規工作計劃11

　　上周參與總部合規培訓的視頻會議，學習了幾個營業部及總部合規負責人的經驗心得，受益匪淺，感觸良多。

　　合規，從字面意義上并不難理解，即為“從業操守合乎規章法律的規定”，也是每位證券從業人員開展工作的基礎要求。只是有時候，越是基礎的東西，越不易做好；毛主席說過：“一個人做點好事不難，難的是一輩子做好事。”可見，操守合規非一日之功，長期的執業中容易產生懈怠；因而，一家營業部不但在制度上要建立規范，員工思想上也須提高認識，開展過程中更得注重溝通，靈活應對，因事制宜；如此多管齊下，方能真正做好合規工作。

　　由于去年8月份西安營業部的事由，對我公司的風險評級造成較大的傷害，由此的損失和影響具象而現實，應當引起我們的警惕和反思。

　　首先，應提高思想素質，向員工傳達依法合規執業的.理念。深圳的黃姐在交流中提到，合規應當從高層做起；靠員工的自律并不能確保合規，必須建立一個系統的合規文化；而這需要管理人員的重視，時時開展教育講座，傳達合規理念。要讓員工認識到，建起一棟樓房也許要數月時間，但是推倒它只需一個下午；一次的違規，就可能毀壞掉先前的所有努力，也斷絕了之后工作上的發展可能，代價是十分昂貴的；不該認為合規與個人的業務開展沖突，合規與個人的業務開展應是相輔相成的；目光且放長遠，唯有在日常工作中始終貫穿合規思想，才能在這個行業中穩步前行，逐漸積累；長期的利益遠大于短期利益，千萬不能因一時的利益而突破合規的尺度。

　　其次，要注意營業部日常工作中各方面的溝通。大連合規經理在這方面提了兩點，一是管理人員之間的溝通，與領導的溝通；二是與員工同事的溝通。其中特別強調了，新進的同事對相關規章了解不夠，更要注意指導。

　　同時我們也應認識到，工作做事不是解四則運算，不是死板的加減乘除。實際業務的開展中，一定會遇到許多“糾結”的人和事。總部強調了“三大紅線”不可越，但也引用了招商證券“自己掂量，自己處理，自己承擔”十二字原則。如何圓滿、或者說圓滑地處理好實際中遇到的業務問題，離不開和領導，和同事的溝通和交流；業務能夠進行，自然皆大歡喜；如若實在無法通融，也應通過溝通，取得理解和支持，建立健康和睦的工作氛圍。

　　最后，營業部應形成標準化的業務流程。廣州張經理提出了“標準化業務流程”，我是比較認同的。營業部的發展，猶如一人前行，左手托粥，右手提鹽；一手是業務，一手是合規，舔口鹽再喝口粥，自然能夠支持行進；然后為何不把鹽放入粥中呢？加鹽入粥味更美，雙手捧碗行路疾，以合規執業為核心，制定科學細致的標準，融入日常業務中的每一個環節；不是在開展業務的時候牢記合規，而是在進行標準業務工作時自然符合規范，能做的都是合規的，不合規的都做不了。這既需要定期的培訓，提高員工自身的思想認識，也需要營業廳內部形成一套成文有效的職業規范，有理可據、有例可循，獎懲皆有度，進退俱可依。

　　在這次學習中，一個個具體實例和深入講解，讓我強化認識了違規最終將損害長遠利益的道理；我們證券從業人員，都應樹立起“合規創造價值”的理念，在日常點滴中自身強調，將合規理念融入營銷，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。這既是營業部可持續發展的必要條件，也是個人事業可持續發展的基本要求。

合規工作計劃12

　　經過一整年的努力和不斷提升，作為合規專員，我對自己在20xx年的工作情況進行了深入總結。我希望通過反思過去的成果和不足，為20xx年的工作計劃定制合適的方向和目標。

　　20xx年工作總結：

　　我花費大量時間深入理解銀行業務，全面把握相關的法律法規和政策，并積極與業務部門進行溝通。我成功地揭示出一些業務活動中存在的合規風險，這對于我所在的銀行來說至關重要。

　　在具體工作中，我主動組織了多次風險與合規的培訓課程，全方位提高了員工的合規意識和風險防控能力。同時，我還積極協助業務部門建立和完善了相應的風險防范和控制制度。

　　面臨的問題有以下幾個方面：一是在不斷變化的政策環境下，需要及時更新知識，與時俱進;二是在與業務部門溝通的過程中，需要更精準地理解和解釋法規要求，以便他們能夠更清楚地知道應該怎么做。

　　20xx年工作計劃：

　　我要繼續擴大業務知識庫，理解銀行經營的各個方面，不斷提升對法律法規的'解析能力。我還將通過學習、研討或專業培訓，以保持我對當前政策和法律法規的深入理解。

　　我打算更加積極地參與到業務流程的設計和改進中，以確保在源頭上避免潛在的風險。我期待更緊密地與業務部門合作，找出更有效的方法來與他們溝通并教育他們了解和遵守法律法規。

　　我還計劃完善內部審計與監控體系，加強后續風險的識別與評估，提高風險的疏導和預警能力。

　　“合規”對于銀行來說足以影響到其生存與發展。站在新的起點，我將在深入學習和理解銀行業務的基礎上，發掘更多的合規創新點，促使銀行更好的遵規守法，實現風險與效益的均衡，從而做好銀行的合規工作，服務好銀行，服務好社會。我相信，在新的一年里，我會在合規工作上更進一步，向更高的目標邁進。

合規工作計劃13

　　一年來的工作密集而豐滿，我們在銀行業務與市場環境變化的挑戰下，大膽創新，扎實前行，為實現銀行長期穩步發展作出了巨大貢獻。作為合規專員，我感到榮幸與責任重大。

　　一、工作總結

　　在過去的一年中，我兢兢業業，秉持著嚴謹、公正、公平的審查原則，聚焦于公司的合規性風險，進行了大量的工作。

　　1. 在合規制度建設方面，我了解并掌握了市場監管、政府監管部門的法規、政策，并為公司編制出適應新環境新要求的具有指導性的制度。

　　2. 在預防、糾正行為不合規方面，我對公司各業務部門進行了嚴密的監控，對可能存在的不合規行為進行了預警，并指導各部門對行為不合規進行了糾正。

　　3. 在合規培訓方面，我定期組織了公司全體員工的.合規培訓，使全體員工都明白合規的重要性和必要性，提升了員工的合規意識。

　　4. 在合規風險管理方面，我進行了全面的風險評估，無論是業務部門還是后勤部門，我都盡可能的找出存在的風險，進行風險等級分類，制定出風險應對策略。

　　二、工作計劃

　　接下來的工作，我們將在以下幾個方面進行著力：

　　1.持續完善公司的合規制度，隨著時代的發展，公司需要完善其合規制度，以適應新的市場環境和新的監管政策。

　　2.強化合規風險管理，預防首先是預見，公司需要加大對合規風險的管理，防范風險的發生。

　　3. 加強合規審查，對公司的業務活動進行全方位的審查，消除存在的不合規風險。

　　4.加大合規培訓的力度，提升全體員工的合規意識，形成全員參與的合規風險防范體系。

　　未來之路還有很長，作為合規專員，我將一如既往的發揮職能作用，提升自身專業素養，為公司做出更大貢獻。希望各位領導能繼續對我們的工作給予支持和幫助。

合規工作計劃14

　　中國銀監會于20xx年10月25日頒布的《商業銀行合規風險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經實施了9年多了，但是很多農商行的合規風險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。

　　一、農商行合規風險管理工作存在的問題

　　（一）合規風險管理機構設置存在的問題

　　農商行都是從農村信用社改制而來，其中很多尚未設立獨立的合規風險管理部門，其合規風險管理工作目前還是由風險管理部門在做，甚至連作為行業主管機構的省級農村信用社有很多也是如此。然而，農商行的風險管理部門本身就存在人員數量不足、業務素質不高的問題，其本身的風險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規管理工作呢？況且，與風險管理部門“混業經營”本身就違反了《指引》關于合規風險管理部門應保持獨立性的規定。

　　（二）合規風險管理人員構成及素質存在的問題

　　即便是已經成立的合規風險管理部門，其人員構成及素質也差強人意。目前，很多農商行的合規風險管理人員大多數都是從其他崗位抽調來的，其中有農貸會計、信貸員、柜員及少數剛畢業的法律專業的本科生、研究生等。他們大都不具備合規風險管理的資質，也缺乏合規風險管理必備的知識和經驗，尤其缺乏法律知識和經驗，沒有經過系統的銀行合規風險管理培訓，尤其是銀行法律事務培訓，就連合規風險管理部門的負責人及主管行長基本上也是這種情況。這樣的隊伍，怎么可能做好合規風險管理工作呢？

　　（三）合規風險管理人才待遇存在的問題

　　有的農商行在發展壯大的過程中，幸運地吸納了一些具有企業法律顧問資格、律師從業資格、法律職業資格，甚至具有中級律師技術職稱的合規風險管理人才。這樣的人才在全國的農村信用社系統都是“稀有動物”。但是他們目前的境遇基本上就是：不享受相應的技術職稱待遇（農村信用社傳統上只認可經濟師，不認可法律專業的技術職稱，即便是中級律師職稱，也不能享受中級經濟師的待遇），職務偏低，工資系數及數額偏低。這樣的人才在享受如此低的待遇的同時，卻還要承擔如此重要的合規風險管理職責，他們的積極性、主動性能發揮出來嗎？

　　（四）合規風險管理機構日常工作存在的問題

　　很多農商行對《指引》第十八條規定的合規風險管理部門的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個問題：

　　1、沒有做到持續關注法律、規則和準則的最新發展，無法正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，不能準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，未能及時為高級管理層提供合規建議。

　　2、在審核評價商業銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業務條線接受和認可。

　　3、對員工的合規培訓不夠甚至完全沒有培訓。由于合規管理部門自身人員數量有限，素質不高，無法履行《指引》規定的對員工進行合規培訓的工作職責。

　　4、未能選聘、跟蹤管理好合規風險管理工作的外包單位。目前，發展較快的農商行在改制、重組、兼并、收購、資產證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規風險管理的外包單位，比如：資產評估公司、會計師事務所、律師事務所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質、信譽、經驗、能力、敬業精神等千差萬別，如果不通過公開招標或者公開競聘的方式擇優選聘，將很難保證其業務素質及服務質量能夠滿足農商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務質量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規風險管理部門負責聯系和對接，卻談不上由其負責公開選聘和跟蹤管理。這就導致了合規風險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務質量做出客觀、真實的評價。

　　5、在保持與監管機構日常的工作聯系，并跟蹤和評估監管意見和監管要求的.落實情況方面做得還遠遠不夠。主要表現在：不能與監管機構保持有效的溝通，不能準確、真實地表達自身合理合法的訴求，不能保質保量地及時向監管機構報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告，不能嚴格執行和落實監管機構提出的監管要求及整改意見等等。

　　二、加強農商行合規風險管理工作的對策

　　（一）針對合規風險管理機構設置存在的問題，農商行要盡快設法設立獨立的合規風險管理部門，并配備好具備相關資質和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉。為此，作為行業主管機構的省級農村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設立獨立的合規風險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區內所有農商行（縣級農村信用社）均建立健全各自的合規風險管理部門。

　　（二）針對合規風險管理人員構成及素質存在的問題，農商行應從以下二個方面著手：

　　1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務級別等優厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規風險管理經驗的大、中型銀行（比如：工行、農行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學有所成并且有豐富經驗的合規風險管理人才，特別是法律人才，充實到農商行合規風險管理部門，充分發揮他們的專業優勢，并使其盡快融入農商行的合規風險管理工作中去，從而為農商行的合規風險管理工作提供強大的專業支持。

　　2、對現有的合規風險管理人員，要加強合規業務培訓，要請大、中型銀行的合規風險管理專家或者熟悉銀行合規業務，特別是熟悉銀行法律業務的專家給合規風險管理人員進行培訓，并針對培訓的內容進行測試，公布成績及排名，對經常排名在前的人員給予適當的精神及物質獎勵，對經常排名在后的人員給予通報批評及經濟處罰，以激發合規風險管理人員自覺學習的動力，從而迅速提高其自身的合規風險管理能力。

　　據了解，目前有的省級農村信用社已經開始這項培訓工作了，并且已經初步取得了一定的成效。接受合規（法律事務）培訓的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準、實用的培訓方式。

　　（三）針對合規風險管理人才待遇存在的問題，農商行要適當給予或者提高具有企業法律顧問資格、律師從業資格、法律職業資格的合規風險管理人才的待遇，并且根據這些人才實際的工作能力安排其擔任適當的領導職務；對于不適合擔任領導職務的，可以考慮按中級或者高級技術職稱給予適當的級別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發揮其“傳、幫、帶”的作用，給農商行培養、造就一支業務過硬、作風優良、保障有力，能打勝仗的合規風險管理人才隊伍。

　　（四）針對合規風險管理機構日常工作存在的問題，農商行應從以下幾個方面著手：

　　1、對于新出臺的法律、規則和準則，要及時組織學習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規風險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規則和準則的最新發展，進而使其逐步達到能夠學以致用地解決實際工作中遇到的合規問題，能夠及時給高級管理層提供合規建議的水平。

　　2、要加強合規風險管理人員對于銀行各項業務的學習和了解，加強其與各業務條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學習、觀摩對方的業務及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規風險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業務部門采納。

　　3、在提高合規風險管理人員自身業務素質的前提下，充分運用農村信用社系統內部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構合規風險管理的經驗教訓，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應的考試或者競賽等）加大合規培訓及宣傳的力度，迅速提高農商行全員的合規意識，從而保證合規風險管理工作能夠得以順利、有效地開展。

　　4、要采取公開招標或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業務素養深、經驗豐富、辦事認真負責的優秀機構和人員選聘進來。合規風險管理部門既要負責遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構名單或專家庫），又要與這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務給予客觀、真實的評價。

　　5、要加強與監管機構的有效溝通，堅決避免與監管機構玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監管機構合理合法地表達自身的訴求，又要按監管機構的要求及時報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執行和落實好監管機構提出的監管要求及整改意見。

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